QUALITINVEST – ist der Name auch Programm?

Wer steht hinter QUALITINVEST?

Hinter dem digitalen Vermögensverwalter QUALITINVEST steht die Dialog Vermögensmanagement GmbH aus Stuttgart. Diese ist schon seit über 15 Jahren am Markt tätig und ermöglicht bisher privaten Kunden eine ganzheitliche Vermögensverwaltung sowie Anlageberatung. Das Unternehmen ist von der Bafin zugelassen und darüber hinaus Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V.. Es handelt sich um ein Team aus erfahrenen Experten und Portfoliomanagement-Managern, die unabhängig und frei in ihren Anlageentscheidungen sind. Das Depot der Kunden wird bei der Baader Bank aus München geführt.

Die Anmeldung bei QUALITINVEST

Der Anmeldeprozess gestaltet sich beim digitalen Vermögensverwalter QUALITINVEST einfach und transparent. Zunächst wird lediglich die E-Mail-Adresse abgefragt, an die der interessierte Kunde anschließend einen Link mit einer Freischaltung erhält. Dieser muss lediglich bestätigt werden und dann geht es bereits zum Onboarding, welches für digitale Vermögensverwalter typisch ist.

Diese Anmeldung ist insgesamt in drei Abschnitte gegliedert >>

• Ermittlung von Anlagezielen und Rendite-Risikoprofil
• Auswahl geeigneter Strategien
• Ausfertigung der Vertragsunterlagen

Nach dem Anmeldeprozess haben die neuen Kunden die Möglichkeit, über einen individuellen Zugang sämtliche Vertragsunterlagen einzusehen.

Beim Onboarding selbst gibt es einige detaillierte Fragen, sodass mit einem guten Hintergrund die passende Strategie ausgewählt werden kann.

Die Depoteröffnung ist – was die Legitimation angeht – modern und zeitsparend per Videoident möglich.

Welche Philosophie und Strategien verfolgt QUALITINVEST?

Zur Philosophie von QUALITINVEST zählt auf jeden Fall, dass auch Privatanleger mit geringerem Vermögen die Chance haben sollen, wie institutionelle Anleger und Profis in Aktien zu investieren. Damit hebt sich der digitale Vermögensverwalter bewusst von der breiten Masse an Robo Advisors ab, die zum größten Teil mit ETF und bestenfalls zusätzlich mit Aktienfonds arbeiten.

Bei QUALITINVEST kommen die TraderFox-Strategiekonzepte zum Einsatz, die insbesondere beinhalten, dass ausschließlich Aktien aufgenommen werden, die bestimmte Kriterien hinsichtlich ihrer Qualität erfüllen können.

Die Auswahl wird in vollem Umfang von einer speziellen Software vorgenommen, die unterschiedliche Größen und Kennzahlen heranzieht, um die Einhaltung der Qualitätskriterien zu überprüfen.

Zu diesen Auswahlkriterien zählen zum Beispiel:

• Eigenkapitalrendite
• Umsatzwachstum
• Eigenkapitalquote
• Dividendenwachstum

Auf diese Weise haben Anleger die Möglichkeit, in ausgewählte und analysierte Qualitätsaktien-Indizes und Portfolios zu investieren, oftmals von international erfolgreichen und führenden Aktiengesellschaften.

Vorteilhaft für den Kunden ist zudem, dass seitens QUALITINVEST regelmäßig eine Überprüfung der Aktien stattfindet, die in den jeweiligen Strategien beziehungsweise Qualitätsaktien-Indizes und Portfolios enthalten sind.

Zudem wird ein regelmäßiges Rebalancing vorgenommen, sodass gewährleistet ist, dass jede Aktie auch nach einer Umschichtung die gleiche Gewichtung wie zuvor hat.

Bei den Anlagestrategien steht eine große Auswahl zur Verfügung. So können Anleger beispielsweise mit dem QIX Deutschland in einen deutschen Qualitäts-Index investieren, der 25 Qualitätsaktien aus Deutschland enthält.

Darüber hinaus kann ebenso europaweit und international in die aussichtsreichsten Aktien investiert werden. Zudem kommen in einzelnen Portfolios Strategien bekannter Börsenpersönlichkeiten wie Graham oder Darvas zur Anwendung.

Die Konditionen beim digitalen Vermögensverwalter QUALITINVEST

Besonders interessant sind für potentielle Kunden und Vergleichende im Bereich der Robo-Advisor natürlich die Konditionen. Dabei geht es in erster Linie zum einen um die geforderte Mindesteinzahlung und zum anderen um die anfallenden Kosten. In beiden Fällen würden wir den Online-Vermögensverwalter zunächst einmal von den reinen Werten her im unteren Mittelfeld einordnen.

Die Mindesteinzahlung beträgt 25.000 Euro und damit gibt es zahlreiche digitale Vermögensverwalter, die (wesentliche) geringere Mindestanlagesummen von ihren Kunden fordern.

Allerdings muss man natürlich bedenken, dass die meisten anderen Robo-Advisors mit ETFs und Aktienfonds arbeiten und nicht mit einzelnen Aktienwerten.

Bei den Gebühren sieht es im Prinzip ganz ähnlich aus. Der Gebührensatz beträgt fix 1,5 Prozent zzgl. 19 % Umsatzsteuer, sodass im Endeffekt knapp 1,8 Prozent an Kosten anfallen. Damit bewegt sich der digitale Vermögensverwalter relativ eindeutig in der Gruppe derjenigen Robos, welche mit die höchsten Gebühren verlangen.

Allerdings muss man auch hier berücksichtigen, dass der Anleger dafür eben eine professionelle Anlagestrategie erhält, die auf die Selektion einzelner Aktientitel setzt und nicht auf die Abbildung eines Indizes oder eines breit gestreuten aktiven Fonds.

Daher ist es zumindest theoretisch möglich, den Markt outzuperformen.

Fazit zu QUALITINVEST: Interessant, aber nicht jedermanns Sache

QUALITINVEST gehört zur immer größer werdenden Gruppe der digitalen Vermögensverwalter, die nicht ausschließlich auf finanzmathematische Algorithmen setzen und ausnahmslos mit ETFs arbeiten und somit eine passive Strategie verfolgen, sondern ihren Kunden mehr Fachkompetenz bieten wollen.

Dabei geht der Gedanke zumindest zum Teil in die Richtung einer klassischen Vermögensverwaltung. Bei QUALITINVEST findet das Investment in einzelne Aktien statt, die ausgewählt und zu einem Korb zusammengestellt werden. Hier kann der Anleger je nach Chance-Risikoprofil und Ziel-Strategie dann diesen entsprechenden Aktienkorb auswählen. In der weiten Welt der Robo-Advisor ist der Anbieter insofern in die Riege der Aktien Robo-Advisor einzuordnen.

Für alle Anleger ist QUALITINVEST schon deshalb nicht geeignet, weil die Mindestanlagesumme mit 25.000 Euro im Vergleich zu zahlreichen anderen Robo-Advisors doch relativ hoch gewählt ist.

Somit werden vor allem Sparer und Kleinanleger sicherlich nicht allzu häufig die Möglichkeit haben, sich für den Anbieter zu entscheiden.

Wer allerdings eher in Einzelselektionen in Aktien statt in die Abbildung eines Indizes oder aktive Fonds vertraut, die meistens eine sehr breite Masse an Aktien abbilden, für den könnte das Angebot von QUALITINVEST trotz der nicht geringen Kosten durchaus interessant sein.

Jedoch muss auch hier einem Anleger bewusst sein, dass der Anbieter selbst letztendlich auch nur Anlage-Vorschläge unterbreitet und die letztendliche Investitionsentscheidung immer beim Anleger selbst liegt.