Robo-Advisor Portal
Deutschlands bester und umfangreichster Robo-Advisor Vergleich
Wir sind das einzige Online-Portal, dass sich mit derzeit 46 Anbietern ausschließlich auf den Vergleich, unabhängige Test-Berichte und mehr von Robo-Advisorn und Online-Vermögensverwaltungen konzentriert.
Auch bekannt aus
ROBO ADVISOR - DIE ZUKUNFTSWEISENDE ART DER GELDANLAGE
In einer Welt voller wirtschaftlicher Unsicherheiten und schwankender Märkte stehen viele Menschen vor der Herausforderung, ihr Kapital klug und gewinnbringend zu investieren. Häufig liegt die Ursache für diese Unsicherheit in fehlendem Wissen und der Angst vor Fehlentscheidungen. Emotionale Einflüsse und äußere Druckfaktoren verstärken das Risiko, falsche Investitionen zu tätigen – eine fatale Folge, die nicht nur den Vermögensaufbau behindert, sondern Kapital sogar vernichten kann.
Besonders seit der Finanzkrise 2008 ist das Vertrauen in den Aktienmarkt vielerorts erschüttert. Doch diese Skepsis übersieht oft die Tatsache, dass global diversifizierte Investments nach wie vor zu den effektivsten Strategien gehören, um langfristig Vermögen zu vermehren – vorausgesetzt, man agiert mit einem klaren Verständnis seiner persönlichen Risikobereitschaft.
Genau hier setzen Robo-Advisor an: Sie bieten eine moderne, technologiegestützte Lösung, die es Anlegern ermöglicht, ohne täglichen Aufwand ein robustes Portfolio aufzubauen. Durch automatisierte Strategien und eine wissenschaftlich fundierte Herangehensweise nehmen Online-Vermögensverwaltungen, wie Robo-Advisor auch bezeichnet werden, die Komplexität der Finanzmärkte aus der Gleichung und eröffnen auch unerfahrenen Anlegern die Möglichkeit, ihr Kapital optimal für die Zukunft zu nutzen.
Geldanlage mittels Robo Advisor? Warum?
Die Antwort darauf ist einfach: Roboadvisor agieren beim Geldanlegen weitestgehend emotionsfrei. Sie stellen automatisierte Anlageplattformen dar, die Algorithmen und in Teilen Technologien der künstlichen Intelligenz (KI) verwenden, um Anleger beim langfristig erfolgreichen Vermögensaufbau zu unterstützen.
Die seitens der Robo-Advisor angebotenen Anlagestrategien basieren auf fortlaufenden Analysen von historischen und aktuellen Börsen- und Kapitalmarkt-Daten weltweit. Entsprechend aufbereitet entwickeln Robo-Advisor emotionsfreie, datenbasierte und risikogewichtete Investmentstrategien mit dem Ziel, dem Anleger eine attraktive Rendite zu erzielen.
Diese Strategien werden entweder als eigenständige Lösungen oder in Kombination mit menschlicher Investment-Expertise angeboten.
Das Ziel des Robo-Advisors bleibt dabei stets gleich: Ein Vermögensaufbau, der auf die Anlageziele und den Anlagehorizont des Kunden ausgerichtet ist und unter Berücksichtigung des Renditeaspekts erfolgreich ist.
Kosten
Keine teuren Personalkosten, keine überhöhten Transaktionskosten, keine Berater-Provisionen. Ob Sparplan und / oder Einmal-Investment: Volle Kosten-Transparenz zu jeder Zeit!
Risikominimierung
Möglichkeit eines Investments auf Basis relevanter Marktdaten sowie Emotionsfreiheit. Folge ist ein dynamisches Risikomanagement, dass das Portfoliorisiko über lange Zeit möglichst stabil hält!
Automation
Online-Portfolioverwaltung von Privatvermögen mittels automatisierter regelbasierter Modelle, die die Grundlage für die Portfoliostrukturen bilden!
Wissenschaft
Investment auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung und Nutzung erfolgreicher Anlagestrategien
Unsere Robo-Advisor Anbieter & Online-Vermögensverwaltungen
Unser Informations- und Vergleichsportal macht das Investieren für jeden einfach, indem wir Anlegern wie Ihnen den Zugang zu hochwertigen Anlagemöglichkeiten über mehrere Anlageklassen hinweg an einem Ort zur Verfügung stellen.
Wir bieten Ihnen hier Zugang zu 46 Robo Advisor Anbietern und Online-Vermögensverwaltungen in Deutschland und deren komplettem Angebot für digitale Investments.
Die, hier auf unserem Online-Portal vorgestellten, Anbieter decken dabei sowohl das Feld der “passiven” als auch “aktiven Anlagestrategie” als auch dem Angebot aus digitaler Geldanlage kombiniert mit menschlicher Expertise (Hybrid-Robo-Advisor) ab. Ebenso Robo-Advisor, die in “Aktien investieren” als auch jene Robo-Advisor, die sich dem Thema “Nachhaltige Investments” widmen.
So ist gewährleistet, dass sie auf unserem Online-Portal, den für ihr Anlagevorhaben passenden “digitalen Anlageberater” finden!
Auf RoboAdvisor-Portal.com haben Anleger die Möglichkeit mithilfe eines exklusiven Robo- Advisor Vergleich von insgesamt 46 Anbietern (August – 2023) diese mit ihren wesentlichen Leistungsmerkmalen im Detail zu vergleichen.
Mit unser Onlinetool für einen Robo-Advisor Vergleich haben sie die Möglichkeit durch Eingabe weniger Daten, den für Sie und Ihr Kapitalanlage-Vorhaben passenden Robo Advisor beziehungsweise Online-Vermögensverwaltung zu finden.
Wählen Sie einfach die Kriterien aus, die als Voraussetzungen für ihren Robo-Advisor gelten sollen – sei es beim Thema Sparplan, der Mindestanlagesumme, der Bewertung unserer Redaktion, der gewünschten Depotbank oder ob es sich um ein nachhaltiges Investment-Angebot handeln soll.
Die Vielzahl unserer Robo-Advisor Angebote und deren einfacher Vergleich untereinander bieten Ihnen den bestmöglichen Einstieg in die Welt des “digitalen Vermögensaufbaus”.
Moderne Geldanlage - Unser Robo-Advisor Vergleich mit aktuell 46 Anbietern
Sie können unseren Robo-Advisor Vergleich flexibel nutzen, indem sie die einzelnen Spalten filtern oder nach den Daten und Informationen selektieren, die Ihnen für die Auswahl ihres Robo-Advisors wichtig sind - beispielsweise nach der Höhe der Anlagesumme, Sparplan-Fähigkeit, nachhaltigen Robo Advisor-Angeboten, dem Anlagestil sowie Bewertungen und mehr.
Informieren sie sich hier, auf welche Punkte sie bei der Auswahl eines Robo-Advisors unbedingt achten sollten - 10 Beachtenswerte Punkte bei der Roboadvisor Auswahl
Die Finanzangebote auf unserem Portal werden nach eigenen Kriterien ausgewählt und erheben keinen Anspruch auf eine vollständige Abbildung des Marktumfelds. Trotz sorgfältiger Recherche und fortwährenden Aktualisierungen übernehmen wir keine Gewähr für die Vollständigkeit Richtigkeit der Angaben. © RoboAdvisor-Portal.com 2023
Sie möchten sich ausführlich über alle 46 gelisteten Robo-Advisor Anbieter und Online-Vermögensverwaltungen informieren? Mit einem Klick auf den untenstehenden Button gelangen Sie zu unserer vollständigen Übersicht mit den Anbieter-Vorstellungen, Interviews und Testberichten.
Robo-Advisor in Deutschland – die Marktsituation
Der Robo-Advisor Markt in Deutschland hat sich zu einem bedeutenden Segment der digitalen Finanzwelt entwickelt. Mit einem verwalteten Vermögen von über 20 Milliarden Euro (Stand 2024) nimmt Deutschland weiterhin eine Vorreiterrolle in Europa ein. Etwa 55% des europäischen Robo-Advisor Vermögens wird von deutschen Anbietern und deren Kunden verwaltet, wobei der durchschnittliche Anleger etwa 25.000 Euro investiert.
Die Marktlandschaft zeichnet sich durch eine gesunde Mischung aus etablierten Finanzinstituten und innovativen FinTech-Unternehmen aus. Diese Vielfalt führt zu einem wettbewerbsintensiven Umfeld, von dem Anleger durch günstige Konditionen und innovative Serviceangebote profitieren.
Deutsche Anleger haben mittlerweile rund 2,5 Prozent ihres Fondsvermögens in Robo-Advisor Lösungen investiert. Die Einstiegssummen beginnen meist bei 500 Euro, während vermögende Privatkunden durchschnittlich 75.000 Euro anlegen. Besonders Nachhaltigkeitsaspekte gewinnen bei den Investments an Bedeutung: Mehr als zwei Drittel der deutschen Anbieter bieten ESG-konforme Anlagestrategien an.
Der deutsche Robo-Advisor Markt in Zahlen*
* Prognostizierte Daten Statista März 2024
Was ist ein Robo-Advisor?
Ein Robo-Advisor – was darf man als Anleger eigentlich unter dieser Bezeichnung verstehen?
An dieser Stelle gilt es mit einem „Mythos“ aufzuräumen: Bei einem Robo-Advisor handelt es sich in der Regel NICHT um eine digitale und voll automatisierte Vermögensverwaltung, die auf „Künstlicher Intelligenz, Machine Learning und Big-Data“ basiert.
Vielmehr darf unter einem Robo-Advisor ein grundsätzlich auf Algorithmen basierendes System oder eine digitale Plattform, die sowohl der Anlageberatung als auch der Vermögensverwaltung dienen, verstehen. Ziel einer solch digitalen Plattform ist es, unter Minimierung menschlicher Beteiligung, ein für den Anleger oder die Anlegerin optimales Portfolio zu ermitteln, das sowohl die individuelle Vermögenssituation, als auch die Anlageziele und -Möglichkeiten sowie die persönliche Risikoneigung berücksichtigt.
Die, bei einem Robo-Advisor zum Einsatz kommenden Algorithmen beruhen dabei in der Regel auf wissenschaftlichen Erkenntnissen aus der Portfoliotheorie (Markowitz, Capital Asset Pricing Modell, Risk-Parity Modell, Trendfolge-Modell, French-Fama etc.)
Die Anbieter am deutschen Markt fungieren häufig als Vermögensverwalter, daher werden Robo-Advisor auch als digitale Vermögensverwalter bezeichnet. Aufgrund des hohen Standardisierungs- und Automatisierungsgrades bei Beratung und Verwaltung sowie durch den häufigen Einsatz von kostengünstigen Produkten sind Robo-Advisor in der Lage, ihre Dienstleistungen zu günstigeren Konditionen als klassische Vermögensverwalter anzubieten.
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Was bieten Robo-Advisor?
Roboadvisors bieten einem Anleger eine automatisierte und datengestützte Online- Vermögensverwaltung, die auf seinen individuellen finanziellen Zielen, seiner Risikotoleranz und seinem Zeitrahmen basiert. Durch die Integration von Algorithmen und Datenanalysen ermöglichen sie die Erstellung einer maßgeschneiderten Anlagestrategie, die eine diversifizierte Verteilung des Portfolios auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und möglicherweise auch Rohstoffe oder Immobilien vorsieht.
Diese Technologie erlaubt eine kontinuierliche Überwachung des Portfolios, um es bei Bedarf anzupassen und auf Marktveränderungen zu reagieren. Roboadvisors bieten zudem eine kosteneffiziente Lösung im Vergleich zu herkömmlichen Finanzberatern, da sie in der Regel niedrigere Gebühren erheben. Die Plattformen sind rund um die Uhr zugänglich und bieten Anlegern eine bequeme Möglichkeit, in die Finanzmärkte zu investieren, ohne selbst umfangreiche Kenntnisse im Bereich der Geldanlage haben zu müssen.
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Was bieten Robo-Advisor?
Digitale Vermögensverwalter, sogenannte Robo-Advisor, bieten umfassende digitale Anlagelösungen, zumeist auf Basis von ETFs (seltener: aktiv gemanagte Fonds, Direktinvestments in Aktien, Anleihen etc.) zu einem attraktiven und transparenten Preis an. Anlegern werden Anlagestrategien vorgeschlagen, die sich aus der Beantwortung von Fragen zur Risiko-Aversion, Ziel-Renditen, verkraftbaren Verlusten, monatlichen Sparraten, den finanziellen Verhältnissen und dem geplanten Anlagehorizont ergeben.
Was kostet ein Robo-Advisor?
Robo-Advisor setzen auf eine transparente Kostenstruktur, welche sich aus den Kosten für die verwendeten ETFs (Portfoliokosten) sowie der Servicegebühr für das eigentliche Management zusammensetzt. Meist handelt es sich dabei um eine All-In-Fee, die alle Kosten, also auch die für die Depotführung und Wertpapiertransaktionen beinhaltet.
Die Gebühren der Robo-Advisor liegen bei niedrigen Anlagebeträgen im Mittel bei rund 0,83 Prozent, bei größeren Anlagebeträgen ab 100.000 € pendeln sich die Gebühren bei rund 0,40 Prozent ein.
Dieser All-In Fee sind bei den meisten Robo-Advisorn dann noch die sogenannten Produktkosten (die Fondskosten) hinzuzufügen. Diese Produktkosten bewegen sich im Durchschnitt zwischen 0,15 und 0,35 % bei ETFs und 0,85 – 1,6 % bei aktiv gemanagten Fonds pro Jahr.
Was kostet ein Robo-Advisor?
Robo-Advisor beziehungsweise Online-Vermögensverwaltungen setzen auf eine transparente Kostenstruktur, welche sich zum einen aus den Servicegebühren für das eigentliche Management (All-in Fee) sowie den Kosten für die verwendeten ETFs und ggfs. anderen genutzten Anlage-Instrumenten zusammensetzt.
Meist handelt es sich dabei um eine All-In-Fee, die alle Kosten, also auch die für die Depotführung und Wertpapiertransaktionen beinhaltet.
Die Gebühren (All-In Fee) der Robo-Advisor liegen bei niedrigen Anlagebeträgen im Mittel bei rund 0,83 Prozent, bei größeren Anlagebeträgen ab 100.000 € pendeln sich die Gebühren bei rund 0,40 Prozent ein.
Dieser All-In Fee sind bei den meisten Robo-Advisorn dann noch die sogenannten Produktkosten (die Fondskosten) hinzuzufügen. Diese Produktkosten bewegen sich im Durchschnitt zwischen 0,15 und 0,35 % bei ETFs und 0,85 – 1,6 % bei aktiv gemanagten Fonds pro Jahr.
Mehr Informationen Zum Thema Robo-Advisor Kosten gibt es mit einem Klick auf den Button
Für wen sind Robo-Advisor geeignet?
Roboadvisor sind ideal für Anleger, die eine kosteneffiziente und praktische Möglichkeit suchen, in die Finanzmärkte zu investieren, ohne über umfangreiche Fachkenntnisse zu verfügen. Sie sind besonders für langfristig orientierte Investoren geeignet, die eine breite Diversifizierung ihres Portfolios anstreben und die datengesteuerte Entscheidungsfindung schätzen. Menschen, die den automatisierten Charakter der Vermögensverwaltung bevorzugen und auf persönliche Treffen mit Finanzberatern verzichten können, profitieren von dieser Technologie.
Allerdings könnten erfahrene Anleger mit spezifischen Anlagestrategien oder diejenigen, die einen persönlichen Kontakt und individuelle Beratung wünschen, möglicherweise weniger von Roboadvisors profitieren.
Auch Anleger, die eine aktive Rolle in der Verwaltung ihres Portfolios spielen möchten und über tiefergehende Kenntnisse im Finanzwesen verfügen, sich mit hoher Wahrscheinlichkeit bei traditionellen Finanzberatern und Vermögensverwaltungen besser aufgehoben fühlen könnten.
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Für wen sind Robo-Advisor geeignet?
Das Kapitalanlage Angebot eines Robo-Advisors richtet sich zumeist an Privatanleger, welche Ihr Kapital und den damit verbundenen Vermögensaufbau breit gestreut (diversifiziert) am Kapitalmarkt investieren und zudem bei der Auswahl der zum Risikoprofil passenden Anlageportfolios professionell unterstützt werden möchten.
Eine digitale Vermögensverwaltung beziehungsweise Robo-Advisor ist hingegen nicht für Anleger mit kurzfristigem Anlagehorizont geeignet. Ebenso ist ein Robo-Advisor nicht für Kunden geeignet, die keinerlei Risiko mit ihrer Geldanlage eingehen möchten oder Geld anlegen möchten, auf das sie in den nächsten Jahren definitiv angewiesen sind.
Das sagen zufriedene Robo-Advisor Anleger
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