Robo-Advisor Ratgeber und Investment Wissen

Die moderne Portfoliotheorie nach Markowitz: Bis heute ist sie das Standard Instrument bei der Konstruktion von Anlageportfolios bei Investoren weltweit. Doch was hat es mit dieser Nobel-Preis prämierten Theorie von Markowitz auf sich? Auf welchen Faktoren baut sie auf und welche, für Anleger und Investoren bedeutende Erkenntnisse fördert sie zu Tage? Die Markowitz Theorie in einfachen Worten erklärt. Definition der Portfoliotheorie nach Harry M. Markowitz Der US-amerikanische Ökonom und Professor für Wirtschaftswissenschaften und Finanzen (City…

Dividenden - Definition, Arten und Berechnungsformeln

Robo-Advisor Grundlagen: die Dividende

16.02.19

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Wer sich mit Geldanlagen beschäftigt und dabei sein Investment-Glück darauf ausrichtet mit Aktien zu spekulieren, sieht nicht selten in sogenannten Dividenden-Aktien die beste Möglichkeit auf Dauer ein ansehnliches Vermögen aufbauen zu können. Doch was ist Dividende eigentlich? Woraus basiert die Ausschüttung einer Dividende auf eine Aktie? Wie wird diese Dividende berechnet? Definition von Dividende Bei einer Dividende handelt es sich um den Anteil des Bilanzgewinns einer Aktiengesellschaft, der an die bestehenden Aktionäre ausgeschüttet wird. Die Dividendenzahlung…

Robo-Advisor Grundlagen: Was ist Rendite?

11.02.19

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Kommt das Thema Geldanlage zur Sprache fällt in der Regel auch sehr schnell die Begrifflichkeit der Rendite. Die Nennung der Rendite wird dabei fast immer als Indikator dafür gesehen wie erfolgreich die Kapitalanlage innerhalb eines bestimmten Zeitraums war. Demnach ist die Wahrnehmung unter den meisten Anlegern wohl jene, das je höher die Rendite ausfällt, desto besser, weil ertragreicher ist die gewählte Form der Geldanlage. Doch ist das richtig? Was bedeutet Rendite im Detail? Gibt es…

Robo-Advisor Grundlagen: der Core-Satellite Ansatz

30.10.18

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Es ist eine Börsenweisheit: Wer an den Börsen dieser Welt erfolgreich spekulieren will, sollte eine entsprechende Strategie verfolgen und Methodiken anwenden, welche bei geschickter Anwendung zum gewünschten Anlage-Erfolg führen. Eine jener Methodiken, um erfolgreich ein Vermögen an der Börse aufzubauen, ist der sogenannte Core-Satellite Ansatz. Doch um was für einen Ansatz handelt es sich hier? Wie funktioniert er und was soll oder kann mit dieser Methodik unter dem Aspekt einer erfolgreichen Kapitalanlage erreicht werden? Für…

Robo-Advisor Grundlagen: Was Portfoliomanagement bedeutet

14.12.17

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Portfoliomanagement – Was versteht man eigentlich darunter? Robo-Advisor-Anbieter versprechen Interessenten oftmals nicht anderes, als praktisch den kompletten Leistungsumfang einer ausgewachsenen Vermögensverwaltung. Doch dazu gehört weitaus mehr als nur die einmalige Anlage von Kapital nach einem bestimmten Konzept. Auch das sogenannte Portfoliomanagement gehört zu den Leistungen einer echten Vermögensverwaltung. Doch was genau ist eigentlich unter dem Begriff „Portfoliomanagement“ zu verstehen? Portfoliomanagement: Ein Prozess mit mehreren Schritten Im Wesentlichen umfasst der Begriff des Portfoliomanagement zum einen die…

Robo-Advisor Anlagestrategie: Was Rebalancing bedeutet

20.11.17

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Rebalancing – was heißt das eigentlich? Dass Anleger ihre Gelder im Rahmen der Geldanlage auf verschiedene Anlage- bzw. Assetklassen streuen sollten, ist nichts Neues. In den meisten Fällen lässt sich nur dadurch im Gesamtportfolio ein zum Anlageziel passendes Chance-Risiko-Verhältnis schaffen. Denn eine Streuung von Geldern bringt grundsätzlich eine Reduzierung der Anlagerisiken bei gegebener Ertragserwartung mit sich. Andersherum betrachtet führt sie bei gegebener Risikokalkulation zu einer Ertragsoptimierung. Das Verhältnis der einzelnen Anlageklassen zueinander ist dabei maßgeblich…

Direktvergleich Robo-Advisor oder klassiche Anlageberatung

Robo Advisor vs. Klassische Anlageberatung – ein Direktvergleich

21.09.17

Julian L.

Mit Robo Advisor Angeboten schicken sich FinTechs an, die Anlageberatung im Privatkundengeschäft zu revolutionieren – meinen Befürworter der neuen Kapitalanlage Angebote. Standardisierte und somit automatisierte Beratung führt zu Fehlentscheidungen und unkalkulierbaren Risiken und hilft am Ende niemandem, meinen die Skeptiker. Dabei entgegnen wiederum die Befürworter der digitalen Geldanlage, dass gerade der Einsatz ausgeklügelter Algorithmen menschlich emotional basierte Fehlentscheidungen vollständig ausklammert und auf Dauer die Kapitalanlage eine deutlich bessere Rendite-Entwicklung aufzeigen wird. Doch wer hat nun…

Robo-Advisor Grundlagen: Quantitatives Risikomanagement

11.09.17

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Robo-Advisor, ETF, Risikomanagement, Portfoliotheorie und so weiter und so fort: Wer sich im Anlagemarkt halbwegs sicher bewegen möchte, der sollte sich in allererster Linie einmal mit der Vielzahl an Spezialbegriffen, deren Bedeutung und gegebenenfalls auch der damit verbundenen Mathematik auseinandersetzen. Zumindest dann, wenn man nicht zu jener Gruppe von Anlegern gehören möchte, welche einfach nur eine Summe X einem Anlageberater zur Verfügung stellen und dann darauf setzen, dass aus der investierten Summe eine hoffentlich stattliche…

Robo Advisor Asset Allocation Definition

Robo Advisor: die Asset Allocation

22.08.17

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Asset Allocation? Zweifelsohne ist die Sprache der Banker und Investment-Spezialisten eine ganz eigene und durchsetzt von sogenanntem Anglizissmen, deren Bedeutung sich für den “Otto-Normalverbraucher” mit einem Basis-Interesse am Vermögensaufbau nicht immer auf Anhieb erschliessen. Einer jener Begriffe, der auch aufgrund der steigenden Popularität der Robo Advisor immer wieder auftaucht, ist jener der sogenannten “Asset Allocation”. Doch was bedeutet dieser Begriff? Wofür steht die Asset Allocation bei Robo Advisorn? Definition der Asset Allocation Der Begriff der…

Robo Advisor: Was sind ETF und wo liegen die Vorteile & Nachteile?

22.08.17