Truevest: Vorstellung des hybriden “Cyborg” Robo-Advisors aus Frankfurt

Stand Juli 2025

Einführung

Unternehmensvorstellung

Truevest ist das Ergebnis einer visionären Digitalisierungsinitiative, die 2017 von der etablierten Patriarch Multi-Manager GmbH ins Leben gerufen wurde, um das Beste aus menschlicher Expertise und maschineller Präzision zu kombinieren. Das Unternehmen revolutionierte den deutschen Robo-Advisor-Markt als erste Online-Vermögensverwaltung mit hybridem Ansatz und nutzt dabei die umfassende Expertise einer der erfahrensten Vermögensverwaltungen Deutschlands.

Das Roboadvisor-Angebot im Überblick

Truevest unterscheidet sich von traditionellen Robo-Advisors durch seinen revolutionären hybriden Ansatz, der digitale Vermögensverwaltung mit menschlicher Expertise und algorithmischem Timing verbindet. Das Angebot basiert auf der bewährten Trend 200-Systematik und nutzt die Synergien zwischen aktiver Titelauswahl und automatisiertem Timing-Management.

Kernmerkmale des Angebots:

• Hybrid-Innovation: Erster deutscher “Cyborg” Robo-Advisor mit Mensch-Maschine-Kombination
• Timing-Strategien: 4 verschiedene Anlagestrategien mit bewährter Trend 200-Systematik
• Bewährte Performance: 3,87-9,53% p.a. Rendite nach Kosten über 5 Jahre
• Transparente Kostenstruktur: 1,49-1,73% p.a. All-in-Gebühr ohne versteckte Kosten
• Erfahrung-Sicherheit: 20+ Jahre Patriarch-Erfahrung mit FinLab-Backing
• Automatisierung: Vollständig digitale Portfolioverwaltung mit menschlichem Research
• Moderate Einstiegshürde: Professionelle Vermögensverwaltung ab 10.000€ plus Sparplan ab 200€ monatlich
• Strategische Partner: DJE Kapital AG, Greiff capital management AG

Investment-Philosophie

Truevest verfolgt eine hybride Investment-Philosophie mit dem Ziel der optimalen Balance zwischen menschlicher Expertise und algorithmischem Timing durch bewährte Trend 200-Strategien mit aktivem Risikomanagement. Der Ansatz basiert auf der Überzeugung, dass Menschen die besseren Titelauswahlentscheidungen treffen, während Maschinen das optimale Timing beherrschen.

Kernelemente der Anlagestrategie:

• Cyborg-Ansatz: Kombination aus menschlicher Titelauswahl und maschinellem Timing
• Trend 200-Systematik: Bewährte 200-Tage-Linie-Technologie mit Kapitalabsicherung
• Wissenschaftliche Fundierung: Über 20 Jahre Patriarch-Erfahrung mit kontinuierlicher Weiterentwicklung
• Timing-optimierte Lösungen: Kombination von aktiver Verwaltung und automatisiertem Ein-/Ausstieg
• Kapitalabsicherung: Automatischer Ausstieg bei -3% Signal, Wiedereinstieg bei +3%
• Partner-Research: Kontinuierliche Titelauswahl durch DJE Kapital AG und Greiff capital management

Anlagestrategien im Detail

Truevest bietet 4 wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien, die durch unterschiedliche Risikoprofile und Anlageklassen-Allokationen verschiedene Anlegertypen ansprechen. Jede Strategie wird über eine Kombination von sorgfältig ausgewählten aktiven Fonds oder ETFs umgesetzt und durch die bewährte Trend 200-Systematik mit Kapitalabsicherung überwacht.

Der TREND 200® – Technologie-Kern

Verwendete Anlageprodukte

Truevest setzt auf eine durchdachte Kombination aus aktiv gemanagten Fonds und kostengünstigen ETFs, um optimale Diversifikation und Performance-Potenzial zu erreichen. Die Produktauswahl erfolgt durch menschliche Expertise, während das Timing algorithmisch optimiert wird:

Produktuniversum:

• Aktive Aktienfonds: Sorgfältig ausgewählte, aktiv verwaltete Fonds für Alpha-Generierung
• Globale Aktienstrategien: Entwickelte Märkte und Emerging Markets
• Regionale Spezialisierungen: Europa, USA, Asien-Pazifik
• Aktive Rentenfonds: Staatsanleihen und Unternehmensanleihen für Stabilität
• ETFs (nur ETF-Strategie): Kostengünstige passive Indexabbildung
• Weltportfolio-ETFs nach Bruttoinlandsprodukt-Gewichtung
• Geldmarktfonds: Sichere Zwischenparkung während Ausstiegsphasen
• Alternative Investments: Hedge-Fonds, Rohstofffonds (nur VIP-Strategie)

Besonderheiten:

• Patriarch Managed Depots-Produktfamilie als Kernkomponente
• DJE Kapital AG als Berater für fondbasierte Strategien
• Greiff capital management AG als Berater für ETF-Strategie
• FNZ Bank SE als haftender Vermögensverwalter
• Flexible Produktsubstitution bei veränderten Marktbedingungen

Abgedeckte Anlageklassen

Die Truevest-Portfolios investieren strategisch in alle wichtigen Anlageklassen mit flexibler Allokation je nach Marktphase und Timing-Signalen:

Hauptanlageklassen:

• Aktien: Globale Diversifikation über entwickelte Märkte und Emerging Markets
• Anleihen: Staats- und Unternehmensanleihen verschiedener Laufzeiten und Währungen
• Geldmarkt: Sichere Zwischenparkung während Trend 200-Ausstiegsphasen
• Alternative Assets: Hedge-Fonds, Rohstofffonds (nur bei VIP-Strategie)

Portfolio-Diversifikation:

• Timing-gesteuerte Allokation: Dynamische Anpassung basierend auf Trend 200-Signalen
• Globale Streuung: Weltweite Diversifikation nach fundamentaler Analyse
• Risikoadjustierte Renditen: Bewährte Performance von 3,87-9,53% p.a. nach Kosten
• Flexibles Rebalancing: ±20% Abweichung von Zielallokation möglich

Onboarding-Prozess

Der Einstieg bei Truevest erfolgt über einen strukturierten, WpHG-konformen Beratungsprozess, der die individuelle Risikoneigung und Anlageziele ermittelt. Der gesamte Prozess kann vollständig digital abgewickelt werden und dauert etwa 6-8 Minuten für die Fragebeantwortung.

Schritt 1: Risikoprofil-Ermittlung

Online-Fragebogen (7 Fragen):

• Anlageziele: Definition der gewünschten Rendite und des Anlagehorizonts
• Risikotoleranz: Ermittlung der persönlichen Verlustbereitschaft
• Finanzielle Situation: Bewertung des verfügbaren Kapitals und der Liquidität
• Anlageerfahrung: Einschätzung der Kapitalmarkt-Kenntnisse
• Produktkenntnisse: Vertrautheit mit verschiedenen Fondsarten
• Transaktionshäufigkeit: Bisherige Aktivität im Finanzbereich
• Entscheidungsgrundlage: Eigenanalyse, Beratung oder Vermögensverwaltung

Schritt 2: Strategieauswahl und Portfoliovorschlag

Individuelle Strategieempfehlung:

• 4 Strategien: Auswahl aus Wachstum, Dynamik, VIP oder ETF Trend 200
• Risikoklassifizierung: Automatische Zuordnung basierend auf Fragebogen
• Performance-Simulation: Historische Wertentwicklung und Zukunftsszenarien
• Portfolio-Zusammensetzung: Detaillierte Aufschlüsselung der Anlageklassen
• Sparplan-Optionen: Flexible monatliche Einzahlungen ab 200€

Schritt 3: Depot-Eröffnung und Legitimation

Vollständig digitaler Prozess:

• VideoIdent-Verfahren: Vollständig digitale Identifikation
• Online-Vertragsabschluss: Elektronische Unterschrift aller Dokumente
• Augsburger Aktienbank AG: Depoteröffnung bei etablierter deutscher Bank
• Regulatorische Compliance: Erfüllung aller gesetzlichen Anforderungen
• Benötigte Unterlagen: Personalausweis, IBAN und Steuer-ID

Schritt 4: Investment-Start

Kapital-Transfer und Portfolio-Start:

• Mindestanlage: 10.000€ Erstinvestition
• Sparplan-Option: Automatische monatliche Einzahlungen ab 200€
• Sofortige Umsetzung: Schnelle Investition nach Geldeingang
• Portfolio-Start: Beginn der Trend 200-gesteuerten Vermögensverwaltung

Kostenstruktur im Detail

Truevest arbeitet mit einer transparenten, strategieabhängigen Gebührenstruktur ohne versteckte Kosten. Die Gesamtkosten spiegeln die aktive Hybridverwaltung wider und umfassen alle Dienstleistungen der professionellen Timing-optimierten Vermögensverwaltung.

Service-Gebühr

Zusätzliche Produktkosten

Laufende Fondskosten (extern):

• Aktive Fonds: Variable laufende Fondskosten je nach gewählten Zielfonds
• ETF-Kosten: Niedrige laufende Kosten bei ETF-Strategie (ca. 0,2-0,8% p.a.)
• Bereits berücksichtigt: Kosten sind in historischen Performance-Zahlen enthalten
• Transparenz: Vollständige Aufschlüsselung aller Kostenkomponenten

Zusätzliche Angebote

Patriarch-Ökosystem-Integration

Ganzheitliche Finanzlösungen:

• Strategiekombinationen: Individuelle Mischung verschiedener Truevest-Ansätze
• Flexible Sparpläne: Anpassbare monatliche Sparraten ab 200€ mit Timing-Optimierung
• Patriarch-Vermögensverwaltung: Zugang zu traditioneller Vermögensverwaltung bei höheren Volumina
• Persönlicher Kontakt: Direkter Zugang zum Truevest-Team in Frankfurt
• Research-Services: Zugang zu Partner-Analysen von DJE und Greiff capital management

Erweiterte Finanzdienstleistungen

• Altersvorsorge-Optimierung: Timing-optimierte Strategien für langfristige Altersvorsorge
• Auszahlpläne: Systematische Entnahmepläne mit Trend 200-Timing
• Versicherungslösungen: Patriarch als lizenzierter Versicherungsvermittler
• Zinsprodukte: Ergänzende sichere Anlagen für Liquiditätsphasen
• Kinderdepots: Langfristige Vermögensaufbau-Strategien für Minderjährige
• FinLab-Synergien: Profitieren von Fintech-Innovation des Mutterkonzerns

Kundenservice

Kontaktmöglichkeiten

Persönlicher Service:

• Telefon-Support: Direkte Beratung durch Finanzexperten in Frankfurt
• E-Mail-Kontakt: Kompetente schriftliche Beratung
• Online-Portal: 24/7 Zugang zu Portfolio und Timing-Entscheidungen
• Terminvereinbarung: Persönliche Gespräche nach Vereinbarung

Service-Features

Kompetente Expertise:

• Hybrid-Investment-Beratung: Beratung durch erfahrene Timing-Experten
• Portfolio-Optimierung: Regelmäßige Überprüfung und Anpassungsvorschläge
• Technische Unterstützung: Hilfe bei Portal- und Plattform-Nutzung
• Markt-Insights: Zugang zu Patriarch- und Partner-Research

Service-Qualität

• Langjährige Expertise: Über 20 Jahre Patriarch-Erfahrung
• Persönliche Betreuung: Direkter Kontakt zu Geschäftsführung
• Transparente Kommunikation: Vollständige Offenlegung aller Entscheidungen
• Digitale Plattform: Umfassendes Dashboard mit Timing-Transparenz

Sicherheit und Regulierung

Rechtlicher Rahmen

Vollständige deutsche Finanzregulierung:

• Gewerbeerlaubnis: Patriarch Multi-Manager mit Erlaubnis nach § 34f GewO
• FNZ Bank SE: Haftender Vermögensverwalter mit vollständiger BaFin-Lizenz
• MiFID II-Compliance: Einhaltung aller europäischen Richtlinien
• WpHG-konform: Vollständige Erfüllung des Wertpapierhandelsgesetzes

Einlagensicherung

Maximaler Schutz:

• Augsburger Aktienbank AG: Etablierte deutsche Bank als Depotführer
• Deutsche Einlagensicherung: 100.000€ pro Kunde über gesetzliche Sicherung
• Sondervermögen-Status: Alle Wertpapiere gehören direkt dem Anleger
• FinLab AG-Backing: Stabilität durch börsennotierten Fintech-Inkubator

IT-Sicherheit und Datenschutz

Bank-Grade-Security:

• SSL-Verschlüsselung: Höchste Sicherheitsstandards für alle Datenübertragungen
• Deutsche Server-Infrastruktur: Sichere Rechenzentren in Deutschland
• DSGVO-konform: Vollständiger europäischer Datenschutz
• Regelmäßige Audits: Kontinuierliche Überprüfung der Sicherheitssysteme

Vor- und Nachteile des Angebots

Stand: Juli 2025. Alle Angaben ohne Gewähr. Basierend auf öffentlich verfügbaren Informationen und Anbieterangaben. Risikohinweis: Die Geldanlage ist mit Risiken verbunden, die bis zum Totalverlust führen können. Eine historische Ertragsentwicklung lässt keine Rückschlüsse auf eine zukünftige Ertragsentwicklung zu. Timing-basierte Strategien können zusätzliche Risiken durch falsche Marktsignale aufweisen.