Zeedin: Vorstellung der hybriden digitalen Vermögensverwaltung der HAL Privatbank

Stand August 2025

Einführung

Zeedin ist die digitale Vermögensverwaltung der Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG und wurde 2018 als eigenständige Plattform innerhalb der Bankengruppe gestartet. Sie baut auf der über 226-jährigen Historie der drei Vorgängerhäuser auf und überführt dieses Erbe in eine moderne, technologiegestützte Organisationsform. 2024 wurde der Verkauf der Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank an ABN AMRO vereinbart; das Closing erfolgte am 30. Juni 2025, womit die Bank vollständig in den ABN-AMRO-Konzern überging. Hinter Zeedin steht ein interdisziplinäres Team aus Investment-Expertinnen und -Experten, Vermögensmanagerinnen und -managern sowie digitalen Spezialisten, das organisatorisch eng in die Strukturen der Privatbank eingebettet ist.

Das Roboadvisor-Angebot im Überblick

Zeedin positioniert sich als Premium‑Hybrid unter Deutschlands Robo‑Advisorn: Der digitale Anlageprozess wird konsequent mit der persönlichen Expertise einer traditionsreichen Privatbank verzahnt, sodass Kundinnen und Kunden sowohl effiziente Online‑Strecken als auch direkte Ansprechpartner im Bankhaus nutzen können.

Statt standardisierter Modelle setzt Zeedin auf aktiv gemanagte, individuell zugeschnittene Portfolios und greift dafür auf ein breites Strategie-Universum mit über 100 Anlagestrategien und mehreren, insgesamt 7 verschiedenen Risikoklassen zurück; die laufende Überwachung erfolgt durch das hauseigene Investmentteam der Privatbank

Kernmerkmale des Angebots:

• Zugängliche Mindestanlage: Bereits ab 25.000€ professionelle Vermögensverwaltung
• Hybrides Beratungsmodell mit digitaler Plattform und persönlichen Ansprechpartnern
• Über 100 individuelle Anlagestrategien in 7 verschiedenen Risikoklassen
• Aktives Portfolio-Management durch erfahrene Investment-Experten der HAL Privatbank
• Breite Produktpalette aus ETFs, aktiv gemanagten Fonds, Einzelaktien und alternativen Assets
• Einzigartige 6-monatige gebührenfreie Testphase für Neukunden
• FondsConsult-Zweitplatzierung zwei Jahre in Folge (2022, 2023) mit Note 1,7

Investment-Philosophie

Zeedin steht für eine langfristig ausgerichtete Anlagephilosophie, die die strategische Vermögensstruktur in den Mittelpunkt stellt und durch aktives Portfolio-Management laufend geschärft wird. Auf dem Fundament von über 226 Jahren Bankexpertise verbindet das Haus datengetriebene, digitale Werkzeuge mit persönlicher Begleitung durch erfahrene Spezialisten, um Entscheidungen fundiert und nah am Kunden zu treffen.

Kernelemente der Anlagestrategie:

• Strategische Vermögensstruktur: Diversifizierte Asset-Allokation basierend auf unterschiedlichen Marktentwicklungen
• Aktives Management: Professionelle Portfolioanpassungen durch erfahrene Investment-Experten
• Persönliche Betreuung: Direkter Zugang zu Vermögensverwaltern und Investment-Spezialisten
• Wissenschaftliche Fundierung: Bewährte quantitative Methoden aus über zwei Jahrhunderten Bankerfahrung

Anlagestrategien im Detail

Die Online-Vermögenverwaltung von Hauck-Aufhäuser-Lampe bietet über 100 individuelle Anlagestrategien in drei Hauptkategorien, die sich an der jeweiligen Risikoneigung und Vermögenssituation des Anlegers orientieren. Das Wealth Management Team erstellt für jede Risikoneigung eine maßgeschneiderte Anlagestrategie mit hohem Individualisierungsgrad.

Die ZEEDIN Strategien – Technologie-Kern

Verwendete Anlageprodukte

Zeedin setzt bewusst auf eine vielfältige Mischung aus verschiedenen Anlageklassen, um optimale Diversifikation (Risikostreuung) und Risikominimierung zu erreichen. Im Gegensatz zu reinen ETF-Robo-Advisor Angeboten nutzt Zeedin auch aktiv gemanagte Fonds, Einzelaktien und alternative Assets:

Produktuniversum:

• ETFs: Kostengünstige passive Indexfonds für Basis-Diversifikation
• Globale Aktien-ETFs: Entwickelte und Emerging Markets
• Anleihen-ETFs: Staats- und Unternehmensanleihen für Stabilität
• Aktiv gemanagte Fonds: Spezialisierte Expertise für Alpha-Generierung
• Einzelaktien: Direkte Investments nach fundamentaler Analyse
• Alternative Assets: Gold, Zertifikate, risikoadjustierte Investments

Zusätzliche Finanzprodukte:

• Tagesgeld: Attraktive Zinssätze für Liquiditätsmanagement
• Festgeld: Bis zu 2,30% p.a. in Euro und US-Dollar
• Junior-Depots: Vermögensaufbau für die nächste Generation
• Gemeinschaftskonten: Gemeinsamer Vermögensaufbau ohne doppelte Kosten

Besonderheiten:

• Bewährte Investmentphilosophie mit über 226 Jahren Bankerfahrung
• Hybride Portfolios: Professionelle Mischung verschiedener Asset-Klassen
• Kontinuierliches Monitoring durch erfahrene Portfolio-Manager
• Persönliche Ansprechpartner für individuelle Beratung
• Crealogix Bionic Robo Advisor als technologische Basis

Abgedeckte Anlageklassen

Die Zeedin-Portfolios investieren strategisch in alle wichtigen Anlageklassen plus alternative Investments durch eine professionelle Produktauswahl der HAL Privatbank Investment-Experten:

Hauptanlageklassen:

• Aktien: Entwickelte und Emerging Markets über ETFs, Fonds und Einzelaktien
• Anleihen: Staats- und Unternehmensanleihen verschiedener Laufzeiten
• Alternative Assets: Gold, Zertifikate, risikoadjustierte Investments
• Liquidität: Tages- und Festgeld für Flexibilität und Rendite

Portfolio-Diversifikation:

• Aktiv gemanagte Allokation: Professionelle Portfoliooptimierung durch Investment-Experten
• Globale Streuung: Weltweite Diversifikation nach wissenschaftlichen Modellen
• Risikoadjustierte Renditen: Kontinuierliche Überwachung durch quantitative Risikomessung
• Taktisches Rebalancing: Professionelle Wiederherstellung der Zielallokation bis zu 30%

Onboarding-Prozess

Der Einstieg bei der Online-Vermögensverwaltung der HAL-Privatbank erfolgt vollständig digital über eine ausführliche Anlagestrecke, die die individuelle Risikoneigung und Anlageziele ermittelt. Der gesamte Prozess dauert etwa 30-40 Minuten und kann komplett online abgewickelt werden.

Schritt 1: Anlegerprofil-Ermittlung

Detaillierter Fragebogen (ca. 15 Minuten):

• Anlageziele: Definition der gewünschten Rendite und des Anlagehorizonts
• Risikotoleranz: Ermittlung der persönlichen Verlustbereitschaft
• Finanzielle Situation: Bewertung des verfügbaren Kapitals und Einkommens
• Anlageerfahrung: Einschätzung der Kapitalmarkt-Kenntnisse

Schritt 2: Individuelle Strategieauswahl

Personalisierte Portfolio-Konfiguration:

• Über 100 Strategien: Auswahl aus einer Vielzahl individueller Ansätze
• 7 Risikoklassen: Präzise Einordnung vom konservativen bis spekulativen Bereich
• Anlageklassen-Auswahl: Personalisierung der Asset-Allocation
• Produktuniversum-Wahl: Fonds, ETFs oder Einzeltitel nach Präferenz

Schritt 3: Depot-Eröffnung und Legitimation

Vollständig digitaler Prozess:

• VideoIdent-Verfahren: Vollständig digitale Identifikation per IDnow
• Online-Vertragsabschluss: Digitale Unterzeichnung aller Dokumente
• HAL Privatbank: Depoteröffnung bei renommierter deutscher Privatbank
• Regulatorische Compliance: Erfüllung aller BaFin-Anforderungen

Schritt 4: Investment-Start

Kapital-Transfer und Portfolio-Start:

• Mindestanlage: 25.000€ für fondsbasierte Vermögensverwaltung
• 6-monatige Testphase: Einzigartige gebührenfreie Kennenlernzeit
• Sofortige Umsetzung: Schnelle Investition nach Geldeingang
• Portfolio-Start: Sofortiger Beginn der professionellen Vermögensverwaltung

Kostenstruktur im Detail

Zeedin arbeitet mit einer transparenten All-in-Fee Kostenstruktur ohne versteckte Gebühren. Die Kosten variieren je nach gewählter Vermögensverwaltungsart und bieten klare Planbarkeit für alle Anleger.

Service-Gebühren

Zusätzliche Produktkosten

Laufende Drittkosten:

• Fondsbasierte Strategie: Ca. 0,26% p.a. durchschnittliche Produktkosten
• Einzeltitel-Strategien: Ca. 0,15% p.a. durchschnittliche Produktkosten
• ETF-Kosten: Typisch 0,1-0,8% p.a. je nach Produkt
• Transparente Aufschlüsselung: Vollständige Kostenausweise

Zusätzliche Angebote

Tages- und Festgeld-Optionen

Attraktive Zinsprodukte als Ergänzung:

• Tagesgeld: Flexible Liquiditätsanlage ohne Mindestanlage (benötigt Zeedin-Depot)
• Festgeld: Bis zu 2,30% p.a. in Euro und US-Dollar
• Flexible Laufzeiten: 3 Monate bis 3 Jahre wählbar
• Diversifikation: Sinnvolle Beimischung zum Wertpapierdepot

Spezielle Depotlösungen

Maßgeschneiderte Angebote für besondere Bedürfnisse:

• Minderjährigen-Depots: Vermögensaufbau für Kinder ab 25.000€
• Gemeinschaftskonten: Gemeinsamer Vermögensaufbau ohne doppelte Kosten
• Unternehmensdeots: Corporate Solutions ab 300.000€
• VideoIdent: Moderne Legitimation für Kinder ab 16 Jahren

Weitere Services

• Monatlicher Newsletter: Volkswirtschaftliche Entwicklungen und Markteinschätzungen
• Halbjährliche Webinare: Kapitalmarkttrends vom Chefvolkswirt
• Portfolio-Review: Persönliches Gespräch im ersten Jahr
• Real-Time-Reporting: 24/7 Zugriff auf Portfolio und Entwicklungen

Kundenservice

Kontaktmöglichkeiten

Hybrider Beratungsansatz:

• Telefon-Support: Mo-Fr 9-17 Uhr unter 069-2161-1113
• E-Mail-Kontakt: zeedin@hal-privatbank.com für alle Anfragen
• Live-Chat: Direkte Beratung während der Anlagestrecke
• Co-Browsing: Gemeinsame Bildschirmansicht für individuelle Beratung

Service-Features

Professionelle Expertise:

• Investment-Beratung: Persönliche Gespräche mit erfahrenen Vermögensverwaltern
• Portfolio-Optimierung: Regelmäßige Überprüfung und Anpassungsvorschläge
• Terminvereinbarung: Calendly-basierte Buchung von Beratungsterminen
• Markt-Insights: Zugang zu professionellen Marktanalysen der HAL Privatbank

Service-Qualität

• Traditionsreiche Expertise: Über 226 Jahre Bankerfahrung
• Persönliche Betreuung: Direkter Zugang zu Investment-Spezialisten
• Hybride Lösungen: Perfekte Kombination aus digital und persönlich
• Moderne Plattform: Responsive Website und Online-Banking mit App

Sicherheit und Regulierung

Rechtlicher Rahmen

Vollständige deutsche Finanzregulierung:

• BaFin-Regulierung: HAL Privatbank vollständig lizenziert nach §15 WpIG (Finanzportfolioverwaltung)
• MiFID II-Compliance: Einhaltung aller europäischen Wertpapierdienstleistungsrichtlinien
• WpHG-konform: Vollständige Erfüllung des Wertpapierhandelsgesetzes
• Traditionsbank: Über 226 Jahre Erfahrung im deutschen Bankwesen

Einlagensicherung

Maximaler Schutz:

• HAL Privatbank: Etablierte deutsche Privatbank mit langer Tradition
• Gesetzliche Einlagensicherung: 100.000€ pro Kunde über deutsche Sicherung
• Erweiterte Sicherung: Bis zu 15% des Eigenkapitals über BdB-Einlagensicherung
• Sondervermögen-Status: Alle Wertpapiere gehören direkt dem Anleger

IT-Sicherheit und Datenschutz

Bank-Grade-Security:

• SSL-Verschlüsselung: Höchste Sicherheitsstandards für alle Datenübertragungen
• Deutsche Server: Sichere Server-Infrastruktur in Deutschland
• DSGVO-konform: Vollständiger europäischer Datenschutz
• Crealogix-Plattform: Bewährte Fintech-Technologie für Banken

Vor- und Nachteile des Angebots

Stand: August 2025. Alle Angaben ohne Gewähr. Basierend auf öffentlich verfügbaren Informationen und Anbieterangaben. Risikohinweis: Die Geldanlage ist mit Risiken verbunden, die bis zum Totalverlust führen können. Eine historische Ertragsentwicklung lässt keine Rückschlüsse auf eine zukünftige Ertragsentwicklung zu.