Solidvest Testbericht
Solidvest – das Robo-Advisor Angebot im ausführlichen Test
Solidvest - Lohnt sich für Anleger ein Investment beim Robo-Advisor der DJE Kapital AG? Unser Solidvest Test wird es zeigen....
Zuletzt aktualisiert am: 18. Mai 2026
Solidvest Test 2026
Umfassender Robo-Advisor Test mit Einzelaktien-Fokus
Stand: März 2026
📊 Einleitung
Die digitale Vermögensverwaltung Solidvest unterscheidet sich von ETF-basierten Robo-Advisorn durch direkte Investitionen in Einzelaktien und Einzelanleihen. Als Tochterunternehmen der DJE Kapital AG, die Dr. Jens Ehrhardt 1974 gründete, nutzt der Anbieter die Research-Infrastruktur eines etablierten Vermögensverwalters. Seit dem Marktstart im Mai 2017 verfolgt das in Pullach bei München ansässige Unternehmen einen aktiven Verwaltungsansatz mit – wie bereits erwähnt – Aktien und Anleihen.
Die BaFin-lizenzierte Finanzportfolioverwaltung verwaltet als Teil der DJE-Gruppe über 16 Milliarden Euro und beschäftigt ein 17-köpfiges Research-Team. Die Mindestanlage beträgt 10.000 Euro, was den Zugang auch für breitere Anlegerkreise ermöglicht. Im deutschen Robo-Advisor-Markt ist Solidvest einer der wenigen Anbieter mit ausschließlicher Einzeltitelinvestition ohne ETF-Komponente.
Unser Test analysiert systematisch, für welche Anlegertypen dieser aktive Vermögensverwaltungsansatz geeignet ist und wie sich das Angebot im direkten Marktvergleich positioniert.
🔬 Testmethodik und Bewertungskriterien
Die Analyse des Solidvest-Angebots basiert auf einem strukturierten Bewertungsrahmen mit 17 Einzelkriterien in vier Hauptkategorien. Jedes Kriterium wird anhand messbarer Parameter bewertet – die Bewertungsskala reicht von 0 bis 5 Punkten.
Bewertungsschwerpunkt: Der Test konzentriert sich auf die Qualität der Einzeltitelselektion, die Kostenstruktur im Marktvergleich, historische Performance-Kennzahlen sowie die Servicequalität. Die Bewertung berücksichtigt die Positionierung als einziger deutscher Robo-Advisor mit Einzelaktien-Fokus.
🎯 Bewertung der Anlagephilosophie
Der Investment-Ansatz von Solidvest basiert auf direkter Investition in Einzelaktien und Anleihen anstelle passiver Indexreplikation. Die Portfoliokonstruktion erfolgt durch das 17-köpfige Research-Team der DJE Kapital AG nach der FMM-Methode (fundamentale, monetäre und markttechnische Analyse). Das Team führt pro Jahr über 500 persönliche Gespräche mit Unternehmensvertretern durch. Ein börsentägliches Monitoring-System mit aktiver Cash-Quoten-Steuerung ermöglicht bei Bedarf unmittelbare Portfolioanpassungen.
Die Verwaltung erfolgt digital, während die Investitionsentscheidungen auf menschlicher Expertise basieren. Dr. Jens Ehrhardt formuliert die Philosophie: “Wir wissen mehr, weil wir Wissen selbst erarbeiten”.
Charakteristische Merkmale:
🏆 Marktpositionierung
Im deutschen Robo-Advisor-Segment verfolgt ausschließlich Solidvest die direkte Einzeltitelinvestition. Alle anderen Anbieter nutzen ETFs als Investmentvehikel. Kunden können nachvollziehen, welche konkreten Unternehmen ihr Kapital repräsentieren, was bei ETF-basierten Lösungen nicht in dieser Detailtiefe möglich ist.
🔬 Research-Prozess
Das Analystenteam führt jährlich über 500 persönliche Unternehmensgespräche durch und wendet die FMM-Methode an. Diese Methode kombiniert fundamentale Unternehmensanalyse, monetäre Rahmenbedingungen und markttechnische Indikatoren. ETF-basierte Robo-Advisor replizieren dagegen vordefinierte Indexzusammensetzungen ohne individuelle Titelanalyse.
🎯 Thematische Anpassung & No-Buy-List
Anleger können aus zehn Investmentthemen (beispielsweise Digitales Leben, Gesundheit oder Innovation) individuelle Gewichtungen definieren. Zusätzlich bietet Solidvest seit 2026 eine kundenspezifische No-Buy-List, mit der Anleger aus ethischen oder Compliance-Gründen bestimmte Unternehmen ausschließen können. Diese Personalisierungsoptionen finden sich nur bei wenigen Robo-Advisors wie Investify oder bevestor.
⚡ Portfolio-Monitoring & Cash-Steuerung
Die Marktbeobachtung erfolgt börsentäglich mit der Möglichkeit unmittelbarer Anpassungen. In schwierigen Marktphasen kann das Portfoliomanagement die Cash-Quote aktiv erhöhen oder von zyklischeren in defensivere Titel umschichten. Die meisten automatisierten Vermögensverwalter führen Rebalancing quartalsweise oder halbjährlich durch, was die Reaktionsgeschwindigkeit auf Marktveränderungen einschränkt.
📋 Bewertung der Anlagestrategien
Das Portfolio-Angebot umfasst fünf Anlagestrategien mit unterschiedlichen Aktien-Anleihen-Gewichtungen. Jede Strategie enthält zwischen 30 und 50 Einzelwerte.
📊 Strategieübersicht:
Strategieanalyse:
🎯 Strategiestruktur
Die fünf Strategievarianten decken das vollständige Risikospektrum von 0% bis 100% Aktienquote ab. Die Risikoklasse A (vollständige Anleihenallokation) erweitert das Angebot für sicherheitsorientierte Anleger. Die Allokationslogik folgt einer linearen Progression ohne komplexe Zwischenstufen.
💎 Titelkonzentration
Die Beschränkung auf 30–50 Einzelwerte pro Portfolio ermöglicht eine intensivere Überwachung jeder Position. Jeder Titel durchläuft einen mehrstufigen Auswahlprozess mit acht Bewertungskriterien: Dividendenrendite, Ausschüttungskontinuität, Substanz, Geschäftsmodell, Managementqualität, Variabilität, Wachstumspfad und Nachhaltigkeitsrating. Diese Konzentration unterscheidet sich von breit diversifizierten Indexfonds mit hunderten Positionen und führt zu höherer Einzeltitelgewichtung.
🌍 Geografische Allokation
Die Aktienallokation erfolgt global mit Schwerpunkt auf Industrienationen. Das Research-Team nutzt sein Netzwerk für die internationale Titelidentifikation. Die Anleihen-Komponente kombiniert Staats- und Unternehmensemissionen verschiedener Regionen zur Risikostreuung.
🔧 Portfoliokonstruktion
Anders als bei starrer Benchmark-Orientierung erfolgen Anpassungen aktiv an veränderte Marktbedingungen. Diese Flexibilität ermöglicht Reaktionen auf neue Marktgegebenheiten ohne die Beschränkungen passiver Indexnachbildung.
📈 Wertentwicklung im Marktvergleich
Seit Betriebsaufnahme 2017 weist Solidvest einen mehrjährigen Performance-Track-Record auf. Die defensiven Strategievarianten zeigen dabei tendenziell stabilere Resultate als die aktienorientierten Portfolios.
📊 Performance-Kennzahlen
Performance-Analyse:
🏆 Anfangsphase (2017–2021)
In den ersten vier Betriebsjahren erreichte das Chance+-Portfolio eine Gesamtrendite von 41,52% (entspricht 10,38% annualisiert), die Chance-Strategie 30,54% (7,64% pro Jahr), die Wachstums-Variante 20,03% (5,01% jährlich). Diese Resultate übertrafen die erwarteten Renditen bei moderatem Risikoprofil.
🛡️ Risikokontrolle 2025
Im Jahr 2025 erreichte Solidvest im Risikomanagement einen maximalen Verlust von 1,30%. Dieses Ergebnis teilten sich nur zwei Anbieter am gesamten deutschen Robo-Advisor-Markt. Die aktive Portfoliosteuerung ermöglicht in volatilen Marktphasen zeitnahe Anpassungen.
⚡ Handelsblatt-Studie 2025
In der Handelsblatt Robo-Advisor-Analyse 2025 erreichte Solidvest bei defensiven Strategien den zweiten Platz im Gesamtvergleich. Die risikoreicheren Portfoliovarianten erzielten Teilnoten von 1,7 und 2,0.
💰 Kosten-Rendite-Verhältnis
Mit Gesamtkosten zwischen 0,75 % und 1,40 % jährlich (je nach Anlagesumme) plus erfolgsabhängiger Gewinnbeteiligung positioniert sich Solidvest im oberen Marktsegment. Die zum 01. März 2026 gesenkten Gebühren verbessern das Kosten-Rendite-Verhältnis spürbar: Bei 100.000 € sinkt die Grundgebühr auf 1,05 % p.a., bei 500.000 € auf 0,85 % p.a. Die Wertentwicklung und das Risikomanagement müssen diese Kostenbelastung rechtfertigen. Der Vergleich zu passiven ETF-Strategien zeigt den Mehrwert aktiver Verwaltung auf.
🛡️ Bewertung des Risikomanagements
Die Risikosteuerung bei Solidvest basiert auf aktiver Portfolioüberwachung und fundamentaler Unternehmensanalyse. Das Risikomanagement-System umfasst mehrere Komponenten:
Ergebnis 2025
Maximum Drawdown – geteilter erster Platz unter deutschen Robo-Advisors
Research-Team
Analysten für börsentägliche Portfolioüberwachung
Risikomanagement-Komponenten:
🎯 Aktive Risikosteuerung & Cash-Management
Das 17-köpfige Analystenteam überwacht börsentäglich alle Portfoliopositionen. Im Unterschied zu passiven ETF-Strategien, die einer Indexzusammensetzung folgen, können problematische Titel gegen Alternativen ausgetauscht werden. In schwierigen Marktphasen erhöht das Portfoliomanagement aktiv die Cash-Quote oder schichtet von zyklischeren in defensivere Titel um – ein wesentlicher Vorteil bei der Risikoreduzierung.
🔬 FMM-Analysemethode
Die FMM-Methode kombiniert fundamentale, monetäre und markttechnische Analyse. Dieser dreidimensionale Ansatz ermöglicht eine Risikobewertung, die über einfache Kennzahlenanalysen hinausgeht.
📞 Informationszugang
Durch über 500 persönliche Unternehmensterminen pro Jahr erhält das Analystenteam direkten Managementzugang. Diese Kontakte ermöglichen eine Risikobewertung basierend auf Primärinformationen im Vergleich zu ausschließlich öffentlich verfügbaren Daten.
⚖️ Risikoprofil-Ermittlung
Der Onboarding-Prozess ermittelt die individuelle Risikobereitschaft und Risikokapazität. Die fünf Strategievarianten bieten für jedes Risikoprofil eine Lösung mit definierter Aktien-Anleihen-Gewichtung.
💰 Kostenstruktur und Gebühren
Solidvest verwendet eine transparente All-in-Gebührenstruktur, die alle Kosten einschließt: Vermögensverwaltung, Transaktionen, Depotführung, Reportings, Ein-/Auszahlungen und Rebalancing. Zum 01. März 2026 hat Solidvest die All-in-Gebühr in allen Portfolios gesenkt – unabhängig von der Anlagesumme und ohne Einschränkungen beim Leistungsumfang.
💎 Kostenmodell – Portfolios mit Aktienanteil
Gültig ab 01. März 2026 | GewB = Gewinnbeteiligung (High-Watermark-Prinzip)
| Anlagevolumen | Solidvest | Baader Bank | Gesamtkosten p.a. |
|---|---|---|---|
| Ab 10.000 € | 0,9 % + 10 % GewB | 0,5 % | 1,40 % + 10 % GewB |
| Ab 100.000 € | 0,8 % + 10 % GewB | 0,25 % | 1,05 % + 10 % GewB |
| Ab 200.000 € | 0,7 % + 10 % GewB | 0,25 % | 0,95 % + 10 % GewB |
| Ab 500.000 € | 0,6 % + 10 % GewB | 0,25 % | 0,85 % + 10 % GewB |
| Ab 1.000.000 € | 0,5 % + 5 % GewB | 0,25 % | 0,75 % + 5 % GewB |
💰 Kostenmodell – Anleihen-Portfolio (Risikoklasse A)
Gültig ab 01. März 2026 | GewB = Gewinnbeteiligung (High-Watermark-Prinzip)
| Anlagevolumen | Solidvest | Gewinnbet. | Baader Bank | Gesamtkosten p.a. |
|---|---|---|---|---|
| Ab 10.000 € | 0,4 % | 10 % | 0,35 % | 0,75 % + 10 % GewB |
| Ab 100.000 € | 0,4 % | 10 % | 0,20 % | 0,60 % + 10 % GewB |
| Ab 1.000.000 € | 0,4 % | 5 % | 0,20 % | 0,60 % + 5 % GewB |
Kostenanalyse:
✨ Kostentransparenz & All-in-Gebühr
Die All-in-Gebührenstruktur umfasst alle Leistungen: Vermögensverwaltung, Transaktionskostenpauschale, Depotführung, Reportings, Ein-/Auszahlungen, Rebalancing und Service-Hotline. Die erfolgsorientierte Vergütung basiert auf dem High-Watermark-Prinzip – die Gewinnbeteiligung wird ausschließlich auf neue absolute Höchststände des Depotwertes berechnet. Versteckte Kosten oder Ausgabeaufschläge existieren nicht.
💸 Vergleich zu ETF-Robo-Advisors
Mit Gesamtkosten zwischen 0,75 % und 1,40 % jährlich plus erfolgsabhängiger Gewinnbeteiligung liegt Solidvest über den Gebühren von ETF-basierten Robo-Advisors (typischerweise 0,3–0,8 % p.a.). Diese Kostenstruktur spiegelt das aktive Management und die individuelle Einzeltitelselektion wider. Keine ETF-Produktkosten bedeutet jedoch auch Einsparungen gegenüber Fondslösungen.
🏦 Mindestanlage
Die Mindestanlage beträgt 10.000 €, was den Zugang deutlich erleichtert. Diese Einstiegshürde ist technisch durch die erforderliche Einzeltitel-Diversifikation begründet. Im Vergleich zu ETF-Robo-Advisors (oft ab 1.000 € oder weniger) liegt die Mindestanlage höher, ermöglicht aber einem breiten Anlegerkreis den Zugang zu professioneller Einzeltitelverwaltung.
⚖️ Volumensabhängige Degression
Die neue Gebührenstruktur (ab März 2026) bietet eine verstärkte Degression bei steigendem Anlagevolumen. Ab 100.000 € sinken die Gesamtkosten auf 1,05 % p.a. (Ersparnis: rund 115 € p.a. gegenüber der Vorstruktur), ab 200.000 € auf 0,95 %, ab 500.000 € auf 0,85 % (Ersparnis: rund 575 € p.a.) und ab 1.000.000 € auf 0,75 % p.a. (jeweils zzgl. Gewinnbeteiligung). Auch beim Anleihen-Portfolio sinken die Kosten – etwa um rund 65 € p.a. bei 100.000 € Anlagesumme. Dies macht das Angebot für vermögende Privatanleger mit größeren Depotvolumina besonders attraktiv.
🔐 Depotbank und Sicherheit
🏛️ DJE Kapital AG & Baader Bank
Sicherheitsstruktur durch über 50-jährige DJE-Expertise (über 16 Mrd. € verwaltetes Vermögen) in Kombination mit der Baader Bank als Depotführer – BaFin-Regulierung nach deutschen Aufsichtsstandards.
Sicherheitsmerkmale:
🛡️ BaFin-Regulierung
Solidvest verfügt über die Finanzportfolio-Verwaltungslizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und unterliegt den deutschen Aufsichtsbestimmungen. Als lizenzierte Vermögensverwaltung ist der Anbieter berechtigt, eigenständig Anlageentscheidungen zu treffen – unter regulatorischer Überwachung.
💰 Einlagensicherung
Barguthaben genießen gesetzlichen Schutz bis 100.000 Euro durch die europäische Einlagensicherung. Die Baader Bank bietet zusätzlichen Schutz durch ihre Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken.
📋 Sondervermögen-Status
Alle Wertpapiere werden als rechtlich geschütztes Sondervermögen bei der Baader Bank verwahrt und sind vom Gesellschaftsvermögen separiert. Im Fall einer Insolvenz bleibt das Kundenvermögen geschützt und kann nicht zur Insolvenzmasse gezogen werden.
🏆 Unternehmenshistorie
Die DJE Kapital AG wurde 1974 gegründet und ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland. Das verwaltete Gesamtvermögen von über 16 Milliarden Euro dokumentiert die Stabilität und Marktpräsenz.
📊 Gesamtbewertung
Die Gesamtnote spiegelt ein qualitativ hochwertiges Angebot für vermögende Anleger wider, die aktive Vermögensverwaltung mit Einzeltitelinvestition suchen.
🏁 Test-Fazit
Solidvest positioniert sich als einziger deutscher Robo-Advisor mit ausschließlicher Einzeltitelinvestition. Als Tochterunternehmen der DJE Kapital AG nutzt der Anbieter eine über 50-jährige Vermögensverwaltungserfahrung und ein 17-köpfiges Research-Team für die aktive Portfolioverwaltung. Die Mindestanlage von 10.000 Euro ermöglicht einem breiteren Anlegerkreis den Zugang zu professioneller Einzeltitelverwaltung. Mit der zum 01. März 2026 wirksamen Gebührensenkung in allen Portfolios verbessert sich die Kosten-Rendite-Relation für Neu- und Bestandskunden gleichermaßen.
✅ Stärken
- Einziger deutscher Robo-Advisor mit Einzelaktien-Fokus
- Über 50 Jahre DJE-Kapitalmarkterfahrung (über 16 Mrd. € AuM)
- 17-köpfiges Research-Team mit 500+ jährlichen Unternehmensgesprächen
- Aktives Risikomanagement mit Cash-Quoten-Steuerung
- Maximum Drawdown 2025: 1,30 % (geteilter Platz 1)
- Neue, niedrigere Gebührenstruktur ab März 2026
- Transparente All-in-Gebühr ohne versteckte Kosten
- No-Buy-List für individuelle Ausschlüsse
- Vollständige Portfoliotransparenz
- BaFin-Regulierung als Finanzportfolioverwaltung
- Mindestanlage ab 10.000 €
⚠️ Schwächen
- Gesamtkosten (0,75–1,40 % + Gewinnbeteiligung) über ETF-Niveau
- Mindestanlage 10.000 € höher als bei ETF-Robo-Advisors
- Keine dedizierten ESG-Portfoliooptionen
- Höhere Komplexität als ETF-basierte Lösungen
- Beschränkte Zielgruppe durch Mindestanlagepflicht
💡 Empfehlung
Solidvest eignet sich für Anleger ab 10.000 € Anlagevolumen, die aktive Vermögensverwaltung mit direkten Einzelaktien statt ETF-basierter Lösungen bevorzugen. Die Zielgruppe umfasst konservative bis moderate Risikoprofile, die von der DJE-Research-Infrastruktur, dem dokumentierten Risikomanagement und der vollständigen Portfoliotransparenz profitieren möchten. Die ab März 2026 gesenkten Gebühren machen das Angebot – besonders ab 100.000 € Anlagevolumen – noch wettbewerbsfähiger.
4,5/5 Punkte
Johannes S.
Anleger Erfahrungen mit Solidvest
Du nutzt das digitale Kapitalanlage-Angebot von Solidvest? Haben sich deine Erwartungen bis dato erfüllt oder nicht? Wie zufrieden (oder auch nicht) bist du mit dem Robo-Advisor Solidvest? Lass uns und andere Anleger an deinen Erfahrungen teilhaben, indem du das Investment-Angebot von Solidvest es offen und ehrlich bewertest. Vielen Dank!
Entscheidung nicht bereut
Bin seit cirka 2 Jahren Solidvest Kunde. Habe mich für Solidvest entschieden, nach dem ich 3 Monate das Musterdepot zu meinem Anlagevorschlag in Ruhe betrachtet habe. Die Performance überzeugt mich bis heute und ich sehe keinen Grund zur Unzufriedenheit. Auch der Kundenservice und das Informationsangebot hat mich überzeugt. Somit von meiner Seite eine Empfehlung.
Sehr professionell
Habe mich vor 4 Monaten entschieden neben meinem eigenen ETF Portfolio das Roboadvisor Angebot von Solidvest zu nutzen, weil ich auf die Kompetenz der DJE vertraue. Anmeldung ging super-einfach und auch die Möglichkeit eines persönlichen Beratungsgesprächs hat mich überzeugt. Was die Performance angeht, kann ich nur soviel sagen, das mein Solidvest Depot momentan etwas besser dasteht als mein eigenes ETF Portfolio. Ist natürlich noch nicht aussagekräftig, aber bis dato bin ich zufrieden.
Erfahrung schön und gut, aber Perfomance überzeugt nicht
Habe mich vor knapp 2 Jahren für ein Depot bei Solidvest entschieden, weil ich mir aufgrund der Einzeltitel Auswahl eine überdurchschnittliche Performance erhofft habe. Leider ist mein aktueller Depotwert bei Solidvest deutlich hinter meinem Depot bei Estably bei vergleichbarem Risiko. So wie es jetzt aussieht, werde ich mein Depot bei Solidvest wohl auflösen und das Kapital verschieben. Was man Solidvest zu Gute halten muss, ist der hervorragende Service. Hatte mir aber gerade aufgrund des DJE Hintergrunds deutlich mehr versprochen
© Copyright by RoboAdvisor-Portal.com 2025
Website Design by Felicis Design
