Solidvest Testbericht
Solidvest – das Robo-Advisor Angebot im ausführlichen Test
Solidvest - Lohnt sich für Anleger ein Investment beim Robo-Advisor der DJE Kapital AG? Unser Solidvest Test wird es zeigen....
Zuletzt aktualisiert am: 2. November 2025
Solidvest Test 2025
Umfassender Robo-Advisor Test mit Einzelaktien-Fokus
📊 Einleitung
Die digitale Vermögensverwaltung Solidvest unterscheidet sich von ETF-basierten Robo-Advisors durch direkte Investitionen in Einzelaktien und Einzelanleihen. Als Tochterunternehmen der DJE Kapital AG, die Dr. Jens Ehrhardt 1974 gründete, nutzt der Anbieter die Research-Infrastruktur eines etablierten Vermögensverwalters. Seit dem Marktstart im Mai 2017 verfolgt das in Pullach bei München ansässige Unternehmen einen aktiven Verwaltungsansatz mit Aktien und Anleihen.
Die BaFin-lizenzierte Finanzportfolioverwaltung verwaltet als Teil der DJE-Gruppe über 16,2 Milliarden Euro und beschäftigt ein 16-köpfiges Research-Team. Die Mindestanlage beträgt 25.000 Euro (oder 10.000 Euro mit Sparplan), was den Zugang auf vermögende Privatanleger beschränkt. Im deutschen Robo-Advisor-Markt ist Solidvest der einzige Anbieter mit ausschließlicher Einzeltitelinvestition ohne ETF-Komponente.
Unser Test analysiert systematisch, für welche Anlegertypen dieser aktive Vermögensverwaltungsansatz geeignet ist und wie sich das Angebot im direkten Marktvergleich positioniert.
🔬 Testmethodik und Bewertungskriterien
Die Analyse des Solidvest-Angebots basiert auf einem strukturierten Bewertungsrahmen mit 17 Einzelkriterien in vier Hauptkategorien. Jedes Kriterium wird anhand messbarer Parameter bewertet – die Bewertungsskala reicht von 0 bis 5 Punkten.
Bewertungsschwerpunkt: Der Test konzentriert sich auf die Qualität der Einzeltitelselektion, die Kostenstruktur im Marktvergleich, historische Performance-Kennzahlen sowie die Servicequalität. Die Bewertung berücksichtigt die Positionierung als einziger deutscher Robo-Advisor mit Einzelaktien-Fokus.
🎯 Bewertung der Anlagephilosophie
Der Investment-Ansatz von Solidvest basiert auf direkter Investition in Einzelaktien und Anleihen anstelle passiver Indexreplikation. Die Portfoliokonstruktion erfolgt durch das 16-köpfige Research-Team der DJE Kapital AG nach der FMM-Methode (fundamentale, monetäre und markttechnische Analyse). Das Team führt pro Jahr über 500 persönliche Gespräche mit Unternehmensvertretern durch. Ein börsentägliches Rebalancing-System ermöglicht bei Bedarf unmittelbare Portfolioanpassungen.
Die Verwaltung erfolgt digital, während die Investitionsentscheidungen auf menschlicher Expertise basieren. Dr. Jens Ehrhardt formuliert die Philosophie: “Wir wissen mehr, weil wir Wissen selbst erarbeiten”.
Charakteristische Merkmale:
🏆 Marktpositionierung
Im deutschen Robo-Advisor-Segment verfolgt ausschließlich Solidvest die direkte Einzeltitelinvestition. Alle anderen Anbieter nutzen ETFs als Investmentvehikel. Kunden können nachvollziehen, welche konkreten Unternehmen ihr Kapital repräsentieren, was bei ETF-basierten Lösungen nicht in dieser Detailtiefe möglich ist.
🔬 Research-Prozess
Das Analystenteam führt jährlich über 500 persönliche Unternehmensgespräche durch und wendet die FMM-Methode an. Diese Methode kombiniert fundamentale Unternehmensanalyse, monetäre Rahmenbedingungen und markttechnische Indikatoren. ETF-basierte Robo-Advisor replizieren dagegen vordefinierte Indexzusammensetzungen ohne individuelle Titelanalyse.
🎯 Thematische Anpassung
Anleger können aus zehn Investmentthemen (beispielsweise Digitales Leben, Gesundheit oder Innovation) individuelle Gewichtungen definieren. Diese Personalisierungsoption findet sich nur bei wenigen Robo-Advisors wie Investify oder bevestor.
⚡ Portfolio-Monitoring
Die Marktbeobachtung erfolgt börsentäglich mit der Möglichkeit unmittelbarer Anpassungen. Die meisten automatisierten Vermögensverwalter führen Rebalancing quartalsweise oder halbjährlich durch, was die Reaktionsgeschwindigkeit auf Marktveränderungen einschränkt.
📋 Bewertung der Anlagestrategien
Das Portfolio-Angebot umfasst fünf Anlagestrategien mit unterschiedlichen Aktien-Anleihen-Gewichtungen. Jede Strategie enthält zwischen 30 und 70 Einzelwerte.
📊 Strategieübersicht:
Strategieanalyse:
🎯 Strategiestruktur
Die fünf Strategievarianten decken das vollständige Risikospektrum von 0% bis 100% Aktienquote ab. Die Risikoklasse A (vollständige Anleihenallokation) erweitert das Angebot für sicherheitsorientierte Anleger. Die Allokationslogik folgt einer linearen Progression ohne komplexe Zwischenstufen.
💎 Titelkonzentration
Die Beschränkung auf 30-70 Einzelwerte pro Portfolio ermöglicht eine intensivere Überwachung jeder Position. Jeder Titel durchläuft einen mehrstufigen Auswahlprozess. Diese Konzentration unterscheidet sich von breit diversifizierten Indexfonds mit hunderten Positionen und führt zu höherer Einzeltitelgewichtung.
🌍 Geografische Allokation
Die Aktienallokation erfolgt global mit Schwerpunkt auf Industrienationen. Das Research-Team nutzt sein Netzwerk für die internationale Titelidentifikation. Die Anleihen-Komponente kombiniert Staats- und Unternehmensemissionen verschiedener Regionen zur Risikostreuung.
🔧 Portfoliokonstruktion
Anders als bei starrer Benchmark-Orientierung erfolgen Anpassungen aktiv an veränderte Marktbedingungen. Diese Flexibilität ermöglicht Reaktionen auf neue Marktgegebenheiten ohne die Beschränkungen passiver Indexnachbildung.
📈 Wertentwicklung im Marktvergleich
Seit Betriebsaufnahme 2017 weist Solidvest einen mehrjährigen Performance-Track-Record auf. Die defensiven Strategievarianten zeigen dabei tendenziell stabilere Resultate als die aktienorientierten Portfolios. Im laufenden Jahr 2024 zeigt sich eine klare Korrelation zwischen Aktienquote und Rendite.
📊 Performance-Kennzahlen
Performance 2024 nach Strategien (01.01. – 29.09.2024)
+14,42%
+11,48%
+8,57%
+5,69%
+3,22%
Alle Angaben nach Kosten. Quelle: Solidvest Performance-Daten 2024.
Performance-Analyse:
📈 Performance 2024
Im Zeitraum vom 01. Januar bis 29. September 2024 entwickelten sich alle fünf Solidvest-Strategien positiv. Die Performance korreliert direkt mit der Aktienquote: Die Chance+-Strategie (100% Aktien) erzielte 14,42%, während das reine Anleihen-Portfolio (Zins) 3,22% erreichte. Die gemischten Strategien lagen mit 5,69% (Defensiv) bis 11,48% (Dynamisch) dazwischen. Diese Spreizung entspricht dem erwarteten Rendite-Risiko-Profil der jeweiligen Strategien.
🏆 Anfangsphase (2017-2021)
In den ersten vier Betriebsjahren erreichte das Chance+-Portfolio eine Gesamtrendite von 41,52% (entspricht 10,38% annualisiert), die Chance-Strategie 30,54% (7,64% pro Jahr), die Wachstums-Variante 20,03% (5,01% jährlich). Diese Resultate übertrafen die erwarteten Renditen bei moderatem Risikoprofil.
🛡️ Risikokontrolle 2023
Im Jahr 2023 erreichte Solidvest im Risikomanagement einen maximalen Verlust von 1,30%. Dieses Ergebnis teilten sich nur zwei Anbieter am gesamten deutschen Robo-Advisor-Markt. Die aktive Portfoliosteuerung ermöglicht in volatilen Marktphasen zeitnahe Anpassungen.
📊 Langfristige Entwicklung
Der kontinuierliche Live-Test seit Mai 2018 dokumentiert eine Gesamtrendite von +19,6% nach Kosten bis März 2025. Das Portfolio durchlief verschiedene Marktphasen einschließlich der Corona-Pandemie und geopolitischer Krisen. Der März 2025 schloss mit -3,3% ab, was innerhalb normaler Marktschwankungen liegt.
⚡ Handelsblatt-Studie 2025
In der Handelsblatt Robo-Advisor-Analyse 2025 erreichte Solidvest bei defensiven Strategien den zweiten Platz im Gesamtvergleich. Die risikoreicheren Portfoliovarianten erzielten Teilnoten von 1,7 und 2,0.
💰 Kosten-Rendite-Verhältnis
Die Gebührenstruktur mit 0,6-0,9% Grundgebühr plus erfolgsorientiertem Honorar liegt im oberen Marktsegment. Die Wertentwicklung und das Risikomanagement müssen diese Kostenbelastung rechtfertigen. Der Vergleich zu passiven ETF-Strategien zeigt den Mehrwert aktiver Verwaltung auf.
🛡️ Bewertung des Risikomanagements
Die Risikosteuerung bei Solidvest basiert auf aktiver Portfolioüberwachung und fundamentaler Unternehmensanalyse. Das Risikomanagement-System umfasst mehrere Komponenten:
Ergebnis 2023
Maximum Drawdown – geteilter erster Platz unter deutschen Robo-Advisors
Research-Team
Analysten für börsentägliche Portfolioüberwachung
Risikomanagement-Komponenten:
🎯 Aktive Risikosteuerung
Das 16-köpfige Analystenteam überwacht börsentäglich alle Portfoliopositionen. Im Unterschied zu passiven ETF-Strategien, die einer Indexzusammensetzung folgen, können problematische Titel gegen Alternativen ausgetauscht werden – ein Vorteil bei der Risikoreduzierung.
🔬 FMM-Analysemethode
Die FMM-Methode kombiniert fundamentale, monetäre und markttechnische Analyse. Dieser dreidimensionale Ansatz ermöglicht eine Risikobewertung, die über einfache Kennzahlenanalysen hinausgeht.
📞 Informationszugang
Durch über 500 persönliche Unternehmensterminen pro Jahr erhält das Analystenteam direkten Managementzugang. Diese Kontakte ermöglichen eine Risikobewertung basierend auf Primärinformationen im Vergleich zu ausschließlich öffentlich verfügbaren Daten.
⚖️ Risikoprofil-Ermittlung
Der Onboarding-Prozess ermittelt die individuelle Risikobereitschaft und Risikokapazität. Die fünf Strategievarianten bieten für jedes Risikoprofil eine Lösung mit definierter Aktien-Anleihen-Gewichtung.
💰 Kostenstruktur und Gebühren
Solidvest verwendet eine transparente Gebührenstruktur, die im Marktvergleich im oberen Segment liegt:
💎 Kostenmodell
Kostenanalyse:
✨ Kostentransparenz
Alle Gebührenkomponenten werden offen kommuniziert. Die erfolgsorientierte Vergütung basiert auf dem High-Watermark-Prinzip – die Performance Fee wird ausschließlich auf neue absolute Höchststände des Depotwertes berechnet. Versteckte Kosten oder Ausgabeaufschläge existieren nicht.
💸 Vergleich zu ETF-Robo-Advisors
Mit Gesamtkosten zwischen 1,1-1,4% jährlich plus erfolgsabhängiger Vergütung liegt Solidvest über den Gebühren von ETF-basierten Robo-Advisors (typischerweise 0,3-0,8% p.a.). Diese Kostenstruktur spiegelt das aktive Management und die individuelle Einzeltitelselektion wider, schmälert allerdings die Nettorendite im Vergleich zu passiven Alternativen.
🏦 Mindestanlage
Die Mindestanlage von 25.000€ ohne Sparplan (alternativ 10.000€ mit Sparplan ab 100€ monatlich) ist technisch durch die erforderliche Einzeltitel-Diversifikation begründet. Diese Einstiegshürde beschränkt den Zugang für Anleger mit kleineren Vermögen oder Einsteiger erheblich.
⚖️ Volumensabhängige Degression
Die Grundgebühr sinkt bei steigendem Anlagevolumen: ab 100.000€ auf 0,8%, ab 250.000€ auf 0,7%, ab 500.000€ auf 0,6% jährlich. Diese Staffelung macht das Angebot für vermögende Privatanleger mit größeren Depotvolumina attraktiver.
🔐 Depotbank und Sicherheit
🏛️ DJE Kapital AG & Baader Bank
Sicherheitsstruktur durch 50-jährige DJE-Expertise (16,2 Mrd. € verwaltetes Vermögen) in Kombination mit der Baader Bank als Depotführer – BaFin-Regulierung nach deutschen Aufsichtsstandards.
Sicherheitsmerkmale:
🛡️ BaFin-Regulierung
Solidvest verfügt über die Finanzportfolio-Verwaltungslizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und unterliegt den deutschen Aufsichtsbestimmungen. Als lizenzierte Vermögensverwaltung ist der Anbieter berechtigt, eigenständig Anlageentscheidungen zu treffen – unter regulatorischer Überwachung.
💰 Einlagensicherung
Barguthaben genießen gesetzlichen Schutz bis 100.000 Euro durch die europäische Einlagensicherung. Die Baader Bank bietet zusätzlichen Schutz durch ihre Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken.
📋 Sondervermögen-Status
Alle Wertpapiere werden als rechtlich geschütztes Sondervermögen bei der Baader Bank verwahrt und sind vom Gesellschaftsvermögen separiert. Im Fall einer Insolvenz bleibt das Kundenvermögen geschützt und kann nicht zur Insolvenzmasse gezogen werden.
🏆 Unternehmenshistorie
Die DJE Kapital AG wurde 1974 gegründet und ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland. Das verwaltete Gesamtvermögen von 16,2 Milliarden Euro dokumentiert die Stabilität und Marktpräsenz.
📊 Gesamtbewertung
Die Gesamtnote spiegelt ein qualitativ hochwertiges Angebot für vermögende Anleger wider, die aktive Vermögensverwaltung mit Einzeltitelinvestition suchen.
🏁 Test-Fazit
Solidvest positioniert sich als einziger deutscher Robo-Advisor mit ausschließlicher Einzeltitelinvestition. Als Tochterunternehmen der DJE Kapital AG nutzt der Anbieter eine 50-jährige Vermögensverwaltungserfahrung und ein 16-köpfiges Research-Team für die aktive Portfolioverwaltung.
✅ Stärken
- Einziger deutscher Robo-Advisor mit Einzelaktien-Fokus
- 50 Jahre DJE-Kapitalmarkterfahrung (16,2 Mrd. € AuM)
- Maximum Drawdown 2023: 1,30% (geteilter Platz 1)
- Über 500 persönliche Unternehmensgespräche jährlich
- Handelsblatt-Platzierung 2025 für defensive Strategien
- Vollständige Transparenz aller Portfoliopositionen
- BaFin-Regulierung als Finanzportfolioverwaltung
⚠️ Schwächen
- Hohe Gesamtkosten (1,1-1,4% + Performance Fee)
- Mindestanlage 25.000€ (ohne Sparplan)
- Keine nachhaltigen ESG-Portfoliooptionen
- Beschränkte Zielgruppe durch Mindestsumme
- Höhere Komplexität als ETF-Robo-Advisor
💡 Empfehlung
Solidvest eignet sich für vermögende Privatanleger (ab 25.000€), die aktive Vermögensverwaltung mit direkten Einzelaktien statt ETF-basierter Lösungen bevorzugen. Die Zielgruppe umfasst konservative bis moderate Risikoprofile, die von der DJE-Research-Infrastruktur und dem dokumentierten Risikomanagement profitieren möchten.
4,4/5 Punkte
Johannes S.
Anleger Erfahrungen mit Solidvest
Du nutzt das digitale Kapitalanlage-Angebot von Solidvest? Haben sich deine Erwartungen bis dato erfüllt oder nicht? Wie zufrieden (oder auch nicht) bist du mit dem Robo-Advisor Solidvest? Lass uns und andere Anleger an deinen Erfahrungen teilhaben, indem du das Investment-Angebot von Solidvest es offen und ehrlich bewertest. Vielen Dank!
Entscheidung nicht bereut
Bin seit cirka 2 Jahren Solidvest Kunde. Habe mich für Solidvest entschieden, nach dem ich 3 Monate das Musterdepot zu meinem Anlagevorschlag in Ruhe betrachtet habe. Die Performance überzeugt mich bis heute und ich sehe keinen Grund zur Unzufriedenheit. Auch der Kundenservice und das Informationsangebot hat mich überzeugt. Somit von meiner Seite eine Empfehlung.
Sehr professionell
Habe mich vor 4 Monaten entschieden neben meinem eigenen ETF Portfolio das Roboadvisor Angebot von Solidvest zu nutzen, weil ich auf die Kompetenz der DJE vertraue. Anmeldung ging super-einfach und auch die Möglichkeit eines persönlichen Beratungsgesprächs hat mich überzeugt. Was die Performance angeht, kann ich nur soviel sagen, das mein Solidvest Depot momentan etwas besser dasteht als mein eigenes ETF Portfolio. Ist natürlich noch nicht aussagekräftig, aber bis dato bin ich zufrieden.
Erfahrung schön und gut, aber Perfomance überzeugt nicht
Habe mich vor knapp 2 Jahren für ein Depot bei Solidvest entschieden, weil ich mir aufgrund der Einzeltitel Auswahl eine überdurchschnittliche Performance erhofft habe. Leider ist mein aktueller Depotwert bei Solidvest deutlich hinter meinem Depot bei Estably bei vergleichbarem Risiko. So wie es jetzt aussieht, werde ich mein Depot bei Solidvest wohl auflösen und das Kapital verschieben. Was man Solidvest zu Gute halten muss, ist der hervorragende Service. Hatte mir aber gerade aufgrund des DJE Hintergrunds deutlich mehr versprochen
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