Dividenden-Aktien: Hohe Renditen garantiert?

Geld anlegen und bestenfalls durch geschicktes Investment ein regelmäßiges Einkommen generieren – das ist wohl der Traum eines jeden Anlegers

Die Investition in Dividenden-Aktien stellt dabei zweifelsohne einer der besten Anlagestrategien dar, um dies zu erreichen. Indem Sie als Anleger in Unternehmen mit einer stabilen Dividendenpolitik investieren, haben Sie die Möglichkeit, Ihre Rendite sowohl durch Aktienwachstum als auch durch regelmäßige Ausschüttungen zu steigern. Dividendenaktien gelten also nicht ohne Grund als attraktive Anlageform für Anleger, die auf der Suche nach regelmäßigen, passiven Einkommensströmen sind. Doch was steckt genau hinter dieser Anlagestrategie?

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Oliver S.

Zuletzt aktualisiert am: 14. Juli 2023

Dividenden-Aktien

2. Juni 2020

Durch die Auszahlung von Dividenden können Anleger von den Gewinnen eines Unternehmens profitieren, ohne die Aktie verkaufen zu müssen. Aber kann man wirklich hohe Renditen durch den Kauf von Dividendenaktien garantieren? Was hat es mit dem Begriff des Dividenden-Adel auf sich?

Doch bevor wir diese Fragen beantworten, wollen wir uns im ersten Schritt damit beschäftigen, was man unter Dividenden-Aktien versteht.

Was sind Dividenden-Aktien?

Dividenden-Aktien sind Wertpapiere eines Unternehmens, die regelmäßige Dividendenzahlungen an ihre Aktionäre auszahlen. Dividenden sind ein Anteil des Gewinns eines Unternehmens, der an die Aktionäre ausgezahlt wird. Anleger, die in Dividenden-Aktien investieren, können so von den Gewinnen des Unternehmens profitieren, ohne die Aktie verkaufen zu müssen.

Was unterscheidet normale Dividenden-Aktien vom sogenannten Dividenden-Adel?

Dividenden-Adel bezieht sich auf eine Gruppe von Unternehmen, die in der Regel seit vielen Jahren regelmäßig hohe Dividenden ausschütten. Diese Unternehmen zeichnen sich durch eine stabile Finanzlage, starke Cashflows und eine lange Dividendentradition aus.

Dividenden-Adel
Dividenen-Adel – Wie man mit hochwertigen Dividenden-Aktien ein Vermögen aufbaut

Im Gegensatz dazu sind normale Dividenden-Aktien einfach Aktien, die eine Dividende ausschütten, aber keine lange Dividendentradition aufweisen und möglicherweise weniger stabil finanziell sind.

Aktien, die als Dividenden-Adel gelten weisen also eine höhere Qualität und Zuverlässigkeit in Bezug auf die Ausschüttung von Dividenden aus. während normale Dividenden-Aktien ein geringeres Maß an Stabilität und Zuverlässigkeit aufweisen können.

Warum sind Dividenden-Aktien für den langfristigen Vermögensaufbau besonders geeignet?

Dividenden-Aktien sind für den langfristigen Vermögensaufbau besonders geeignet, weil sie eine regelmäßige Einkommensquelle bieten und so das Vermögen kontinuierlich wachsen lassen können. Außerdem zeigen Unternehmen, die regelmäßig Dividenden auszahlen, oft eine gute finanzielle Performance und Stabilität. Dividenden-Aktien als elementarer Bestandteil einer Dividenden-Strategie bieten somit eine gute Möglichkeit, um das eigene Vermögen langfristig aufzubauen und gleichzeitig eine regelmäßige Einkommensquelle zu sichern.

Wie hoch fallen Dividenden aus? Dividenden-Renditen im Vergleich

Dividendenrenditen variieren je nach Branche und Unternehmen. Im Durchschnitt beträgt die Dividendenrendite für Aktien in Deutschland etwa 2-3%.

Branchen, die überdurchschnittlich hohe Dividendenrenditen ausschütten, sind:

 

  • Versorgungsunternehmen (z.B. Strom- und Gasversorger)
  • Pharmazeutische Unternehmen
  • Finanzdienstleister (z.B. Banken und Versicherungen)
  • Telekommunikationsunternehmen
  • Verbrauchsgüterhersteller (z.B. Nahrungsmittel- und Konsumgüterunternehmen)

Einige Unternehmen, die regelmäßig hohe Dividenden auszahlen, mit ihren Dividendenhöhen in Prozent, sind:

 

  • Johnson & Johnson – 2,4%
  • Procter & Gamble – 2,3%
  • Coca-Cola – 3,3%
  • McDonald’s – 2,5%
  • PepsiCo – 2,9%

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Dividendenzahlungen jederzeit angepasst werden können und nicht garantiert sind.

Ein wichtiger Faktor bei der Bewertung von Dividendenrenditen ist somit also auch die stabile Geschäftsentwicklung des Unternehmens. Ein Unternehmen mit einer soliden Finanzlage und einer kontinuierlichen Dividendenpolitik ist wahrscheinlich eine bessere Wahl für Anleger, die auf der Suche nach regelmäßigen Einkommensströmen sind, als ein Unternehmen mit schwankenden Erträgen und unsicheren Zukunftsaussichten.

Wie kann man in Dividenden-Aktien investieren?

Wer sich  nun mit dem Gedanken trägt, mittels Dividenden ein Vermögenaufbauen zu wollen, muss sich mit dem “Wie?” beschäftigen. Und da stehen einem als Anleger mittlerweile verschiedene Option zur Verfügung, die man entweder einzeln als auch in Kombination nutzen kann. Diese Optionen bestehen, um in Dividenden-Aktien zu investieren:

 

  • Direkte Aktieninvestition: Eine Möglichkeit ist, direkt in einzelne Dividenden-Aktien zu investieren. Dies kann über eine Online-Brokerage-Plattform wie comdirect oder flatex erfolgen.
  • Investmentfonds: Eine andere Möglichkeit ist, in Investmentfonds zu investieren, die sich auf Dividenden-Aktien spezialisiert haben, z.B. DWS Top Dividende oder M&G Global Dividend Fund.
  • ETFs (Exchange Traded Funds): Eine weitere Möglichkeit ist, in ETFs zu investieren, die einen breiten Korb an Dividenden-Aktien abbilden, z.B. iShares Select Dividend UCITS ETF.
  • Dividenden-Zertifikate: Eine weitere Möglichkeit sind Dividenden-Zertifikate, die an der Börse gehandelt werden und die Dividenden-Performance von Aktien nachbilden, z.B. Dividenden-Check-Zertifikat.

Welches Anlagerisiko besteht bei Dividenden-Aktien?

Wie bei jeder Anlageform besteht auch bei Dividendenaktien beziehungsweise der Dividenden-Strategie ein gewisses Risiko. Die Dividende eines Unternehmens kann aufgrund unvorhergesehener Ereignisse, wie beispielsweise einer Rezession, sinken oder sogar ganz gestrichen werden. Es ist daher wichtig, ein ausgewogenes und diversifiziertes Portfolio zu haben, das nicht zu sehr auf eine einzelne Branche oder Aktie konzentriert ist.

Worauf sollte man als Anleger beim Thema “Dividenden-Aktien” generell achten?

Es gibt zudem generell einige wichtige Faktoren, die Anleger bei der Auswahl von Dividenden-Aktien berücksichtigen sollten. 

Einer der wichtigsten Faktoren ist die Nachhaltigkeit der Dividenden. Anleger sollten sicherstellen, dass das Unternehmen über genügend Gewinne und Cashflow verfügt, um regelmäßig Dividenden auszahlen zu können.

Ebenso bedeutend ist der Blick auf das sogenannte Dividendenwachstum, da Unternehmen, die ihre Dividenden regelmäßig erhöhen, oft stabile und wachsende Gewinne aufweisen.

Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Bewertung des Unternehmens. Anleger sollten sicherstellen, dass sie Dividenden-Aktien zu einem angemessenen Preis erwerben, um das Risiko von Verlusten zu minimieren. Eine Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, die Dividendenrendite des Unternehmens mit anderen Unternehmen in derselben Branche zu vergleichen.

Anleger sollten auch auf die Finanzkennzahlen des Unternehmens achten, wie z.B. das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital und das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). Ein niedriges KGV deutet normalerweise darauf hin, dass die Aktie unterbewertet ist und somit ein gutes Kaufsignal darstellt.

Das Fazit zum Thema „Investieren in Dividenden-Aktien“

Hohe Renditen durch den Kauf von Dividendenaktien kann man nicht garantieren. Dividendenrenditen sind abhängig von der Branche und dem Unternehmen und können durch unvorhergesehene Ereignisse beeinflusst werden. Es ist wichtig, ein ausgewogenes und diversifiziertes Portfolio aufzubauen und die Finanzlage und Dividendenpolitik des Unternehmens sorgfältig zu überprüfen, bevor man in Dividendenaktien investiert.

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Oliver S.

Oliver S.

Oliver ist der Journalist im Team. Ausgebildeter Banker (Hypo Vereinsbank), hat hohes Maß an spezifischem Finanzwissen und ist einer der bekanntesten Schreiberlinge in der Finanz-Szene. Er das Thema Finanzen in einer Leichtigkeit, die seinesgleichen sucht. Nicht ohne Grund hat Oliver unter anderem auch für die Huffington Post geschrieben. Zudem ist er bis heute auch als Redakteur für FTD.de (ex Financial Times Deutschland) als auch auf Unternehmerhandbuch.de tätig. Kümmert sich hier um alles, was mit dem Thema Finanzwissen, Interviews und News zu tun hat.

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