LIQID: Vorstellung des digitalen Premium-Vermögensverwalters aus Berlin

Stand: Januar 2026

Einführung

Unternehmensvorstellung

Das Fintech-Unternehmen LIQID Investments GmbH wurde im Februar 2015 von Christian Schneider-Sickert (CEO) (zum Interview) und Dr. Kyros Khadjavi in Berlin gegründet. Das Unternehmen positioniert sich als digitales Family Office für vermögende Privatkunden und überträgt Strukturen klassischer Family Offices auf eine technologiebasierte Plattform. Das Unternehmen unterliegt der vollständigen Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und hat in den Jahren seit der Gründung seine Governance-Strukturen mit definierten Bereichen für Risikomanagement, Compliance und Investmentsteuerung ausgebaut. Das Team besteht aus Fachkräften mit Erfahrung in der Vermögensverwaltung, die Portfolios nach festgelegten Prozessen konstruieren und überwachen. Mit dem 2024 gestarteten ELTIF-Angebot “Private Equity NXT” in Partnerschaft mit Neuberger Berman gehört LIQID zu den Pionieren im Bereich demokratisierter Private Equity-Investments für Privatanleger in Deutschland und Europa.

Das Roboadvisor-Angebot im Überblick

LIQID unterscheidet sich von standardisierten Robo-Advisor Angeboten durch die Integration alternativer Anlageklassen in die Portfoliostruktur. Das Unternehmen nutzt ein Family-Office-Modell, das neben börsengehandelten Wertpapieren auch Private Markets einbezieht. Der Zugang zu Private Equity, Venture Capital und Real Estate erfolgt über strukturierte Anlageprodukte und Partnernetzwerke.

Das Portfolio wird nach dem Core-Satellite-Prinzip konstruiert: Ein diversifiziertes Basisportfolio wird durch spezialisierte Investments ergänzt. Das Unternehmen führt Auswahlverfahren für externe Vermögensverwalter durch und überwacht die Qualität der eingesetzten Produkte kontinuierlich. Das Cashflow-Management berücksichtigt Kapitalabrufe bei Private Markets-Investments sowie Ausschüttungen durch Dividenden und Laufzeiten alternativer Anlagen.

Mit dem 2024 eingeführten ELTIF-Angebot “Private Equity NXT” demokratisiert LIQID den Zugang zu einer Anlageklasse, die historisch institutionellen Investoren mit Mindestanlagen von 10 Millionen Euro vorbehalten war. Durch die Partnerschaft mit Neuberger Berman und die innovative Nutzung der ELTIF 2.0-Regulierung können Privatanleger nun ab 10.000 Euro direkt in globale Unternehmen im Privatbesitz investieren – mit Sparplan-Optionen ab 200 Euro monatlich. Der Fonds zählt zu den am schnellsten wachsenden ELTIFs in Europa und erreichte bereits nach zwei Monaten 50 Millionen Euro Assets under Management.

Kernmerkmale des Angebots:

• Family Office-Strategien für vermögende Privatanleger ab 50.000€ (LIQID Wealth)
• Private Equity NXT: Revolutionärer Zugang ab 10.000€ durch ELTIF 2.0-Regulierung
• Core-Satellite-Modell mit diversifizierten Kernpositionen und taktischen Satelliten-Investments
• Exklusive Anlageklassen: Private Equity, Venture Capital und Real Estate
• Drei Wealth-Strategien: Global (kosteneffizient), Global Future (nachhaltig), Select (aktiv taktisch)
• Smart Money Portfolios: Multi-Asset mit 20% Private Equity-Beimischung (Global+)
• Strategische Partnerschaft mit LGT Bank (Privatbank der Fürstenfamilie Liechtenstein)
• Neuberger Berman-Partnerschaft: Zugang zu 131 Mrd. USD Alternatives-Plattform mit 430 Private Markets-Experten
• Persönliche Betreuung kombiniert mit digitaler Plattform und proaktivem Portfoliomanagement
• Mehrfache Auszeichnungen in Capital-Tests als Vermögensverwalter (2017-2025)
• Hervorragende Bewertung: 4,7 Sterne – 5. Platz im deutschen Robo-Advisor-Vergleich
• Upvest-Partnerschaft: Europas führende Investment-Infrastruktur für ELTIF-Integration (seit Dezember 2025)

Investment-Philosophie

Die Anlagestrategie von LIQID basiert auf einer Asset Allocation, die traditionelle und alternative Anlageklassen kombiniert. Im Zentrum steht ein diversifiziertes Basisportfolio, das durch ergänzende Investments erweitert wird. Der Ansatz nutzt regelbasierte Allokationen, definierte Rebalancing-Intervalle und festgelegte Risikobudgets für die Portfoliokonstruktion. Die Investment-Philosophie orientiert sich an den bewährten Prinzipien institutioneller Family Offices und wurde durch die Expertise von HQ Trust (Family Office der Industriellenfamilie Harald Quandt) geprägt. Mit der 2024 eingeführten ELTIF-Strategie erweitert LIQID diesen Ansatz um direkten Zugang zu Private Equity-Investments, die historisch Renditen von durchschnittlich 10-12% p.a. über öffentliche Märkte hinaus erzielten und sich durch niedrigere Volatilität sowie geringe Korrelation zu traditionellen Anlageklassen auszeichnen.

Kernelemente der Anlagestrategie:

• Family Office-Ansatz: Anlagestrukturen orientiert an institutionellen Family Offices mit Zugang zu exklusiven Deals und Co-Investments
• Core-Satellite-Modell: Diversifiziertes Kern-Investment ergänzt durch spezialisierte Satelliten-Positionen für zusätzliche Renditequellen
• Wissenschaftliche Fundierung: Portfoliostruktur basiert auf institutionellen Anlagestandards und akademischer Forschung zu Faktorprämien
• Risk-Adjusted Returns: Ausrichtung auf risikoadjustierte Rendite durch strukturiertes Risikomanagement und Risk-Overlay-Technologie
• Private Markets Integration: Systematische Beimischung illiquider Anlageklassen (Private Equity, Venture Capital, Real Estate) für Diversifikation und Renditeoptimierung
• Institutionelle Partner-Netzwerke: Zugang zu Top-Tier Private Equity-Managern wie Carlyle, KKR und Neuberger Berman
• Hybrid-Modell: Kombination aus algorithmischer Optimierung und menschlicher Expertise durch erfahrene Vermögensverwalter

Anlagestrategien im Detail

LIQID strukturiert sein Angebot in drei Wealth-Strategien und bietet zusätzlichen Zugang zu alternativen Anlagen sowie innovative Smart Money Portfolios. Die Portfolios folgen, wie bereits erwähnt, einer Kern-Satellit-Architektur: Ein breit gestreutes Basisportfolio wird dabei durch ergänzende Bausteine erweitert. Ein Investmentteam überwacht die Portfolios im Rahmen des Portfoliomanagements kontinuierlich, führt bei Bedarf das Rebalancing durch und justiert die Allokation innerhalb definierter Risikoparameter. Anders als bei rein algorithmischen Robo-Advisors erfolgt jede Portfolioanpassung durch die Validierung erfahrener Vermögensverwalter, die bei Marktturbulenzen proaktiv mit Kunden kommunizieren und Strategieanpassungen individuell erklären.

LIQID Wealth-Strategien und Alternative Anlageklassen

Verwendete Anlageprodukte

Die digitale Vermögensverwaltung setzt auf eine Kombination aus ETFs für die Core-Komponente und alternativen Anlageklassen für die Satellite-Positionen. LIQID nutzt dabei ein institutionelles Produktuniversum, das Privatanlegern normalerweise verschlossen bleibt. Die Partnerschaft mit Neuberger Berman (131 Mrd. USD Alternatives-Plattform mit 430 Private Markets-Experten) ermöglicht Zugang zu Top-Tier Private Equity-Managern und direkte Co-Investments in vielversprechende Unternehmen. Die 2024 eingeführte ELTIF 2.0-Struktur revolutioniert den Zugang zu Private Equity für Privatanleger durch semi-liquide Fondsstrukturen mit Rückgabemöglichkeiten nach der Aufbauphase – ein Durchbruch gegenüber den traditionell vollständig illiquiden Private Equity-Investments mit 10-Jahres-Bindung.

Produktuniversum:

• ETFs: Passive Indexfonds für Core-Allokation mit TER 0,05-0,50%
• Globale Aktien-ETFs: Entwickelte und Emerging Markets über MSCI World, MSCI EM
• Anleihen-ETFs: Staats- und Unternehmensanleihen verschiedener Laufzeiten für Stabilität
• LGT-Fonds: Spezialisierte Anlagevehikel für Infrastruktur, Liquid Alternatives und Absolute Return
• Hedgefonds-Strategien: Market Neutral, Long/Short Equity für erweiterte Diversifikation (nur LIQID Select)
• Private Equity-Fonds: Zugang zu ausgewählten PE-Managern wie Carlyle, KKR, Neuberger Berman
• Co-Investments: Direkte Beteiligungen an Unternehmen im Privatbesitz ohne Dachfonds-Gebühren
• Venture Capital-Fonds: Investitionen in Wachstumsunternehmen über spezialisierte Fonds mit US-Tech-Fokus
• Portfolio-Ziel: Rund 100 Beteiligungen für breite Diversifikation über verschiedene Vintage Years
• Real Estate-Fonds: Spezialisierte Immobilienfonds für institutionelle Anleger mit Fokus auf Core-Immobilien
• ELTIF-Produkte (NEU): Private Equity NXT als EU-reguliertes Anlagevehikel mit semi-liquider Struktur

Strategische Partnerschaften:

• LGT Bank: Privatbank der Fürstenfamilie Liechtenstein mit über 90 Jahren Erfahrung
• Strategieentwicklung: LGT entwickelt Anlagestrategien für LIQID-Kunden
• Globale Reichweite: Zugang zu internationalen Märkten und Investmentmöglichkeiten
• Institutionelle Standards: Family Office-Strukturen für Privatanleger zugänglich
• HQ Trust: Multi-Family-Office der Industriellenfamilie Harald Quandt
• Investment-Expertise: Jahrzehntelange Erfahrung in der Vermögensverwaltung für Ultra-High-Net-Worth-Familien
• Neuberger Berman (NEU): US-Investmentbank mit 131 Mrd. USD Alternatives-Plattform
• Private Markets-Expertise: 430 spezialisierte Experten für Private Equity und Venture Capital
• Globale Investment-Pipeline: Kontinuierliche Co-Investment-Gelegenheiten in vielversprechende Unternehmen
• Upvest (NEU – Dezember 2025): Europas führende Investment-Infrastruktur für Finanzinstitute
• ELTIF-Integration: End-to-End-Digitalisierung von semi-liquiden Fondsstrukturen
• Schnellere Order-Verarbeitung: Effizientere Abwicklung für Kundentransaktionen

Vorteile der Produktauswahl:

• Breitere Diversifikation durch Alternative Assets mit geringer Korrelation zu öffentlichen Märkten
• Kosteneffizienz bei ETFs für Basis-Allokation kombiniert mit institutionellem Private Markets-Zugang
• Kontinuierliches Monitoring und Optimierung durch Experten-Teams mit monatlichen Performance-Attributions-Analysen
• Family Office-Strukturen für Privatanleger zugänglich mit Einstiegshürden ab 10.000€ (ELTIF)
• Historische Outperformance: Private Equity mit 10-12% p.a. über öffentliche Märkte
• Geringere Volatilität: 15% niedrigere Schwankungen durch Alternative Assets-Integration
• Zugang zu exklusiven Deals: Co-Investments normalerweise erst ab 10 Millionen € verfügbar

Abgedeckte Anlageklassen

Die LIQID-Portfolios investieren in traditionelle Anlageklassen und alternative Investments mit einem deutlich breiteren Spektrum als Standard-Robo-Advisors. Die Integration von Private Markets ermöglicht Zugang zu Renditequellen, die historisch institutionellen Investoren vorbehalten waren und sich durch niedrigere Korrelation zu öffentlichen Märkten, geringere Volatilität und langfristig höhere Renditen auszeichnen. Das 2024 eingeführte ELTIF-Angebot demokratisiert diesen Zugang durch die Senkung der Mindestanlage von 10 Millionen Euro auf 10.000 Euro – eine Revolution im deutschen Wealth-Management-Markt.

Hauptanlageklassen:

• Aktien: Entwickelte und Emerging Markets über ETFs mit MSCI World und MSCI EM-Exposure
• Small-Cap- und Mid-Cap-Exposure für Diversifikation über verschiedene Unternehmensgrößen
• Anleihen: Staats- und Unternehmensanleihen verschiedener Laufzeiten für Stabilität und Ertragsgeneration
• Investment-Grade-Fokus mit selektiver High-Yield-Beimischung für Renditesteigerung
• Alternative Assets: Private Equity, Venture Capital, Real Estate, Hedgefonds-Strategien
• Private Equity: Buyout-Fonds, Growth-Equity, Distressed-Fonds über Top-Tier-Manager
• Venture Capital: US-Tech-Start-ups mit Fokus auf “Einhörner” vor dem Börsengang
• Real Estate: Core-Immobilien, Value-Add-Strategien, opportunistische Investments
• Liquid Alternatives: Market Neutral, Long/Short Equity, Absolute Return-Strategien (nur LIQID Select)
• Infrastruktur: Langfristige Infrastrukturprojekte mit stabilen Cashflows
• Liquidität: Geldmarktinstrumente für Flexibilität und Kapitalabruf-Management bei Private Markets

Portfolio-Diversifikation:

• Family Office-Struktur: Portfolioarchitektur nach institutionellen Standards mit bis zu 12 verschiedenen Produkten
• Globale Streuung: Diversifikation nach Wirtschaftskraft und Regionen über 47 Länder
• Private Equity-Diversifikation: Rund 100 Beteiligungen über verschiedene Vintage Years und Strategien geplant
• Risikoadjustierte Renditen: Fokus auf Sharpe Ratio durch aktives Management und Risk-Overlay
• Kontinuierliches Rebalancing: Wiederherstellung der Zielallokation bei Schwellenwertüberschreitung
• Geringe Korrelation: Alternative Assets mit geringer Korrelation zu traditionellen Anlageklassen für echte Diversifikation
• Volatilitätsreduktion: 15% geringere Schwankungen durch Integration von Private Markets und Hedgefonds-Strategien
• Langfristige Outperformance: Historisch 10-12% p.a. über öffentliche Märkte durch Private Equity-Prämie

Onboarding-Prozess

Der Einstieg bei LIQID erfolgt über einen Prozess, der digitale und persönliche Elemente kombiniert. Im Gegensatz zu rein algorithmischen Robo-Advisors legt LIQID Wert auf persönliche Beratung und individuelle Strategieentwicklung durch erfahrene Vermögensverwalter. Kunden erhalten proaktive Anrufe bei Marktturbulenzen, detaillierte Erklärungen zu Allokationsanpassungen und die Möglichkeit, ihre Strategie flexibel an Lebensumstände anzupassen (z.B. temporäre Reduktion der Aktienquote bei Immobilienkauf). Diese menschliche Komponente kombiniert mit institutioneller Technologie rechtfertigt die Premium-Positionierung und unterscheidet LIQID von Standard-Robo-Advisors.

Schritt 1: Erstberatung und Strategie-Entwicklung

Digitaler und persönlicher Einstieg:

• Online-Fragebogen: Erfassung individueller Umstände, Ziele und Präferenzen (3 Minuten)
• Risikoprofil-Ermittlung: Bestimmung der persönlichen Risikobereitschaft über 8-Fragen-Test
• MiFID-konforme Anlegereignungsprüfung: Kenntnisse, Erfahrungen und finanzielle Verhältnisse
• Persönliche Beratung: Telefon-Gespräche, Video-Calls oder Vor-Ort-Termine in Berlin/München
• Strategische Aufstellung: Entwicklung einer individuellen Asset-Allokation durch Vermögensverwalter
• Alternative Assets-Beratung: Prüfung der Eignung für Private Equity, Venture Capital oder Real Estate
• Hausbesuche: Bei größeren Anlagen (ab ca. 500.000€) persönliche Beratung vor Ort möglich

Schritt 2: Strategie-Auswahl und Portfolio-Konfiguration

Wealth-Strategien und Alternative Anlagen:

• LIQID Wealth: Hochentwickelte ETF-Strategie ab 50.000€ mit Risk-Overlay
• LIQID Global: ETF-basierte Strategie ab 100.000€ (0,50% p.a.)
• LIQID Global Future: Nachhaltige ESG-konforme Anlagestrategie ab 100.000€ (0,50% p.a.)
• LIQID Select: Aktive taktische Vermögensverwaltung ab 100.000€ (0,90% p.a.)
• Smart Money Portfolios (Global+): Multi-Asset mit 20% Private Equity-Beimischung ab 100.000€
• Private Equity NXT (ELTIF): Revolutionärer Zugang ab 10.000€ mit Sparplan ab 200€ monatlich
• Alternative Anlagen: Private Equity, Venture Capital, Real Estate ab 100.000€ (traditionell)
• 10 Risikoklassen: Präzise Anpassung von konservativ (8% Aktienquote) bis chancenorientiert (90% Aktienquote)
• Historische Performance-Simulation: Präsentation der erwarteten Rendite-Risiko-Profile

Schritt 3: Vertragsabschluss und Legitimation

Vollständig digitaler Prozess:

• DocuSign-Integration: Digitale Vertragsunterzeichnung für papierlosen Prozess
• VideoIdent oder PostIdent: Digitales oder klassisches Identifikationsverfahren nach Wahl
• Depoteröffnung: Konto bei der V-Bank AG als depotführende Bank (BaFin-lizenziert)
• Regulatorische Compliance: Erfüllung aller BaFin-Anforderungen und MiFID II-Vorschriften
• Einlagensicherung: 100.000€ gesetzlich plus bis zu 750.000€ durch freiwillige Sicherung
• Sondervermögen-Status: Wertpapiere gehören dem Anleger, geschützt bei Insolvenz

Schritt 4: Investition und Portfolio-Start

Investment-Umsetzung:

• Mindestanlage LIQID Wealth: 50.000€ für Einstieg in ETF-Strategien
• Mindestanlage Wealth-Strategien: 100.000€ für Global, Global Future und Select
• Mindestanlage Private Equity NXT: 10.000€ mit Sparplan ab 200€ monatlich (revolutionär)
• Überweisung: Transfer auf das Verrechnungskonto bei der V-Bank AG
• Investment-Timing: Umsetzung innerhalb ein- bis zweiwöchiger Handelsintervalle
• Portfolio-Start: Beginn der professionellen Vermögensverwaltung mit festem Ansprechpartner
• Proaktives Management: Monatliche Anrufe des Beraters zur Performance-Besprechung und Strategiediskussion

Kostenstruktur im Detail

LIQID arbeitet mit einer gestaffelten Kostenstruktur, die sich an der Anlagesumme und der gewählten Strategie orientiert. Die Gebühren wurden zum Januar 2026 für die Einstiegsklassen von 0,60% auf 0,50% p.a. reduziert, was LIQID im Premium-Segment wettbewerbsfähiger macht. Im Vergleich zu klassischen Privatbanken (typisch 1,5-2,5% p.a. plus Produktkosten) bietet LIQID institutionelle Qualität zu deutlich niedrigeren Kosten. Die Gesamtkostenbelastung liegt zwischen 0,65% und 1,30% p.a. je nach Strategie und Volumen – ein faires Preis-Leistungs-Verhältnis für Family Office-Strukturen mit Zugang zu exklusiven Anlageklassen.

Service-Gebühr

Zusätzliche Produktkosten

Laufende Fondskosten:

• ETF-Kosten: Je nach Produkt 0,05-0,50% p.a. (typisch 0,15% für Core-ETFs)
• LGT-Fonds: Variable Kosten je nach Strategie (typisch 0,50-1,00% p.a.)
• Alternative Assets: Variable Kosten je nach Fondsstruktur (Private Equity typisch 2,0-2,5% Managementgebühr + 20% Performance-Beteiligung)
• Durchschnittliche Produktkosten LIQID Global: Bis zu 0,15% p.a. bei reiner ETF-Allokation
• Durchschnittliche Produktkosten LIQID Select: Bis zu 0,40% p.a. durch aktive Fonds-Komponente
• Private Equity NXT (ELTIF): Circa 1,5-2,0% p.a. inklusive aller Ebenen (deutlich günstiger als traditionelle PE-Fonds durch Co-Investment-Struktur ohne Dachfonds-Gebühren)
• Transparente Darstellung: Detaillierte Kostentransparenz im Dashboard mit monatlichen Performance-Attributions-Analysen
• Ex-ante-Kosteninformationen: Ausweis aller Kosten gemäß MiFID II vor Vertragsabschluss

Gesamtkosten-Vergleich

Zusätzliche Angebote

LIQID Income – Geldmarkt-Alternative

Alternative zu Tages- und Festgeld:

• Geldmarktprodukt mit täglicher Verfügbarkeit für kurzfristige Liquidität
• Professionelle Steuerung für Zinserträge durch aktives Zinsmanagement
• Optimierte Geldmarkt-Portfolios mit Investment-Grade-Fokus
• Sicherheitsorientiert: Für kurzfristige Ziele und Liquiditätsreserven
• Attraktive Verzinsung: Deutlich höhere Rendite als klassisches Tagesgeld bei ähnlicher Sicherheit

LIQID Zinskonto – Aktives Zinsmanagement

Zinsstrategie mit professionellem Management:

• Professionelles Zinsmanagement durch Experten-Team für optimale Rendite
• Flexibles Investment mit höherer Verzinsung als Festgeld bei ähnlicher Sicherheit
• Tägliche Verfügbarkeit ohne Kündigungsfristen oder Strafzinsen
• Ideal für mittelfristige Sparziele von 1-5 Jahren

Private Markets Expertise – Revolutionärer Zugang

LIQID Private Equity NXT (ELTIF 2.0) – GAME CHANGER:

• Demokratisierung: Private Equity ab 10.000€ statt 10 Millionen € (zuvor nur institutionell)
• Sparplan: Monatliche Einzahlungen ab 200€ möglich – einzigartig im PE-Segment
• Neuberger Berman-Partnerschaft: Zugang zu 131 Mrd. USD Alternatives-Plattform mit 430 Private Markets-Experten
• Co-Investments: Direkte Beteiligungen ohne Dachfonds-Gebühren für Kosteneffizienz
• Historische Rendite: 12% p.a. nach Kosten angestrebt (PE-typisch 10-12% über öffentliche Märkte)
• Portfolio: Breite Diversifikation über rund 100 Beteiligungen in verschiedene Unternehmen und Vintage Years
• Top-Tier-Manager: Investitionen in dieselben Deals wie Carlyle, KKR und andere führende PE-Häuser
• Wachstum: 50 Millionen € AuM nach 2 Monaten – einer der am schnellsten wachsenden ELTIFs in Europa
• EU-Regulierung: ELTIF 2.0 mit strengen Vorschriften für Transparenz, Risikomanagement und Anlegerschutz
• Semi-Liquidität: Rückgabemöglichkeit nach Aufbauphase (deutlich flexibler als traditionelle 10-Jahres-Bindung)
• Upvest-Integration: End-to-End-Digitalisierung für schnellere, effizientere Order-Verarbeitung (seit Dezember 2025)

LIQID Private Equity & Venture PRO (traditionell ab 100.000€):

• Zugang zu ausgewählten Private Equity-Fonds über HQ Trust-Netzwerk
• Venture Capital-Portfolios mit Fokus auf US-Tech-Start-ups (“Einhörner” vor Börsengang)
• Diversifikation: Streuung über verschiedene Strategien (Buyout, Growth, Distressed) und Vintage Years
• Langfristige Perspektive: 7-10 Jahre Anlagehorizont mit historisch höchsten Renditen
• Erfolgsgeschichte: 200 Millionen € eingesammelt für Private Equity-Dachfonds
• Zweiter VC-Fonds: 130 Millionen € (85% über Zielvolumen) für Wagniskapitalinvestments

Weitere Services und Bildungsangebote

• Investment-Podcast: Regelmäßige Informationen zur Vermögensverwaltung und Marktentwicklungen
• LIQID Essentials: Umfassende Bildungsinhalte zu Anlageklassen und Anlagestrategien
• Webinare: Periodische Online-Veranstaltungen zu aktuellen Kapitalmarktthemen
• Event-Einladungen: Exklusive Veranstaltungen für LIQID-Kunden zum Networking
• Real-Time-Reporting: 24/7 Zugriff auf Portfolio-Performance und Dokumente über Dashboard
• Performance-Attribution: Monatliche detaillierte Analysen zu Renditetreibern (Asset Allocation, Selektion, Timing)
• Markt-Insights: Zugang zu Marktanalysen und Research von LGT Bank und HQ Trust

Kundenservice

Kontaktmöglichkeiten

Persönliche Betreuung mit festen Ansprechpartnern:

• Telefon-Support: 030-308 066 55 (Montag bis Freitag 9:00-19:00 Uhr)
• Feste Ansprechpartner: Persönlicher Berater für kontinuierliche Betreuung
• Proaktive Kommunikation: Monatliche Anrufe zur Performance-Besprechung und Strategiediskussion
• Video-Beratung: Persönliche Gespräche per Video-Call nach Terminvereinbarung
• Vor-Ort-Service: Beratungstermine in Berlin und München
• Hausbesuche: Bei größeren Anlagen (ab ca. 500.000€) persönliche Beratung vor Ort möglich
• Live-Chat: Support über die Plattform für schnelle Anfragen
• E-Mail-Kontakt: Schriftliche Anfragen mit typischer Response-Zeit innerhalb eines Werktages

Service-Features und Hybrid-Modell

Kombination aus Technologie und menschlicher Expertise:

• Investment-Beratung: Beratung durch Vermögensverwaltungs-Experten mit jahrzehntelanger Erfahrung
• Portfolio-Optimierung: Regelmäßige Überprüfung und individuelle Anpassungsvorschläge
• Flexibilität: Temporäre Strategieanpassungen bei Lebensumständen (z.B. Immobilienkauf, Unternehmenskauf)
• Markt-Insights: Zugang zu detaillierten Marktanalysen und Research von LGT Bank und HQ Trust
• Krisenmanagement: Proaktive Anrufe bei Marktturbulenzen mit Erklärung der Allokationsanpassungen
• Validierung durch Menschen: Jede Portfolioanpassung durch erfahrene Vermögensverwalter geprüft (keine rein algorithmischen Entscheidungen)

Service-Qualität und Bewertungen

• Kundenbewertung: 4,7 Sterne – 5. Platz bei deutschen Robo-Advisors (Januar 2026)
• Seit 2015: Etabliertes Finanzhaus mit über 10 Jahren Erfahrung
• Real-Time-Reporting: 24/7 Zugriff auf Portfolio, Performance-Daten und Dokumente
• Performance-Attribution: Monatliche detaillierte Analysen zu Renditetreibern (Asset Allocation, Selektionseffekte, Timing)
• Institutionelle Berichterstattung: Transparenz auf Family Office-Niveau
• Mehrfache Auszeichnungen: Capital-Tests 2017-2025 als führender Vermögensverwalter
• Stiftung Warentest: Positive Bewertung in Finanztest 06/2021 für Anlagevorschläge und Vertragsgestaltung
• Performance-Track-Record: Kurz- bis mittelfristig im oberen Feld deutscher Robo-Advisors
• Bildungsangebote: Podcast, Essentials, Webinare für kontinuierliche Weiterbildung

Sicherheit und Regulierung

Rechtlicher
Rahmen

Vollständige Deutsche Finanzregulierung:

• BaFin-Regulierung: LIQID Asset Management GmbH lizenziert als Vermögensverwalter seit 2015
• MiFID II-Compliance: Einhaltung europäischer Wertpapierdienstleistungsrichtlinien
• WpHG-konform: Erfüllung des Wertpapierhandelsgesetzes mit Wohlverhaltensregeln
• VuV-Mitgliedschaft: Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland
• ELTIF-Regulierung: EU-reguliertes Anlagevehikel mit strengen Vorschriften für Transparenz und Anlegerschutz
• Regelmäßige BaFin-Audits: Kontinuierliche Überprüfung der Compliance und Risikomanagement-Systeme

Einlagensicherung

Umfassende Absicherung:

• V-Bank AG: Deutsche Bank spezialisiert auf Vermögensverwalter als Depotbank
• Gesetzliche Sicherung: 100.000€ pro Kunde über deutsche Einlagensicherung (EU-Richtlinie)
• Freiwillige Sicherung: Bis zu 750.000€ durch zusätzliche institutionelle Absicherung
• Sondervermögen-Status: Wertpapiere gehören dem Anleger, nicht zur Insolvenzmasse bei LIQID- oder V-Bank-Insolvenz
• Institutioneller Schutz: Umfassende Sicherungsverfahren einer etablierten Depotbank
• Depot-Übertragung: Bei Insolvenz kann das Depot auf eine andere Bank übertragen werden

IT-Sicherheit und Datenschutz

Banking-Grade Security-Standards:

• Verschlüsselung: Daten und Kommunikation nach Bankenstandards mit TLS-Protokoll verschlüsselt
• DSGVO-konform: Europäischer Datenschutz mit strengen Vorschriften für personenbezogene Daten
• Mehrstufige Authentifizierung: Sichere Anmeldeverfahren mit Zwei-Faktor-Authentifizierung
• Regelmäßige Audits: Externe Überprüfung der Sicherheitssysteme durch unabhängige Prüfungsgesellschaften
• ISO-Zertifizierungen: Internationale Standards für Informationssicherheit
• Penetration-Tests: Regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen durch externe IT-Sicherheitsexperten

Vor- und Nachteile des Angebots

Stand: Januar 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Basierend auf öffentlich verfügbaren Informationen und Anbieterangaben. Risikohinweis: Die Geldanlage ist mit Risiken verbunden, die bis zum Totalverlust führen können. Eine historische Ertragsentwicklung lässt keine Rückschlüsse auf eine zukünftige Ertragsentwicklung zu. Private Equity und alternative Anlageklassen sind illiquide und nur für langfristige Investoren mit entsprechender Risikotoleranz geeignet.