LIQID – Vorstellung des Robo-Advisors
LIQID ist eine der exklusivsten, aber gemessen am verwalteten Anlagevolumen ( über 300 Millionen Euro), auch einer größten Robo-Advisor Anbieter in Deutschland. Dabei bieten die Anlagestrategien von LIQID potentiellen Anlegern eine Vermögensverwaltung wie sie sein sollte: einfach, günstig und digital. Ein deutscher Robo-Advisor, der eine digitale Vermögensverwaltung allerdings erst ab einer Anlagesumme von mindestens 100.000 Euro zur Verfügung stellt. Diese Summe ist zwar im Vergleich zu den meisten anderen Robo-Advisor Angeboten sehr hoch.
Doch in Relation zu vielen klassischen Vermögensverwaltungen dann doch wiederum niedrig, denn diese nehmen Kunden oft erst ab einem Vermögen von über 500.000 Euro in die Betreuung. Dennoch ist bereits hier erkennbar, das LIQID mit seinem digitalen Geldanlage Angebot eine Klientel anspricht, die bereits über ein gewisses Kapital zur Geldanlage verfügen und zudem einen gehobeneren Anspruch an ein digitales Angebot der Kapitalanlage eg. Robo-Advisor haben.
Das deutsche FinTech Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Berlin und kann sich bereits jetzt über renommierte Partner freuen, wie zum Beispiel HQ Trust, das Multi Family Office der Millardärs-Familie Harald Quandt. Zudem wurde der Robo-Advisor bereits mit dem renommierten “Fintech Germany Awards” ausgezeichnet.
LIQID fungiert zudem als Finanzportfolioverwalter mit entsprechender BaFin-Erlaubnis, ist also nicht “nur” ein reiner Finanz-Anlagenvermittler.
CAPITAL & Stiftung Warentest: LIQID ist ausgezeichnete Online-Vermögensvewaltung
Der Robo-Advisor LIQID wurde bereits mehrfach als empfehlenswerter Anbieter im Bereich digitale Kapitalanlage ausgezeichnet und zwar von der Stiftung Warentest. Diese bezeichnete die Online-Vermögensverwaltung als den “Günstigsten Full-Service Robo“. Auf Grundlage, der vom Anleger nach der Registrierung gemachten Angaben wird zunächst die persönliche Anlagestrategie entwickelt. Diese umfasst – wie es bei nahezu allen Robo-Advisors der Fall ist – eine systematische Aufteilung der Geldanlage auf unterschiedliche Anlageklassen. Dabei ist das ermittelte Risikoprofil des potentiellen Anlegers maßgeblich dafür entscheidend, welcher Anlagestil gewählt wird.
Anlagestil und Strategien bei LIQID
Die LIQID-Anlageportfolios werden, wie bereits erwähnt, von der HQ Trust Vermögensberatung verwaltet, einem der ältesten und weltweit renommiertesten unabhängigen Vermögensverwalter.
Der Online Vermögensverwalter bietet interessierten Anlegern mit Interesse am digitalen Vermögensaufbau drei unterschiedlichen Anlage-Strategien für die Gestaltung des eigenen Portfolios an >>
- LIQID Index Strategie
- LIQID Global Strategie
- LIQID Select Strategie
Die wesentlichen Unterschiede zwischen diesen 3 zur Auswahl stehenden Portfolios besteht vor allem in der >>
- Auswahl der Assets
- Grad der Diversifikation (Streuung der Assets)
- Aktiv / passives Management.
Die Portfolios des Robo-Advisors schneiden unter dem Aspekt der jährlichen Performance sowohl im Vergleich mit anderen digitalen Anbietern als auch den klassischen Vermögensverwaltern weit überdurchschnittlich ab. Dies bestätigen unter anderem Capital, Stiftung Warentest sowie die unabhängige Bewertungsinstanz “first five”.
Der Online-Vermögensverwalter selbst führt bei seinem Kapitalanlage Angebote insbesondere die folgenden drei Vorteile an:
- diversifiziert
- kostengünstig
- nachhaltig
- kontrolliert
Mit “kontrolliert” ist die durch die BaFin stattfindende Überwachung im Rahmen der sogenannten 32er Lizenz als zugelassener Finanzportfolio-Verwalter gemeint.
Besonderheit: Investments in Private Equity & Real Estate möglich
Neben der Online Vermögensverwaltung bietet das Unternehmen seit Kurzem auch den Zugang zu hochklassigen Fonds mit Anlageschwerpunkt “Private Equity” als auch “Real Estate”. In beiden Segmenten profitieren Anleger von der Qualität und der Expertise des Investment-Komitees von HQ Trust, welches verantwortlich für die Auswahl in Frage kommender Fonds für beide Segmente zeichnet.
Mehr Infos zu Private Equity gibt es >> LIQID Private Equity Mehr Infos zu Real Estate gibt es hier >> LIQID Real Estate
2019: 300 Millionen Euro verwaltete Kundengelder (AuM)
Anfang März 2018 konnte der Robo-Advisor die Marke von 200 Millionen Euro an verwalteten Kundengeldern erstmals überschreiten. 2019 wurden rund 300 Millionen Euro (der Wert ist jedoch unbestätigt) erreicht. Damit hat sich LIQID in Deutschland unter den TOP 5 Robo-Advisor Anbietern in Deutschland bei den den sogenannten “Assets under Management” (verwalteten Kundengeldern) fest etabliert. Ein deutlicher Beleg dafür, dass das Kapitalanlage Angebot des FinTechs trotz einem hohen Mindest-Anlagebetrag von 100.000 € seine Kundschaft findet.
Welche Gebühren bei der Geldanlage und dem digitalen Vermögensaufbau anfallen, hängt davon ab, für welches Anlage-Modell sich der Anleger entscheidet. Es kann zwischen zwei passiven Vermögensverwaltungen, LIQID Index und LIQID Global sowie einer aktiven Vermögensverwaltung SELECT gewählt werden werden. Dies ist durchaus eine Besonderheit, denn oftmals bieten Robo-Advisor nur die “passive” im Sinne einer automatisch gesteuerten Vermögensverwaltung an.
Je nach Art der Vermögensverwaltung und der Anlagesumme bewegen sich die Kosten zwischen 0,15 und 0,9 Prozent pro Jahr. Der Robo-Advisor nutzt zur Geldanlage sowie zum digitalen Vermögensaufbau sowohl Anleihen und Aktien als auch Rohstoffe, Gold und den Geldmarkt, und zwar mithilfe von ETFs. Insgesamt sind es 30 Risikoklassen, die das Robo-Advisor Unternehmen erarbeitet hat.
Vor – und Nachteile des Robo-Advisor Angebotes von LIQID
Vorteile
Vorteile
- bei hohen Anlagebeträgen sehr gutes Gebührenmodell
- Breit diversifizierte Geldanlage, gut durchdachte Anlagestrategie
- jahrelange Expertise im Investmentsektor dank Coop mit HQ Trust
- sehr Informations-orientiert mit Kunden-Magazin, Webinaren etc.
- nachhaltiges Kapitalanlage Angebot
- Kunden genießen Vorteile im Miles & More Programm
- Investment in Real Estate (Immobilien) möglich (mehr Infos >> Hier <<)
- Investment in Private Equity möglich (mehr Infos >> Hier <<)
Nachteile
Nachteile
- mit 100.000 € hohe Mindestanlage
- Kein Sparplan Angebot
LIQID – die Zusammenfassung
Mit fast 300 Millionen Euro “Assets under Management” (verwaltete Kundengelder) gehört der Robo-Advisor mittlerweile zu den größten Online-Vermögensverwaltungen am deutschen Markt .Was belegt, dass sich das digitale Kapitalanlage-Angebot des FinTech Unternehmens als interessante Option zu allen anderen Robo-Advisor Angebote etabliert hat. Dass das Angebot generell überzeugt, belegen auch die zahlreichen Auszeichnungen – unter anderem des Finanz-Magazins “CAPITAL” . Wermutstropfen ist sicherlich die außerordentlich hohe Einstiegshürde mit einer Mindest-Anlagesumme von 100.000 €, womit sich das Angebot eindeutig an eine eher bereits vermögende Klientel richtet. Dafür bekommen Anleger dann aber eben auch Zugang zu Investment-Möglichkeiten, die eigentlich eher institutionellen Anlegern vorbehalten ist.