Der Robo-Advisor growney wurde 2014 von Gerald Klein (ehemals Bereichsleiter in der Landesbank Berlin) als Fintech Unternehmen in Berlin, wo bis heute auch der Firmensitz ist, gegründet. Das Robo-Advisor Angebot selbst ist seit Mitte des Jahres 2016 in Deutschland am Markt und gilt somit als einer der ersten Anbieter im Bereich digitaler Geldanlagen. growney stellt neben dem etablierten Endkundengeschäft seine Robo-Advisor Plattform beziehungsweise die Technologie dahinter als sogenannte White-Label-Lösung Banken, Versicherungen und anderen Finanzdienstleistern zur Verfügung.
Die Idee, die hinter dem Robo-Advisor growney steckt, besteht darin, ein Angebot an Geldanlage-Möglichkeiten zu schaffen, die auf der Grundlage neuer Technologien sowie einem Konzept aus der Wirtschaftsforschung basieren und sowohl einfacher als auch günstiger und rentabler als klassische Anlagen der Bank sein sollen.
Seit Anfang April 2020 ist die growney GmbH zudem eine nach § 32 Kreditwesengesetz (KWG) der BaFin zugelassene Vermögensverwaltung. Somit unterliegt growney mit der Erlaubnis zur Portfolio-Verwaltung der strengen Aufsicht und Regulierung der BaFin, welche die rechtlichen und regulatorischen Anforderungen zum Anlegerschutz überwacht. Mit der Umstrukturierung vom Anlagenvermittler zum Vermögensverwalter kann das Fin-Tech nun einen besseren Leistungsumfang zur Verfügung stellen.
Was growney als Robo-Advisor auszeichnet
Bei growney steht im Vordergrund, dass die Geldanlage jedermann zugänglich gemacht werden soll.
Nach eigenen Angaben zeichnet sich das Unternehmen insbesondere durch die folgenden drei Werte aus:
Einfachheit
Integrität
Expertise
Als Geldanlage für Jeden erstellt und verwaltet growney renditestarke, kostengünstige und automatisierte ETF-Anlagestrategien, die sich hinsichtlich der Verwendung an der Risikoneigung des Anlegers ausrichten. Eine Besonderheit besteht sicherlich darin, dass es bei diesem Robo-Advisor keine sonst meistens übliche Mindestanlage gibt. Das Unternehmen wirbt bei der Geldanlage sowie beim digitalen Vermögensaufbau mit einer Rendite zwischen drei und acht Prozent pro Jahr.
growney Auszeichnungen
Als Online Vermögensverwalter und Anbieter digitaler Kapitalanlagen konnte das Unternehmen bis dato auch zahlreiche Fach-Medien von sich überzeugen. So kürte das renommierte Magazin “Wirtschaftswoche” das Investment-Angebot im Jahr 2020 als besten Robo-Advisor. Auch bei Test.de konnte das Angebot von growney den 1. Platz belegen.
Grafik: growney konnte mit seinem RoboAdvisor Angebot bis dato zahlreichen Auszeichnungen in einigen renommierten Fachpublikationen und Verbraucherportalen gewinnen – Quelle: growney.de / RoboAdvisor-Portal.com
Die Anlagestrategien bei growney
Wie bereist erwähnt setzt der Robo-Advisor growney bei der Umsetzung seiner Anlagestrategien auf ETFs. Das Unternehmen führt hier als Begründung für den ausschließlichen Einsatz von ETFs zum einen Kostengründe an als auch den Hinweis darauf, das jene Indexfonds auf Dauer höhere Renditen versprechen. Der Robo-Advisor setzt bei seinen Portfolios auf Aktien ETFs, die in Summe ein Portfolio von 2400 Aktien aus 45 Ländern beinhalten.
Ergänzt werden die Portfolios durch ETFs aus dem Anleihen-Sektor, die vorwiegend den Markt für europäischen Unternehmens- und Staatsanleihen abbilden. Die Anleihen ETFs dienen bei growney vor allem dem Aspekt der “Portfolio-Absicherung”.
Immobilien- und / oder Rohstoff ETFs sucht man hingegen bei dem Berliner Robo-Advisor Anbieter vergeblich. Investments in diese Anlageklassen finden bei growney nicht statt. Der Robo-Advisor begründet dies vor allem damit, das diese Anlageklassen nicht liquide genug seien. Generell wird jedoch auch mit der Verwendung von globalen Aktien- als auch Anleihen ETFs aus Europa eine gute, weil breite Diversifikation gewährleistet.
Die Kosten beim Robo-Advisor growney
Die Kosten für ein Investment bei dem FinTech Unternehmen sind nach der jeweiligen Anlagesumme gestaffelt und bewegen sich zwischen 0,39 bis 0,99 Prozent im Jahr. Die kontoführende Bank bei den Anleger-Depots ist die Sutor-Bank. Anleger werden nach dem Erstellen eines Anlage- und Risikoprofils einer von fünf existierenden Risikoklassen zugeordnet. Neben der Einmal-Anlage bietet der Robo-Advisor auch Sparpläne an, sodass nicht nur die Geldanlage, sondern ebenfalls ein langfristiger Vermögensaufbau durch monatliche Einzahlungen bei dem Robo-Advisor Anbieter möglich sind.
Gründer mit jahrelanger Finanz-Erfahrung
Gegründet wurde das Unternehmen Mitte des vergangenen Jahres (2016) von Gerald Klein, der auf über 25 Jahre Banken-Erfahrung zurückblicken kann. Die zu wählenden Anlagestrategien, die aufgrund des Risiko-Profils genutzt werden, reichen von sehr defensiv bis hin zu aggressiv. Die unterschiedlichen Strategien basieren dabei auf dem jeweiligen Verhältnis zwischen Aktien und Anleihen im Portfolio.
Die Vor – und Nachteile der Geldanlage bei growney
Vorteile
geringster Mindest-Anlagebetrag ab 1 €
Sparplan
Staffelung der Servicegebühr nach Anlagevolumen
Sehr günstiges Gebührenmodell bei einem Anlagebetrag > 50.000 €
Hohe Transparenz
Nachteile
nur 5 Risikoklassen
keine App
kein nachhaltiges Angebot
kein spezielles Angebot für eine Geldanlage für Kinder
growney – Die Zusammenfassung
Zusammenfassend gilt, dass das digitale Investment-Angebot von growney überzeugen kann. Wofür vor allem die im Grunde nicht wirklich existierende Mindest-Anlagesumme als auch das attraktive Sparplan-Angebot stehen. Desweiteren kann sich auch die Performance durchaus sehen lassen. Mit knapp 15 % Rendite auf 3 Jahre bei einer ausgewogenen Strategie sprechen hier eine klare Sprache.
Aktuelle Gutscheine und Sonderaktionen (Juli 2020)
1. Kunden-werben-Kunden-Programm
Der Werbende und auch der Geworbene erhalten von uns jeweils einen Bonus von 50 €, wenn der vermittelte Neukunde innerhalb des Aktionszeitraums ein Anleger-Depot bei dem FinTech Unternehmen eröffnet und mindestens € 5.000 investiert.
Wirbt der Werbende innerhalb des Aktionszeitraums 5 oder mehr Neukunden für den Robo-Advisor, die im Aktionszeitraum jeweils mind. € 5.000 in das neue growney-Depot investieren, erhält der Werbende zusätzlich einen dauerhaften Rabatt in Höhe von 10% auf die Service-Gebühr.
In unserem Testbericht informieren wir Sie ausführlich über den Robo-Advisor GROWNEY und gehen dabei nicht nur im Detail auf die Konditionen ein, sondern ebenfalls auf Kundenservice, Bedienung der Webseite und zahlreiche weitere Eigenschaften. Das mit dem Gründer und Geschäftsführer von growney, Dr. Gerald Klein geführte Interview gewährt einen interessanten Einblick in das Unternehmen selbst, einen Ausblick auf die geplante Unternehmensentwicklung als auch den Robo-Advisor Markt selbst.
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