Bei GINMON handelt es sich um einen typischen Robo-Advisor, der seinen Kunden einen transparenten Zugang zu einer rentablen, digitalen Geldanlage ermöglicht. Durch die eigens entwickelte Portfoliotechnologie, namens APEIRON, welchje aus den 3 Bausteinen
- APEIRONselect (scannt den beständig nach neuen ETFs und Indexfonds)
- APEIRONprotect (gleicht übermässige Schwankungen einzelner Positionen aus und stellt Zielallokation wieder her)
- APEIRONenhance (identifiziert weitere Optimierungspoentiale im Portfolio des Anlegers)
besteht, bietet Ginmon somit Privatanlegern die Möglichkeit ihr Geld am Kapitalmarkt zu investieren, wie es bisher nur institutionellen oder sehr vermögenden Anlegern vorbehalten war. Seit Mai 2017 besitzt das Unternehmen, welche von Lars Reiner im Jahr 2014 gegründet wurde, eine Lizenz der Bafin zur Finanzportfolioverwaltung. Zuvor war das FinTech Unternehmen keine Online-Vermögensverwaltung im klassischen Sinne, sondern fungierte als reiner Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO. Mit dem Erhalt dieser Lizenz zur Vermögensverwaltung kommt Ginmon somit seit Mai 2017 den aktuellen Anforderungen der Bundesfinanzaufsicht (BAFIN) nach, wonach eine dauerhafte Verwaltung von Vermögenswerten privater als auch institutioneller Anleger einer solchen Erlaubnis bedarf.
Die Partnerbank DAB verwahrt die Kundengelder des RoboAdvisors. Die Geldeinlagen der Kunden sind als Sondervermögen abgelegt und genießen somit 100 %-igen Schutz in unbegrenzter Höhe.
GINMON investiert global
Digitaler Vermögensaufbau mit kleineren Beträgen ist bei diesem Robo-Advisor genauso realisierbar wie die Anlage größerer Summen. Insgesamt werden die Kapitalbeträge der Kunden über den Weg der Exchange Trades Funds global in Tausende Unternehmen investiert, die in fast 50 Ländern zu finden sind. Der Mindestanlagebetrag beträgt lediglich 1.000 Euro, wobei zusätzlich ab 50 Euro monatlich ein Sparplan genutzt werden kann. Die geringe Mindesteinlage ist sicherlich ein Vorteil, der GINMON als Robo-Advisor bei der Geldanlage sowie beim digitalen Vermögensaufbau von einigen Mitbewerbern positiv abgrenzt.
Kostengünstiger RoboAdvisor
Das Unternehmen zeichnet sich ferner durch vergleichsweise geringe Kosten aus, die sich auf 0,39 Prozent, einer 10-prozentigen Erfolgsbeteiligung im Jahr sowie den üblichen Fondskosten belaufen. Die Erfolgsbeteiligung ist sicherlich besonders fair gegenüber fixen und höheren Gebühren, die unabhängig vom Anlageerfolg von vielen Robo-Advisors berechnet werden. Zu den Hauptargumenten für GINMON zählt vor allem die einfache und transparente Benutzerführung. Nach der Registrierung wird der Anlegertyp ermittelt, damit die Planung der Geldanlage möglichst individuell durchgeführt werden kann. Die geschieht auf Grundlage von über zehn Angaben, die der Kunde machen kann. Die Geldanlage selbst erfolgt durch intelligente ETF-Depots, die über eine moderne Portfoliotechnologie verfügen.
Was GINMON als RoboAdvisor auszeichnet
Ginmon ist eines der am schnellsten wachsenden Robo Advisor – Fintechs in der DACH-Region. Nach eigenen Angaben zeichnet sich der Anbieter vor allem durch folgende Leistungs- und Produktmerkmale aus:
- automatisierte Anlagestrategie
- wissenschaftliches Anlagekonzept
- ausgewählte Anlagebausteine
- maximale Sicherheit
Vorteile
- günstige Handelsgebühren
- spezielle Kinder-Depots verfügbar
- Anlagestrategien können vom individuellen Anleger zudem jederzeit geändert oder unterbrochen werden
- generell übersichtliche Gebührenstruktur
- In Besitz einer BAFIN Lizenz zur Vermögensverwaltung
- Mindesteinlage mit 5.000 € moderat gestaltet
Nachteile
- 1/10 des realisierten Gewinns aus der Kapitalanlage als Erfolgsprovision
- Sparplan nur mit 1.000 € Mindesteinlage umsetzbar / Sparplan dann ab 50 € monatlich
- kein spezielles nachhaltiges Kapitalanlage-Angebot
Wie sich das Robo-Advisor Angebot von Ginmon in der Praxis darstellt, beleuchtet unser umfassender Testbericht zu Ginmon. Wissenswert ist jedoch, dass GINMON mehrfach ausgezeichnet worden ist. Das FinTech Unternehmen erhielt zum Beispiel den Frankfurter Gründerpreis sowie den BankingCheck Award 2016 (bester Robo-Advisor 2016).