Evergreen: Vorstellung des nachhaltigen Robo-Advisors aus Leipzig
Stand Januar 2026
Einführung
Evergreen ist eine digitale Vermögensverwaltung der Evergreen GmbH mit Hauptsitz in Leipzig, die sich auf nachhaltige Geldanlage spezialisiert hat. Das 2018 von Iven Kurz gegründete Unternehmen verfügt über eine vollständige BaFin-Lizenz als Wertpapierinstitut und fungiert als Asset Manager mit eigenen nachhaltigen Publikumsfonds. Im Unterschied zu ETF-basierten Robo-Advisors investiert Evergreen ausschließlich in hauseigene Fonds mit ESG-Kriterien. Das Angebot umfasst 11 Anlagestrategien in drei Kategorien (Komfort, Balance, Wachstum) und richtet sich an Anleger, die nachhaltige Investments mit professionellem Fondsmanagement kombinieren möchten.
Unternehmensvorstellung
Die Evergreen GmbH ist eine lizenzierte Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Fokus auf nachhaltige Investments. Das Unternehmen wurde 2018 von Iven Kurz, einem ehemaligen Fondsmanager mit über 16 Jahren Erfahrung, in Leipzig gegründet. Evergreen startete zunächst als Asset Manager mit eigener Fondsauflage, bevor es 2020 sein digitales Angebot für Privatkunden erweiterte. Das Team besteht aus Nachhaltigkeitsexperten, Asset Managern und FinTech-Entwicklern.
Unternehmenseckdaten:
- Anbieter: Evergreen GmbH
- Gründung: 2018 in Leipzig
- Hauptsitz: Leipzig, Nikolaistraße 28-32
- Gründer: Iven Kurz (ehemals Fondsmanager mit 16+ Jahren Erfahrung)
- Fondsmanagement: Team mit Nachhaltigkeitsfokus
- Regulierung: BaFin Deutschland (§15 WpIG – Wertpapierinstitut)
- Depotführende Bank: DAB BNP Paribas
- Einlagensicherung: 100.000€ gesetzliche Einlagensicherung + Sondervermögen-Schutz
- Besonderheit: Gebührenfreie Ein- und Auszahlungen, eigene nachhaltige Fonds, B-Corp-zertifiziert
- Assets under Management: Über 100 Millionen Euro
- Kundenanzahl: Über 21.000 Kunden
- Produktpalette: Eigene nachhaltige Fonds mit globaler Ausrichtung
- Marktstart digitales Angebot: 2020
- Zielgruppe: Nachhaltigkeitsorientierte Anleger
Das Roboadvisor-Angebot im Überblick
Evergreen unterscheidet sich von ETF-basierten Robo-Advisor Angeboten durch den Einsatz eigener nachhaltiger Publikumsfonds anstelle von Fremd-ETFs. Als lizenzierter Asset Manager legt das Unternehmen hauseigene Fonds auf und verwaltet diese aktiv. Das Angebot basiert auf professionellem Fondsmanagement mit ESG-Integration und ermöglicht über das Pockets-System die parallele Verfolgung mehrerer Sparziele. Ein- und Auszahlungen sind gebührenfrei.
Leistungsmerkmale:
- Flexible Mindestanlage ab 1 Euro
- ESG-konforme Portfoliooptimierung nach UN-Nachhaltigkeitszielen
- Eigene nachhaltige Fondsauflage statt standardisierter ETF-Lösungen
- Gebührenfreie Ein- und Auszahlungen
- Pockets-System für verschiedene Sparziele parallel
- Automatisierte Steueroptimierung
- Tägliches Fondsmanagement durch Asset Manager-Team
- Performance-Champion: GREENimpact 60 mit bester Jahres-Performance im deutschen Robo-Advisor-Vergleich (Dezember 2024)
- Höchstbewertung: 4,3 Sterne – Top 5 der bestbewerteten Robo-Advisors in Deutschland (Dezember 2025)
- Neukundenaktion: Bis zu 100€ Startbonus mit Code “STARTE26” (gültig bis 31.01.2026)
Investment-Philosophie
Evergreen verfolgt eine Investment-Philosophie mit primärem Fokus auf nachhaltige Wertschöpfung durch ESG-konforme Investments. Der Ansatz kombiniert quantitative Methoden aus Asset Management und Nachhaltigkeitsforschung mit konsequenter ESG-Integration. Die Strategie orientiert sich an wissenschaftlich fundierten Anlagemodellen und wird fortlaufend datenbasiert optimiert.
Kernelemente der Anlagestrategie:
- Nachhaltigkeit-First-Ansatz: Primärer Fokus auf ESG-konforme Investments nach UN-Nachhaltigkeitszielen
- Aktives Management: Evergreen übernimmt Planung, Anpassung und Verwaltung
- Transparenz: Vollständige Übersicht über alle Positionen
- Wissenschaftliche Fundierung: Quantitative Methoden aus Asset Management und Nachhaltigkeitsforschung
Anlagestrategien im Detail
Evergreen bietet 11 nachhaltige Anlagestrategien in drei Kategorien, die sich an der Risikoneigung und dem Nachhaltigkeitsfokus des Anlegers orientieren. Jede Strategie wird vom Asset Management Team mit ESG-konformen Investments umgesetzt.
Die drei Evergreen-Strategiewelten
Evergreen Komfort
- 1 Strategie-Variante
- Ausgelegt für Auszahlungen im Rentenalter
- Fokus auf stetigen Ertrag mit Komfortzone
- Sicherheitsmechanismus zur Schwankungsreduzierung
- Tägliches Fondsmanagement
Evergreen Balance
- 6 Strategie-Varianten
- Für risikobewusste Anleger
- Ausgewogene Anlagestrategien mit Risikomanagement
- Zwei Fonds definieren Aktien-Anleihen-Verteilung
- Dritter Fonds für flexible Gesamtrisiko-Steuerung
Evergreen Wachstum
- 4 Strategie-Varianten
- Für ertragsorientierte Anleger
- Anlagestrategien mit Aktienfokus
- Globale Streuung über Aktien- und Anleihenmärkte
- Kontinuierliche Optimierung durch Fondsmanagement
- Historische Performance: Bis zu 19,61% p.a. (Wachstum 100)
Pockets-System
- Charakteristikum: Digitale Unterdepots für verschiedene Sparziele
- Funktionsweise: Parallele Verfolgung verschiedener Sparziele (z.B. Altersvorsorge, Eigenheim, Reisen)
- Kosten: Unbegrenzte Anzahl ohne Zusatzgebühren
- Individualisierung: Automatische Zuweisung der passenden Anlagestrategie pro Pocket
- ZinsPockets: 1,32% p.a. (täglich verfügbar) oder 2,61% p.a. (6 Monate Haltedauer) nach Kosten
Inkludierte Leistungen bei allen Strategien:
- Abstimmung auf persönliche Anlageziele
- Gebührenfreie Ein- und Auszahlungen
- Steuerautomatisierung
- Fondsmanagement und Betreuung
- VL-Sparen (vermögenswirksame Leistungen)
- Kinderdepots verfügbar
Verwendete Anlageprodukte
Evergreen setzt auf eine konzentrierte Auswahl eigener nachhaltiger Publikumsfonds. Im Unterschied zu ETF-Robo-Advisorn nutzt Evergreen ausschließlich hauseigene Investmentfonds mit ESG-Integration:
Evergreen-Fonds im Überblick:
- Evergreen PDI Yin (WKN: A2PMXW / ISIN: DE000A2PMXW3) – Fonds mit aktivem Risikomanagement
- Evergreen Sustainable World Stocks R (WKN: A3DQ2Y / ISIN: DE000A3DQ2Y5) – Globaler nachhaltiger Aktienfonds mit 34% Rendite in 18 Monaten
- Evergreen Sustainable World Bonds R (WKN: A3DQ2W / ISIN: DE000A3DQ2W9) – Nachhaltiger Anleihen-Fonds
- Tomorrow Fund R (WKN: A2QK5D / ISIN DE000A2QK5D4) – Nachhaltiger Investmentfonds
Produktuniversum:
- Eigene Fonds: Entwickelt für die Evergreen-Anlagestrategien
- Nachhaltige Aktien: Global diversifizierte ESG-konforme Unternehmen
- Green Bonds: Nachhaltige Anleihen für Portfoliostabilität
- Transparenz: Zusammensetzung und Entwicklung jederzeit einsehbar
- ESG-Integration: Nachhaltigkeitskriterien nach UN-Zielen
Besonderheiten:
- Nachhaltigkeitsstrategie mit eigener Fondsauflage
- Keine Verwendung von Fremd-ETFs: Direkte Kontrolle über ESG-Kriterien
- Kontinuierliches Monitoring durch Nachhaltigkeits-Experten
- Fonds auch bei anderen Banken und Sparkassen verfügbar
- Asset Management-Qualität für private Anleger
- Performance-Champion: Evergreen Sustainable World Stocks schlägt MSCI World ETF deutlich
Abgedeckte Anlageklassen
Die Evergreen-Portfolios investieren in nachhaltige Anlageklassen mit ESG-Fokus durch konzentrierte Produktauswahl:
Hauptanlageklassen:
- Nachhaltige Aktien: Global diversifizierte Aktien nach ESG-Kriterien
- Green Bonds: Nachhaltige Anleihen verschiedener Bonität
- ESG-konforme Investments: Einhaltung von Nachhaltigkeitskriterien
- Passive Dynamic Investing: Anlagestrategie mit aktivem Risikomanagement
- Geldmarkt: ZinsPockets für kurzfristiges Sparen
Portfolio-Diversifikation:
- Nachhaltigkeits-gesteuerte Allokation: Portfoliooptimierung durch Asset Manager
- Globale ESG-Streuung: Weltweite Diversifikation nach Nachhaltigkeitskriterien
- Breite Marktabdeckung: Verzicht auf aktive Einzeltitelselektion
- Aktives Rebalancing: Wiederherstellung der ESG-konformen Zielallokation
- Performance-Champion: GREENimpact 60 mit bester Jahres-Performance im deutschen Robo-Advisor-Vergleich (Dezember 2024)
Onboarding-Prozess
Der Einstieg bei Evergreen erfolgt digital über einen WpHG-konformen Fragebogen zur Ermittlung der individuellen Risikoneigung und Nachhaltigkeitspräferenzen. Der Prozess kann vollständig online abgewickelt werden.
Schritt 1: Registrierung und Risikoprofilierung
Strategieauswahl:
- Risikoeinstufung: Ermittlung des individuellen Risikoprofils und Anlagehorizonts
- Zielbestimmung: Sparziele bestimmen die passende Strategie
- Nachhaltigkeitspräferenzen: Abfrage der ESG-Ziele
- Anlageerfahrung: Einschätzung der Investment-Kenntnisse
Schritt 2: Depoteröffnung
Digitaler Prozess:
- Online-Antrag: Strategieauswahl aus 11 Optionen basierend auf Nachhaltigkeitskriterien
- VideoIdent-Verfahren: Digitale Identifikation
- Depoteröffnung: Bei DAB BNP Paribas
- Regulatorische Compliance: Erfüllung aller BaFin-Anforderungen
- Bonus-Aktivierung: Code “STARTE26” für bis zu 100€ Startbonus (gültig bis 31.01.2026)
Schritt 3: Investment-Start
Kapital-Transfer und Portfolio-Start:
- Flexible Mindestanlage: Ab 1 Euro möglich
- Pockets-Setup: Einrichtung verschiedener Sparziele
- Sparplan-Einrichtung: Flexible Sparplan-Optionen ab 1€
- Portfolio-Start: Beginn der Vermögensverwaltung
Kostenstruktur im Detail
Evergreen arbeitet mit einer transparenten Gebührenstruktur ohne versteckte Kosten. Ein- und Auszahlungen erfolgen gebührenfrei.
Service-Gebühr
Vermögensverwaltung (Aktien- und Anleihen-Fonds):
- All-In-Gebühr: 0,39% p.a. auf das Depotvolumen
- Fondskosten: ca. 0,15% p.a. (direkt vom Emittenten einbehalten)
- Gesamtkosten: ca. 0,54% p.a. – eine der niedrigsten Kostenstrukturen am Markt
- Keine Depotführungsgebühren: Kostenfreie Depotführung
- Keine Transaktionskosten: Gebührenfreie Ein- und Auszahlungen
- Keine Performance Fee: Transparente Kostenstruktur ohne erfolgsabhängige Gebühren
ZinsPockets (Geldmarktfonds):
- Täglich verfügbar: 1,32% p.a. nach Kosten
- 6 Monate Haltedauer: 2,61% p.a. nach Kosten
- Kosten bereits in der Rendite berücksichtigt
Zusätzliche Serviceleistungen
Kostenfreie Features:
- Pockets-System: Unbegrenzte Anzahl ohne Zusatzkosten
- Sparpläne: Flexible Einrichtung ohne Zusatzgebühren
- Steuerautomatisierung: Ohne Mehrkosten
- Rebalancing: Portfolioanpassungen inklusive
- VL-Sparen: Ohne Zusatzgebühren
- Kinderdepots: Kostenfreie Einrichtung
Zusätzliche Angebote
Sparplan-Optionen
Nachhaltiges Sparen:
- Mindestrate: Ab 1€ monatlich
- Monatliche Ausführung: Sparpläne werden am 3. eines jeden Monats ausgeführt
- Automatische ESG-Investition: Aufbau nachhaltiger Strategien
- Flexible Anpassung: Jederzeit änderbar, pausierbar oder erhöhbar
- Alternative Termine: Dauerauftrag auf Verrechnungskonto für individuelle Termine möglich
Pockets-System
Individualisierte Sparziele:
- Unbegrenzte Pockets: Verschiedene Ziele parallel verfolgen (z.B. Altersvorsorge, Eigenheim, Reisen)
- Individuelle Strategien: Automatische Zuweisung der passenden Anlagestrategie pro Pocket
- Transparenz: Zielverfolgung mit Nachhaltigkeits-Reporting
- Individuelle Einzahlungen: Gezielte Überweisungen in spezifische Pockets möglich
- ZinsPockets: Kurzfristiges Sparen mit bis zu 2,61% p.a.
Neukundenaktion
Startbonus bis 100€:
- Aktionszeitraum: Gültig bis 31.01.2026
- Bonus-Code: “STARTE26” bei Depoteröffnung eingeben
- Bedingungen: Newsletter-Abonnement und Sparplan-Einrichtung erforderlich
- Bonus: 25€ Startbonus sofort nach erfolgreicher Depoteröffnung, bis zu 100€ möglich
Weitere Services
- Externe Verfügbarkeit: Evergreen-Fonds auch bei anderen Banken und Sparkassen verfügbar
- Online-Überwachung: Real-time Portfolio-Tracking mit Nachhaltigkeits-Metriken
- Mobile App: iOS und Android App für Investment Management
- Komfortzone: Bei Evergreen Komfort dargestellte Untergrenze mit hoher Eintrittswahrscheinlichkeit
- VL-Sparen: Vermögenswirksame Leistungen integrierbar
- Kinderdepots: Verfügbar für langfristigen Vermögensaufbau
Das Passive Dynamic Investing (PDI) Konzept
Was ist PDI?
Passive Dynamic Investing ist eine Anlagestrategie ähnlich der Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI), die ein Wertpapierportfolio automatisch an die aktuellen Marktgegebenheiten anpasst.
Funktionsweise:
- Passive Titelselektion: Verzicht auf aktive Einzeltitelauswahl, stattdessen breite Marktabbildung
- Aktives Risikomanagement: Tägliche dynamische Anpassung des Portfoliorisikos
- Automatische Anpassung: Veränderung des Aktien- und Anleihenanteils je nach Marktsituation
- Komfortzone: Darstellung einer Untergrenze mit hoher Eintrittswahrscheinlichkeit
Kundenservice
Kontaktmöglichkeiten
Service-Kanäle:
- E-Mail-Support: Schriftliche Anfragen über die Plattform
- Telefon-Kontakt: Beratung während Geschäftszeiten
- Online-Support: Support über die digitale Plattform
- FAQ-Bereich: Selbsthilfe-Optionen
- Social Media: Aktiv auf verschiedenen Plattformen
Service-Features
Verfügbare Leistungen:
- Nachhaltigkeits-Beratung: Beratung durch ESG-Experten
- Portfolio-Optimierung: Überprüfung und Anpassungsvorschläge
- Technische Unterstützung: Hilfe bei Plattform- und App-Nutzung
- Transparenz: Einsicht in alle Positionen bis zur einzelnen Aktie oder Anleihe
Service-Qualität
- Höchstbewertung: 4,3 Sterne – Top 5 der bestbewerteten Robo-Advisors in Deutschland (Dezember 2025)
- Kundenzufriedenheit: Über 21.000 zufriedene Kunden
- Trustpilot: 4 Sterne mit 295 Bewertungen
- Individuelle Betreuung: Unterstützung bei ESG-Fragen
- Bildungsangebote: Informationen zu nachhaltiger Geldanlage
- 7+ Jahre Betriebserfahrung: Team seit 2018 aktiv
- Community: Austausch mit anderen Anlegern
Sicherheit und Regulierung
Rechtlicher Rahmen
Deutsche Finanzregulierung:
- BaFin-Regulierung: Evergreen GmbH lizenziert nach §15 WpIG (Wertpapierinstitut)
- Asset Manager-Lizenz: Berechtigung zur Fondsauflage und -verwaltung
- MiFID II-konform: Erfüllung der EU-Wertpapierdienstleistungsrichtlinien
- B-Corp-zertifiziert: Nachhaltigkeitszertifizierung als verantwortungsvolles Unternehmen
- Verkaufsunterlagen: Verfügbar unter https://www.evergreen.de/download/fonds
Einlagensicherung
Vermögensschutz:
- Partnerbank: DAB BNP Paribas mit deutscher Einlagensicherung
- Gesetzliche Einlagensicherung: 100.000€ Schutz nach deutschen Standards
- Sondervermögen-Status: Wertpapiere gehören dem Anleger
- Risikohinweis: Anlagen können schwanken, Verluste bis zum Totalverlust möglich
Transparenz und Nachhaltigkeit
Offenlegung:
- Portfolio-Transparenz: Einsicht in alle Positionen bis zur einzelnen Aktie
- ESG-Reporting: Nachhaltigkeitsberichte und Entwicklungsverfolgung
- Performance-Berichterstattung: Regelmäßige Updates mit Nachhaltigkeits-Metriken
- Kosten-Klarheit: Keine versteckten Gebühren
- B-Corp-Zertifizierung: Externe Verifizierung der Nachhaltigkeitsbemühungen
Vor- und Nachteile des Angebots
✓
Vorteile
Performance und Erfolg
- Performance-Champion: GREENimpact 60 mit bester Jahres-Performance im deutschen Robo-Advisor-Vergleich (Dezember 2024)
- Evergreen Sustainable World Stocks: 34% Rendite in 18 Monaten – schlägt MSCI World ETF deutlich
- Historische Performance: Bis zu 19,61% p.a. (Wachstum 100)
- Über 100 Millionen Euro Assets under Management
- Über 21.000 zufriedene Kunden
Kostenstruktur und Transparenz
- Extrem niedrige Gesamtkosten: Ca. 0,54% p.a. (0,39% All-In + 0,15% Fondskosten)
- Gebührenfreie Ein- und Auszahlungen
- Transparente Kostenstruktur ohne versteckte Gebühren
- Keine Mindestgebühren oder Performance Fees
- Steuerautomatisierung inklusive
Nachhaltigkeit
- Konsequente ESG-Integration in alle Investments
- Eigene nachhaltige Fondsauflage und -verwaltung
- B-Corp-zertifiziert: Externe Nachhaltigkeitsbestätigung
- Transparenz bis zur einzelnen Aktie
- 11 verschiedene Anlagestrategien
Innovation und Flexibilität
- Pockets-System für verschiedene Sparziele mit ZinsPockets (bis zu 2,61% p.a.)
- PDI-Wertsicherungsstrategie mit Komfortzone
- Mindestanlage ab 1 Euro – niedrigste Einstiegshürde am Markt
- Tägliches Fondsmanagement
- VL-Sparen und Kinderdepots verfügbar
Kundenzufriedenheit
- 4,3 Sterne – Top 5 der bestbewerteten Robo-Advisors in Deutschland (Dezember 2025)
- 4 Sterne bei Trustpilot mit 295 Bewertungen
- Robo Advisor Wahl 2021: 1. Platz
- Aktuelle Neukundenaktion: Bis zu 100€ Startbonus
✗
Nachteile
Begrenzte Produktauswahl
- Fokus ausschließlich auf eigene Fonds
- Keine Integration von Fremd-ETFs oder anderen Produkten
- Eingeschränkte Diversifikationsmöglichkeiten im Vergleich zu ETF-Robo-Advisors
- Keine spezialisierten Branchen- oder Themen-Investments
Begrenzter Track-Record
- Digitales Angebot seit 2020, begrenzte Langzeit-Performance-Daten
- Kürzerer Track-Record als etablierte Anbieter (6 Jahre)
- Abhängigkeit vom Gründer-Team und Management
- Marktposition noch im Aufbau
Service-Einschränkungen
- Begrenzte Service-Zeiten (hauptsächlich werktags)
- Keine 24/7-Betreuung verfügbar
- Bildungsangebot noch ausbaufähig
- Fokus primär auf digitale Kanäle
Strategische Abhängigkeiten
- Abhängigkeit von Technologie- und Partnerunternehmen
- Begrenzte geografische Diversifikation
- Konzentration auf deutschen Markt
- Abhängigkeit von einzelner depotführender Bank
Zusammenfassung
Evergreen positioniert sich als führender nachhaltiger Robo-Advisor mit eigener Fondsauflage und BaFin-Lizenz als Wertpapierinstitut. Der Meilenstein von über 100 Millionen Euro Assets under Management und über 21.000 zufriedenen Kunden belegt den Erfolg des nachhaltigen Ansatzes. Die extrem niedrige Gesamtkostenquote von ca. 0,54% p.a. (0,39% All-In + 0,15% Fondskosten), gebührenfreie Ein- und Auszahlungen sowie konsequente ESG-Integration unterscheiden das Angebot von standardisierten ETF-Lösungen.
Die Performance-Erfolge unterstreichen die Qualität des aktiven Fondsmanagements: GREENimpact 60 erreichte die beste Jahres-Performance im deutschen Robo-Advisor-Vergleich (Dezember 2024), während der Evergreen Sustainable World Stocks Fonds mit 34% Rendite in 18 Monaten den MSCI World ETF deutlich übertrifft. Die historische Performance von bis zu 19,61% p.a. (Wachstum 100) demonstriert das langfristige Renditepotenzial nachhaltiger Investments.
Das innovative Pockets-System mit ZinsPockets (bis zu 2,61% p.a.) ermöglicht die parallele Verfolgung verschiedener Sparziele mit individuell angepassten Strategien. Die niedrigste Einstiegshürde am Markt ab 1 Euro, VL-Sparen, Kinderdepots und das PDI-Konzept mit Komfortzone bieten maximale Flexibilität. Die Steuerautomatisierung und gebührenfreien Transaktionen reduzieren die Gesamtkosten im Vergleich zu vielen Wettbewerbern erheblich.
Die höchste Kundenzufriedenheit mit 4,3 Sternen (Top 5 in Deutschland, Dezember 2025) und 4 Sternen bei Trustpilot mit 295 Bewertungen spiegelt die Qualität des Service wider. Die B-Corp-Zertifizierung, BaFin-Regulierung als Wertpapierinstitut und die eigenen nachhaltigen Fonds zeigen die Asset Management-Ausrichtung des Unternehmens. Die Verfügbarkeit der Fonds auch bei anderen Banken ermöglicht eine breitere Nutzung der Produkte über die digitale Plattform hinaus.
Für Anleger mit Fokus auf nachhaltige Investments, die ein extrem transparentes und günstiges Kostenmodell mit professionellem Fondsmanagement und überzeugender Performance-Historie kombinieren möchten, bietet Evergreen eine ausgezeichnete Alternative zu reinen ETF-Robo-Advisors. Die Konzentration auf eigene Fonds ermöglicht direkte Kontrolle über die ESG-Kriterien und aktives Management, limitiert jedoch die Produktdiversifikation im Vergleich zu Anbietern mit breiterer ETF-Auswahl. Die aktuelle Neukundenaktion mit bis zu 100€ Startbonus (Code “STARTE26”, gültig bis 31.01.2026) unterstreicht das attraktive Preis-Leistungs-Verhältnis.
Stand: Januar 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Basierend auf öffentlich verfügbaren Informationen und Anbieterangaben. Risikohinweis: Die Geldanlage ist mit Risiken verbunden, die bis zum Totalverlust führen können. Eine historische Ertragsentwicklung lässt keine Rückschlüsse auf eine zukünftige Ertragsentwicklung zu.