Alles, was Anleger zum Robo-Advisor Angebot Gerd Kommer Invest wissen sollten!
Zuletzt aktualisiert am: 13. Juni 2024
Gerd Kommer Capital (GKC) ist der einzige digitale Vermögensverwalter, auch Robo-Advisor genannt, der auf der Basis von ETFs nach dem bewährten Weltportfolio-Konzept von Buchautor und Vermögensverwalter Gerd Kommer investiert. Gerd Kommer Capital entstammt der 2017 gegründeten Vermögensverwaltung Gerd Kommer Invest GmbH (GKI) mit Hauptsitz in München.
Der Inhaber und Namensgeber Gerd Kommer gilt als ausgewiesener Experte im Bereich der Geldanlage mit ETFs und Verfasser zahlreicher Publikationen zum Thema Vermögensaufbau mit ETFs. Er hat sich insbesondere mit dem von Ihm entwickelten Weltportfolio-Konzept einen Namen gemacht.
Vor seinem Weg in die Selbstständigkeit war er rund 24 Jahre lang im Firmenkundengeschäft bei Banken weltweit tätig. Mit seinem neuen Robo-Advisor Angebot bietet er nun interessierten Anleger einen vereinfachten Einstieg in seine Investment-Strategie.
Ihm zur Seite stehen bei GKC Alexander Weis, Felix Grossmann und Jonas Schweizer, die allesamt einen beruflichen Werdegang im Finanzwesen vorweisen können. Der Robo-Advisor von Gerd Kommer besitzt zudem eine, nach Paragraf 32 Kreditwesengesetz (KWG) gültige Zulassung als Finanzportfolioverwalter. Als Partnerbank bei der Führung der Anleger-Depots agiert die Baader Bank.
Das Robo-Advisor Angebot von Gerd Kommer Capital richtet sich vor allem Anleger, die vom Weltportfolio Konzept des Namensgerbers überzeugt sind und diese Investmentstrategie für den eigenen Vermögensaufbau nutzen wollen und das ab einer Mindestanlagesumme von 25 €.
Anleger werden bei GKC insgesamt dem Anleger 11 verschiedene Anlagestrategien angeboten, die sich vor allem hinsichtlich der Gewichtung “Aktien zu Anleihen” unterscheiden und so die verschiedenen Risikoneigungen der Anleger abdecken.
Die Anlagestrategien selbst werden dabei vom Gerd Kommer Investment-Team konzipiert und betreut, die technologische Umsetzung erfolgt jedoch auf der Robo-Advisor Plattform des Partners Scalable Capital.
Im Zentrum der Investmentstrategie bei Gerd Kommer Capital steht das sogenannte Weltportfolio-Konzept des Unternehmensgründers. Dieses Konzept entstand um das Jahr 2000 herum und unterliegt seitdem einer fortwährenden Optimierung beziehungsweise Weiterentwicklung. Dabei vereint das Konzept unter anderem auch verschiedene Elemente und Aspekte der Effizienzmarkt-Theorie als auch der Portfoliotheorie.
Das Weltportfoliokonzept lässt sich dabei wie folgt charakterisieren:
Gerd Kommer selbst ist überzeugt, dass das von Ihm propagierte passive Investieren dem des aktiven Investment dauerhaft deutlich überlegen ist. Zumeist führt passives Investieren auf Buy-and-Hold-Basis nicht nur zu einer besseren Rendite, sondern auch zu weniger Risiko, zu mehr Transparenz, zu einer niedrigeren effektiven Steuerbelastung und zu insgesamt mehr Seelenfrieden beim Anleger.
Die Portfolios bestehen ausschließlich aus physisch replizierenden ETFs und sind stark global diversifiziert. Sie enthalten rund 8.250 Einzelwerte (Aktien und Anleihen) aus mehr als 100 Einzelstaaten (nach dem Ort des primären Börsenlistings der Unternehmen bei Aktien und Unternehmensanleihen sind es rund 70 Staaten; bei den Staatsanleihen sind es mehr als 85 verschiedene Staaten).
Wer als Anleger in den Genuss der Weltportfolio-Strategie kommen will, muss sich zuallererst einmal durch Angabe einer gültigen E-Mail Adresse „registrieren“. Erst mit der Bestätigung kann bei GKC der sogenannte Onboarding-Prozess beginnen.
Beginnend mit der Eingabe des vollständigen Namens geht es dann weiter mit dem Online-Fragebogen und den folgenden Fragen:
Im Folgenden dann die Abfrage der persönlichen wirtschaftlichen Verhältnisse:
Sind all diese Fragen beantwortet, was in etwa 6-8 Minuten in Anspruch nimmt, erfolgt die Erstellung eines Anlagevorschlags >> „Wählen Sie die Anlagestrategie und den Anlagebetrag für Ihr neues Portfolio.“
Aufgrund der kurzen Existenz des Robo-Advisor Angebotes liegen derzeit keinerlei Informationen zu den Performance-Daten vor. Ebenso wird seitens Gerd Kommer Kapital keine Rendite Simulation auf der Webseite zur Verfügung gestellt.
Aufgrund dessen, dass das Robo-Advisor Angebot von Gerd Kommer im Oktober 2020 offiziell an den Start gegangen ist, lässt erwarten, dass es sich beim Angebot unter dem Aspekt der “Höhe verwalteter Kundegelder” eher um einen kleineren Anbieter handelt.
Was sich mit einem genaueren Blick auf die Assets under Management letztendlich auch bestätigt. So verwaltet das Roboadvisor Angebot von Gerd Kommer
• rund 82 Millionen Euro (geschätzt – Stand April 2023)
Damit zählt der Gerd Kommer Robo eindeutig zu den kleineren Anbietern für digitale Geldanlagen in Deutschland.
Die Mindestanlage bei Gerd Kommer Capital beträgt 25 Euro. Es ist möglich, einen Sparplan einzurichten. Die monatliche minimale Sparrate beträgt 25 Euro.
Zudem ist die Einrichtung eines Entnahmeplans ab Summen von 100 Euro möglich. Einmalzahlungen sind jederzeit in unbegrenzter Höhe möglich.
Gerd Kommer Capital erhebt eine jährliche Gebühr von 0,70 Prozent auf das tagesdurchschnittlich verwaltete Vermögen. Kosten schließen sowohl die Dienstleistung der Vermögensverwaltung als auch die Konto- und Depotführung inklusive einer Transaktionskostenpauschale für Portfolio-Umschichtungen.
Darüber hinaus werden von den ETF-Anbietern laufende Kosten erhoben, die, je nach ETF, die Durchschnittskosten der Produkte belaufen sich auf etwa 0,20 Prozent.
Pro >>
Contra >>
Anleger, die ein generelles Interesse an der Investment-Strategie des Kommer Weltportfolios haben, dies aber im Rahmen des Vermögensaufbaus nicht selbst in die Praxis umsetzen wollen, finden in dem aktuellen Robo-Advisor Angebot zweifellos so etwas wie eine Anleger-Heimat. 11 Anlagestrategien, entwickelt vom Meister und seinem Team, werden ihre treue Anlegerschaft finden. Was mit einer Mindestanlagesumme von nunmehr nur noch 25 € deutlich erleichtert wird.
Bemängeln kann man das Kosten-Modell, dass sich im Vergleich zum Wettbewerb eher im oberen Mittelfeld bewegt.
Derzeit gibt es beim Robo-Advisor keinerlei Gutscheine und Sonderaktionen
Markus G
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