Anbieter von ETF Portfolios oder doch ein echter Robo Advisor? Easyfolio ist ein Robo-Advisor, bei dem die Bezeichnung exakt für das verstanden sollte, was das digitale Kapitalanlage Angebot auch ist: einfach und transparent. Oder um es deutlicher auszudrücken, steht easyfolio für eine Geldanlage in „fertige“ ETF Portfolios. Dabei ist der Begriff des „einfach“ jedoch keinesfalls mit billig oder ähnlichen Definitionen gleichzusetzen. Der Robo-Advisor easyfolio bietet aus Gründen der Einfachheit nur 3 Anlagestrategien an, die es potentiellen Anlegern ermöglichen sollen, einen leicht verständlichen Einstieg in die moderne Welt der digitalen Geldanlage zu finden.
easyfolio und die 5 Regeln der Geldanlage
Dabei folgt easyfolio bei der Gestaltung der ETF Portfolios fünf grundsätzlich geltenden Regeln der Geldanlage >>
• Partizipation an der Wirtschaft durch Wertpapiere
• Diversifikation bei der Geldanlage
• Minimierung von Kosten
• Wahl eines individuellen Risikoprofils
• Auf Langfristigkeit ausgelegter Anlagehorizont
Die Umsetzung dieser Regeln in den einzelnen Investment Portfolios erfolgt wie bei den meisten Robo-Advisor Angeboten auch mittels ETFs. Durch die Nutzung von ETFs gewährleistet easyfolio vor allem einmal einen Punkt aus ihrer selbstgewählten Regelwerk zur Geldanlage, nämlich die Kosten zu minimieren.
Die 3 easyfolio ETF Portfolios
Die Portfolios selbst stammen jedoch nicht von easyfolios Investment Team selbst, sondern der Robo-Advisor Anbieter greift dabei auf die Expertise eines der renommiertesten Vermögensverwaltungen Deutschlands zurück und zwar der Hauck&Aufhäuser Privatbank. Was bedeutet, dass die easyfolio Portfolios das Ergebnis einer tiefgehenden Zusammenarbeit beider Unternehmen darstellen.
Die so entstandenen Portfolios
– Easy 30
– Easy 50
– Easy 70
bestehen aus 15 ETFs der größten und besten ETF-Anbieter Europas. Dabei bestehen die einzelnen Portfolios stets aus den gleichen ETFs. Der Unterschied der einzelnen Anlageportfolios ergibt sich einzig und allein aus dem unterschiedlichen Verhältnis von Aktien zu Anleihen. So gewährleistet easyfolio eine passende Ausrichtung auf verschiedenen Anlegertypen.
easyfolio ist zugelassener Finanzanlagenvermittler
Im Vergleich zum Gros der Mitbewerber im Robo-Advisor Markt ist easyfolio noch einer der wenigen Anbieter, welche lediglich als Finanzanlagenvermittler agieren und nicht als zugelassener Vermögensverwalter. Easyfolio besitzt also zur Durchführung seines Kapitalanlage-Angebotes eine einfache Erlaubnis nach § 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO. Diese Lizenz erlaubt dem Robo-Advisor also lediglich die Finanzanlagenvermittlung von Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen.
Die Portfolios gibt es nicht nur bei easyfolio
Was easyfolio als etwas „anderen“ Robo-Advisor klassifiziert und sich damit deutlich von den Mitbewerbern abhebt, ist der Möglichkeit geschuldet, das die 3 von easyfolio erstellten ETF Portfolios nicht einzig und allein beim Anbieter selbst „geordert“ werden können. Ganz im Gegenteil: Alle 3 angebotenen Portfolios sind als frei erwerbliches Anlageprodukt bei zahlreichen Banken als auch direkt über die 4 größten Börsenplätze in Frankfurt, München, Stuttgart und Berlin handelbar. Somit bietet sich beispielsweise für Inhaber eines Wertpapierdepots bei einer Direktbank durchaus die Möglichkeit sich ein easyfolio Portfolio anzulegen, ohne selbst direkter Kunde des Robo-Advisors selbst zu sein.
Mindestanlagesumme und Sparplan
Wer bei easyfolio mit einem Investment einsteigen möchte, dem bietet sich diese Möglichkeit bereits ab einer Mindestanlagesumme von 100 € als auch in Form eines monatlichen Sparplans ab 10 €. Damit zielt das Angebot zur modernen Kapitalanlage recht eindeutig auf jene Zielgruppe ab, die allgemein hin als Kleinanleger bezeichnet werden kann. Die recht niedrig gesetzte Einstiegshürde stellt hier also klar einen Anreiz zur Tätigung eines Investments dar.
Die Vorteile
– Bequem: Investment über bestehendes Wertpapierdepot möglich
– Geringe Mindestanlagesumme von nur 100 €
– Sparplan bereits ab 10 € monatlich
– Auszahlungsplan verfügbar (auch als Rentenplan nutzbar)
– Frei erwerbbare als auch handelbare ETF Portfolios
Die Nachteile
– Kein „echter“ Robo-Advisor
– Nur 3 Anlagestrategien verfügbar
– Portfolios bestehen stets nur aus Aktien- und Anleihen ETFs (unterschiedlich gewichtet)
– Kein explizit auf Nachhaltigkeit und Ethik ausgerichtetes Portfolio verfügbar
easyfolio – das Fazit
Easyfolio ist mit seinem Kapitalanlage-Angebot vor allem dann einen genaueren Blick wert, wenn der Vermögensaufbau bereist mit geringem Kapitaleinsatz vollzogen werden soll. Geringe Mindestanlagesumme als die Möglichkeit einer Sparplan Einrichtung sind hier ein recht deutliche „Ansage“ in den Markt.