Evergreen Testbericht
Evergreen – das Robo-Advisor Angebot im ausführlichen Test
Evergreen - lohnenswertes Kapitalanlage-Angebot des Leipziger Fin-Techs? Unser Evergreen Test gibt Antworten.....
Zuletzt aktualisiert am: 26. Januar 2026
EVERGREEN Test 2026
Objektiver Testbericht zum nachhaltigen Roboadvisor aus Leipzig
📊 Einleitung
Das Leipziger FinTech-Unternehmen EVERGREEN wurde 2018 von Iven Kurz gegründet und nahm 2020 den operativen Geschäftsbetrieb auf. Als vollständig lizenziertes Wertpapierinstitut gemäß §15 WpIG unterliegt der Anbieter der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Die digitale Vermögensverwaltung verknüpft algorithmisches Portfolio-Management mit systematischer ESG-Integration.
Das Produktangebot adressiert Anleger unterschiedlicher Erfahrungsstufen und Vermögenssituationen. Der Mindesteinstieg liegt bei vergleichsweise niedrigen Beträgen. Die Entwicklung der verwalteten Vermögen zeigt steigende Akzeptanz für regulierte, nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage im digitalen Segment. Per Januar 2026 verwaltet Evergreen über 130 Millionen Euro für mehr als 22.000 Kunden.
Dieser Evergreen Test untersucht das Leistungsspektrum anhand quantifizierbarer Kriterien. Die Analyse umfasst 11 Anlagestrategien, historische Performance-Daten sowie die Kostenstruktur. Schwerpunkte bilden ESG-Qualität, Kapitalertrag und Informationstransparenz. Ein 18-monatiger Echtgeld-Test mit 3.000 Euro Kapitaleinsatz in den Strategien Balance 50 und Wachstum 70 ergänzt die analytische Bewertung durch praktische Erfahrungswerte.
🔬 Testmethodik und Bewertungskriterien
Für diesen Evergreen Roboadvisor-Test kommen 17 Bewertungskriterien zum Einsatz, die in vier Hauptkategorien strukturiert sind. Jedes Kriterium wird auf einer Skala von 0 bis 5 Punkten bewertet. Die Evaluation erfolgt nach standardisierten Metriken für Kosten, Produktarchitektur, Service-Qualität und Wertentwicklung.
Bei der Bewertung nachhaltiger Geldanlage erfolgt eine duale Analyse: Finanzielle Performance und ESG-Wirkung werden getrennt untersucht. Diese Methodik ermöglicht eine objektive Einschätzung, ob und inwieweit nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage mit Renditeeinbußen verbunden ist.
Fokus der Bewertung: Qualität der Vermögensverwaltungsleistung, strategische Innovation und Integrationstiefe von ESG-Kriterien. Weitere Bewertungsfelder umfassen Kosteneffizienz, technische Plattformarchitektur, Serviceleistungen und praktische Echtgeld-Test-Ergebnisse.
🎯 Bewertung der Anlagephilosophie
Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung basiert auf einem dualen Zielsystem: Wettbewerbsfähige Kapitalerträge bei gleichzeitiger Erfüllung definierter Nachhaltigkeitsstandards. Der Anbieter setzt ausschließlich eigene ESG-Fonds ein, was eine direkte Steuerung der Investitionskriterien ermöglicht und höhere Transparenz gegenüber passiven ETF-Lösungen bietet.
Die Architektur umfasst drei Strategiewelten mit jeweils unterschiedlichen Risiko-Rendite-Profilen. Die Komfort-Welt zielt auf Kapitalerhalt mit moderater Wertentwicklung. Balance-Strategien kombinieren Wachstums- und Sicherheitskomponenten. Wachstums-Portfolios priorisieren Renditepotenzial bei höherer Volatilität. Jede Kategorie ermöglicht eine risikoadäquate Kapitalallokation.
ESG-Kriterien sind integraler Bestandteil des Investmentprozesses. Als BaFin-reguliertes Wertpapierinstitut unterliegt Evergreen definierten Compliance-Standards. Die Verbindung von finanzieller Performance und Nachhaltigkeitswirkung differenziert den Ansatz von reinen Marketing-Konzepten im nachhaltigen Investmentbereich.
Im Test besonders positiv aufgefallen:
🔬 Innovation und Nachhaltigkeit
Der Evergreen Roboadvisor implementiert ESG-Standards als fundamentale Anlagekriterien. Das Produktkonzept beschränkt sich auf Unternehmen mit dokumentierter Nachhaltigkeitsbilanz. Finanzielle, ökologische und soziale Bewertungsdimensionen fließen gleichgewichtet in den Selektionsprozess ein. Diese Systematik hebt sich von oberflächlichen Nachhaltigkeitsansätzen im deutschen Roboadvisor-Markt ab.
🌱 Konsequente ESG-Integration
Der Screening-Prozess erfolgt in mehreren Stufen. Zunächst werden kontroverse Sektoren ausgeschlossen. Verbleibende Titel durchlaufen quantitative ESG-Analysen. Als Orientierungsrahmen dienen die 17 UN-Nachhaltigkeitsziele. Periodische Reviews gewährleisten die Einhaltung definierter Standards über die gesamte Haltedauer.
📊 Professionelles Fondsmanagement
Die Verwendung eigener Investmentfonds erlaubt tägliche Portfolio-Adjustierungen. Transparenz besteht bis auf Ebene der Einzelpositionen. Das Fondsmanagement-Team nimmt aktive Anpassungen bei Marktveränderungen vor. Portfolios unterliegen kontinuierlicher Optimierung. Diese operative Flexibilität unterscheidet das Modell von passiven ETF-Ansätzen.
🏛️ Wissenschaftliche Fundierung
Die Portfoliokonstruktion basiert auf etablierten Kapitalmarktmodellen. Gründer Iven Kurz verfügt über sieben Jahre Berufserfahrung im Asset Management. Das Team verbindet akademische Portfoliotheorie mit praktischer Anwendungserfahrung. Diese Kombination bildet die methodische Grundlage der Anlagestrategie.
📋 Bewertung der Anlagestrategien
Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung bietet derzeit 11 Anlagestrategien mit differenzierten Risiko-Rendite-Profilen. Das Spektrum reicht von defensiven bis zu offensiven Portfolioallokationen. Jede Strategie unterliegt kontinuierlichem Monitoring und regelmäßiger Optimierung durch das Fondsmanagement-Team.
Die Konstruktionsmethodik folgt wissenschaftlichen Portfoliotheorie-Grundsätzen. Gleichzeitig besteht Spielraum für taktische Allokationsanpassungen. Die Verbindung systematischer Konstruktion mit aktiven Management-Elementen charakterisiert den Investmentansatz.
📊 Strategieauswahl im Überblick:
🛡️ Komfort-Welt
Konservative Strategie für Anleger mit Fokus auf Kapitalerhalt. Portfolio mit höherem Rentenpapier-Anteil und dynamischer Aktienquote. Geeignet für Vermögensaufbau mit reduzierter Volatilität.
⚖️ Balance-Welt
Ausgewogene Portfolios mit ausbalancierter Risiko-Rendite-Struktur. Kombiniert Wachstumspotenzial mit Stabilisierungskomponenten. Für Anleger mit mittlerer Risikotoleranz konzipiert.
📈 Wachstums-Welt
Renditeorientierte Strategien mit erhöhter Aktienquote. Für Anleger mit langfristigem Anlagehorizont und höherer Volatilitätstoleranz. Fokus auf Vermögenszuwachs bei erhöhten Wertschwankungen.
Detaillierte Strategieübersicht:
🛡️ Komfort
Risikoprofil: Konservativ | Aktienquote: Dynamisch 0-35% | Track Record: 72 Monate
Performance-Kennzahlen (72 Monate): 7,46% Gesamtrendite | 1,21% p.a. | 2,98% Volatilität | Sharpe Ratio -0,43
Defensiv ausgerichtete Strategie mit Schwerpunkt auf Kapitalstabilität und dynamischer Wertsicherung. Die Aktienquote wird täglich zwischen 0% und 35% angepasst, abhängig von der Marktlage. Für Anleger mit kurzem bis mittlerem Anlagehorizont und niedrigem Risikoprofil geeignet. Die Komfort-Strategie bietet die längste verfügbare Track-Record-Historie im Evergreen-Angebot.
⚖️ Balance 10
Risikoprofil: Sehr Konservativ | Aktienquote: 10% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 14,29% Gesamtrendite | 4,55% p.a. | 3,38% Volatilität | Sharpe Ratio 0,61
Stark defensive Allokation mit nur 10% Aktienanteil. 90% Anleihen-Allocation bietet maximalen Volatilitätspuffer. Für sehr sicherheitsorientierte Anleger mit kurzem bis mittlerem Anlagehorizont konzipiert.
⚖️ Balance 20
Risikoprofil: Konservativ | Aktienquote: 20% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 18,05% Gesamtrendite | 5,69% p.a. | 4,10% Volatilität | Sharpe Ratio 0,78
Konservative Strategie mit 20% Aktienquote. Bietet moderate Partizipation an Aktienmärkten bei weiterhin hohem Sicherheitsfokus. Geeignet für vorsichtige Anleger mit mittelfristigem Anlagehorizont.
⚖️ Balance 30
Risikoprofil: Konservativ-Ausgewogen | Aktienquote: 30% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 21,86% Gesamtrendite | 6,81% p.a. | 4,89% Volatilität | Sharpe Ratio 0,88
Ausgewogene Allokation mit 30% Aktienanteil. 70% Anleihen-Komponente stabilisiert das Portfolio. Für Anleger mit konservativ-ausgewogenem Risikoprofil konzipiert.
⚖️ Balance 40
Risikoprofil: Ausgewogen | Aktienquote: 40% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 25,72% Gesamtrendite | 7,93% p.a. | 5,71% Volatilität | Sharpe Ratio 0,95
Ausbalancierte Strategie mit 40% Aktienquote. Bietet ausgewogenes Verhältnis zwischen Wachstumspotenzial und Kapitalsicherheit. Für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft und mittelfristigem Anlagehorizont geeignet.
⚖️ Balance 50
Risikoprofil: Ausgewogen | Aktienquote: 50% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 29,65% Gesamtrendite | 9,04% p.a. | 6,54% Volatilität | Sharpe Ratio 1,00
Ausbalanciertes Portfolio mit paritätischer Aktien-Renten-Aufteilung. Bietet ausgewogenes Verhältnis zwischen Wachstumspotenzial und Kapitalsicherheit. Eignet sich für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft und mittelfristigem Anlagehorizont. Die 36-monatige Historie zeigt mit einer Sharpe Ratio von 1,00 ein optimales Risiko-Rendite-Verhältnis. Diese Strategie wurde im 18-monatigen Echtgeld-Test mit 1.500 Euro Kapitaleinsatz getestet.
⚖️ Balance 60
Risikoprofil: Ausgewogen-Wachstum | Aktienquote: 60% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 33,58% Gesamtrendite | 10,13% p.a. | 7,38% Volatilität | Sharpe Ratio 1,03
Wachstumsfokussierte Allokation mit erhöhter Aktienquote. 40% Rentenanteil bietet Diversifikationsvorteil. Für Anleger mit überwiegend langfristigem Anlagehorizont und mittlerer bis höherer Risikotoleranz. Die höchste Sharpe Ratio im Balance-Segment unterstreicht die Effizienz dieser Allokation.
📈 Wachstum 70
Risikoprofil: Wachstumsorientiert | Aktienquote: 70% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 37,99% Gesamtrendite | 11,33% p.a. | 8,14% Volatilität | Sharpe Ratio 1,08
Aktienorientierte Strategie mit Fokus auf Kapitalzuwachs. 30% Rentenallokation stabilisiert Portfolio in Korrekturphasen. Eignet sich für langfristigen Vermögensaufbau mit höherem Risikoprofil. Die überdurchschnittliche Sharpe Ratio von 1,08 belegt die Effizienz der 70% Aktienquote im historischen Verlauf. Diese Strategie wurde im 18-monatigen Echtgeld-Test mit 1.500 Euro Kapitaleinsatz getestet.
📈 Wachstum 80
Risikoprofil: Wachstumsorientiert | Aktienquote: 80% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 42,35% Gesamtrendite | 12,49% p.a. | 8,91% Volatilität | Sharpe Ratio 1,12
Stark aktienorientierte Strategie mit 80% Aktienquote. 20% Rentenkomponente dient der Liquiditätssteuerung und leichten Volatilitätsreduktion. Konzipiert für langfristig orientierte Anleger mit hoher Volatilitätstoleranz. Die Sharpe Ratio von 1,12 markiert einen Spitzenwert im Strategieangebot.
📈 Wachstum 90
Risikoprofil: Wachstumsorientiert | Aktienquote: 90% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 47,03% Gesamtrendite | 13,71% p.a. | 9,65% Volatilität | Sharpe Ratio 1,16
Renditemaximierende Strategie mit hoher Aktiengewichtung. 10% Rentenkomponente dient primär der Liquiditätssteuerung. Konzipiert für langfristig orientierte Anleger mit hoher Volatilitätstoleranz. Die Sharpe Ratio von 1,16 demonstriert exzellente risikoadjustierte Performance.
📈 Wachstum 100
Risikoprofil: Offensiv | Aktienquote: 100% | Track Record: 36 Monate
Performance-Kennzahlen (36 Monate): 51,79% Gesamtrendite | 14,93% p.a. | 10,40% Volatilität | Sharpe Ratio 1,19
Pure Aktienstrategie ohne Rentenbeimischung. Vollständige Partizipation an Aktienmarkt-Entwicklungen. Maximales Renditepotenzial bei entsprechend hohen Wertschwankungen. Ausschließlich für langfristig orientierte Anleger mit hoher Risikotragfähigkeit geeignet. Die höchste Sharpe Ratio im Gesamtangebot von 1,19 unterstreicht die außergewöhnliche Performance dieser Strategie.
💡 Performance-Analyse im Evergreen Test
Die historischen Performance-Daten bis Januar 2026 zeigen ein konsistentes Muster: Höhere Aktienquoten korrelierten im Beobachtungszeitraum mit höheren Renditen. Die Sharpe Ratios liegen durchgängig in einem positiven Bereich zwischen 0,61 und 1,19, was auf ausgewogene bis exzellente Risiko-Rendite-Verhältnisse hinweist. Der längere Track Record der Komfort-Strategie (72 Monate) bietet stabilere Referenzwerte als die 36-monatigen Historien der Balance- und Wachstums-Portfolios. Die Volatilitätskennzahlen entsprechen den jeweiligen Risikoprofilen und bewegen sich im erwarteten Rahmen für die jeweiligen Asset-Allokationen.
📈 Performance-Analyse: 18-Monats-Echtgeld-Test + Historische Performance
Die historische Wertentwicklung der Evergreen-Strategien zeigt differenzierte Ergebnisse abhängig von der jeweiligen Asset-Allokation. Der längste verfügbare Track Record erstreckt sich über 72 Monate bei der Komfort-Strategie. Balance- und Wachstums-Portfolios weisen einen Beobachtungszeitraum von 36 Monaten auf.
🎯 Ergebnisse Echtgeld-Test (18 Monate: August 2024 – Januar 2026)
📊 Detailergebnisse Echtgeld-Test:
Testmethode: Performance nach allen Kosten (Verwaltungsgebühr + Fondskosten + Rebalancing), vor Steuern. Der 18-monatige Testzeitraum umfasste verschiedene Marktphasen: starkes zweites Halbjahr 2024 und konsolidierendes Jahr 2025. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Detaillierte Performance-Bewertung des 18-Monats-Tests:
✅ Balance 50: Solide Stabilität bestätigt
Die Balance 50 Strategie erzielte über den 18-monatigen Testzeitraum eine solide Gesamtrendite von 12,34%, was einer annualisierten Performance von 8,23% p.a. entspricht. Die paritätische Aktien-Renten-Aufteilung erwies sich als stabil während verschiedener Marktphasen. Der maximale Drawdown von -4,2% blieb deutlich unter kritischen Schwellenwerten und bestätigt die ausgewogene Risiko-Rendite-Struktur.
Die dokumentierte Volatilität von 6,8% p.a. entspricht den Strategievorgaben und validiert das Risikomanagement. Die vier Rebalancing-Events im Testzeitraum hielten die 50/50-Allokation konsistent ein. Die Kostenbelastung von 0,73% p.a. liegt im transparenten und wettbewerbsfähigen Bereich für aktiv verwaltete ESG-Portfolios.
📈 Wachstum 70: Renditeerwartung erfüllt
Die Wachstum 70 Strategie dokumentierte die höhere Renditeerwartung bei entsprechend gestiegener Volatilität. Mit 16,87% Gesamtrendite (11,25% p.a.) übertraf sie erwartungsgemäß die Balance 50 Performance um 4,53 Prozentpunkte. Die 70% Aktienallokation bewährte sich über verschiedene Marktphasen hinweg und lieferte das erwartete Mehr an Renditepotenzial.
Der maximale Drawdown von -6,7% bewegte sich im erwarteten Rahmen für diese Aktienquote und blieb kontrolliert. Die erhöhte Volatilität von 8,4% p.a. reflektiert das höhere Risikolevel korrekt. Die Sharpe Ratio bestätigt die effiziente Risikonutzung. Vier Rebalancing-Events sicherten die Einhaltung der Zielallokation über den gesamten Testzeitraum.
🔍 Praxiserfahrungen und Beobachtungen
Der 18-monatige Test bestätigt die Wirksamkeit der Risikokontrolle und die konsistente Umsetzung der Strategieprofile. Beide Portfolios zeigten kontrollierte Wertschwankungen innerhalb der erwarteten Bandbreiten. Die Plattformstabilität erwies sich als zuverlässig ohne technische Probleme. Die Reporting-Qualität überzeugte durch Detailtiefe und Nachhaltigkeitsdokumentation.
Systematische Rebalancing-Prozesse sicherten die Einhaltung der Zielallokationen. Keine unerwarteten Kostenabweichungen traten auf. ESG-Kriterien wurden durchgängig dokumentiert und eingehalten. Die Transparenz bis auf Einzeltitelebene ermöglichte vollständige Nachvollziehbarkeit aller Portfoliobestandteile.
⚠️ Kritische Einordnung
Der 18-monatige Testzeitraum fiel überwiegend in positive Marktphasen. Die dokumentierten Renditen reflektieren daher günstige Rahmenbedingungen. Aussagekraft für Stressszenarien, Bärenmärkte oder Krisen ist begrenzt. Die Performance-Daten repräsentieren spezifische Marktkonstellationen zwischen August 2024 und Januar 2026.
Dennoch bestätigt der Test: Die Strategieprofile funktionieren wie beschrieben, die Risikokontrolle arbeitet zuverlässig, und die Kostenstruktur entspricht den Angaben. Die Evergreen-Plattform erwies sich als stabil und transparent. Für eine abschließende Bewertung der Krisenresilienz wären längere Beobachtungszeiträume mit unterschiedlichen Marktphasen erforderlich.
💡 Fazit Echtgeld-Test
Der 18-monatige Echtgeld-Test validiert die Praxistauglichkeit der Evergreen-Strategien unter realen Marktbedingungen. Balance 50 und Wachstum 70 lieferten Renditen im erwarteten Rahmen bei kontrollierten Risikoprofilen. Die theoretischen Strategievorgaben wurden in der Praxis präzise umgesetzt.
Besonders überzeugend: Die Transparenz bis auf Einzeltitelebene, die automatischen Rebalancing-Prozesse und die detaillierte Nachhaltigkeitsdokumentation. Die Plattformstabilität und Benutzerfreundlichkeit erfüllten professionelle Standards. Die dokumentierten Praxisergebnisse widerlegen die These systematischer Renditeeinbußen bei nachhaltigkeitsorientierter Kapitalanlage.
Die Performance-Bandbreite reicht von 1,21% p.a. bei der Komfort-Strategie bis zu 14,93% p.a. bei Wachstum 100. Die Volatilitätskennzahlen korrelieren erwartungsgemäß mit den Aktienquoten. Die Sharpe Ratios bewegen sich zwischen 0,61 und 1,19, was auf überwiegend positive bis exzellente risikoadjustierte Renditen hinweist.
📊 Performance-Vergleich ausgewählter Strategien:
| Strategie | Track Record | Gesamtrendite | Rendite p.a. | Volatilität | Sharpe Ratio |
|---|---|---|---|---|---|
| Komfort | 72 Mon. | 7,46% | 1,21% | 2,98% | -0,43 |
| Balance 30 | 36 Mon. | 21,86% | 6,81% | 4,89% | 0,88 |
| Balance 50 | 36 Mon. | 29,65% | 9,04% | 6,54% | 1,00 |
| Wachstum 70 | 36 Mon. | 37,99% | 11,33% | 8,14% | 1,08 |
| Wachstum 90 | 36 Mon. | 47,03% | 13,71% | 9,65% | 1,16 |
| Wachstum 100 | 36 Mon. | 51,79% | 14,93% | 10,40% | 1,19 |
📊 Einordnung der Performance-Daten
Die historischen Renditen müssen im Kontext der Marktentwicklung betrachtet werden. Der Beobachtungszeitraum umfasste überwiegend positive Aktienmärkte. Aussagekraft für zukünftige Performance ist begrenzt, da vergangene Wertentwicklung keine Garantie für künftige Ergebnisse darstellt.
Die Sharpe Ratios über 1,00 bei den höheren Wachstums-Strategien im 36-monatigen Zeitraum deuten auf exzellente risikoadjustierte Renditen hin. Besonders bemerkenswert ist die Sharpe Ratio von 1,19 bei Wachstum 100, die eine außergewöhnlich effiziente Performance dokumentiert. Der längere Track Record der Komfort-Strategie mit 72 Monaten bietet die stabilste Datenbasis für Performance-Bewertungen.
⚖️ Bewertung des Risikomanagements
Das Risikomanagement bei Evergreen folgt einem portfoliobasierten Ansatz mit klar definierten Risikoprofilen für jede Anlagestrategie. Die Volatilitätskennzahlen entsprechen den jeweiligen Aktienquoten und bewegen sich im erwarteten Rahmen für die jeweiligen Asset-Allokationen.
🔒 Risikokontrolle in der Praxis
Die Volatilitätskennzahlen über den gesamten Beobachtungszeitraum entsprechen den Strategievorgaben. Systematische Rebalancing-Prozesse sichern die Einhaltung der Zielallokationen. Die dokumentierten Volatilitätswerte korrespondieren mit den jeweiligen Aktienquoten und bestätigen die Portfoliokonstruktion.
Die dynamische Wertsicherung bei der Komfort-Strategie ermöglicht tägliche Anpassungen der Aktienquote zwischen 0% und 35%, was zusätzlichen Schutz bei Marktturbulenzen bietet. Die Sharpe Ratios im positiven bis exzellenten Bereich demonstrieren, dass das Risikomanagement effektiv zur Performance-Optimierung beiträgt.
💰 Kostenstruktur und Gebühren
Die Gebührenstruktur bei Evergreen basiert auf einem transparenten Modell. Die Gesamtkosten setzen sich aus zwei Komponenten zusammen: Verwaltungsgebühr für die digitale Vermögensverwaltung und Fondskosten der eingesetzten Investmentfonds. Transaktionskosten für Käufe und Verkäufe entfallen.
📋 Kostenübersicht Evergreen Online-Vermögensverwaltung:
| Kostenposition | Betrag |
|---|---|
| Verwaltungsgebühr | 0,00% – 0,60% p.a. |
| Fondskosten (TER) | 0,30% – 0,43% p.a. |
| Transaktionskosten | 0,00% |
| Gesamtkosten | 0,30% – 1,03% p.a. |
| ZinsPockets Gesamtkosten | 0,39% p.a. |
| Mindestanlage | Ab 1 Euro |
Staffelung der Verwaltungsgebühr: Die Verwaltungsgebühr sinkt mit steigendem Anlagevolumen. Bis 25.000 Euro entfällt die Gebühr vollständig. Zwischen 25.000 und 500.000 Euro beträgt sie 0,60% p.a. Ab 500.000 Euro reduziert sie sich auf 0,40% p.a. und ab 1 Million Euro auf 0,20% p.a. Für ZinsPockets (kurzfristige Zinsanlage) berechnet Evergreen eine reduzierte All-in-Gebühr von 0,39% p.a.
✅ Bewertung der Kostenstruktur im Evergreen Testbericht
Die Kostenstruktur positioniert sich im günstigen bis mittleren Segment des Roboadvisor-Marktes. Die Gebührenfreiheit bis 25.000 Euro senkt die Einstiegshürde erheblich für Anleger mit kleineren Anlagesummen. Die gestaffelte Verwaltungsgebühr bietet Anreize für höhere Investitionsvolumina.
Die Fondskosten (TER) liegen im Bereich zwischen 0,30% und 0,43% p.a. und entsprechen den üblichen Kostenniveaus aktiv verwalteter Nachhaltigkeitsfonds. Im Vergleich zu passiven ETF-Lösungen sind diese Kosten höher, reflektieren jedoch den aktiven Management-Ansatz und die intensivere ESG-Integration.
Positiv zu bewerten ist der Verzicht auf Transaktionsgebühren sowie die attraktive Einstiegshürde ab nur 1 Euro. Dies ermöglicht regelmäßige Umschichtungen ohne zusätzliche Kostenbelastung und macht professionelle Vermögensverwaltung auch für Kleinanleger zugänglich. Insgesamt bietet die Gebührenstruktur ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis für nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage.
🔐 Depotbank und Sicherheit
Die Evergreen-Plattform bietet digitalen Zugang zur Vermögensverwaltung über Web-Interface und Mobile-App. Die Kontoeröffnung erfolgt vollständig digital mit Video-Identifizierung. Der Einrichtungsprozess dauert durchschnittlich 10-15 Minuten. Mit einer Google-Bewertung von 4,8/5 Sternen und einer Trustpilot-Bewertung von 4,3/5 Sternen dokumentiert Evergreen hohe Kundenzufriedenheit.
💻 Plattformfunktionen
- Web-basiertes Dashboard mit Echtzeit-Daten
- Mobile Apps für iOS und Android
- Portfolio-Übersicht mit Performancedarstellung
- Transparenz bis auf Einzeltitelebene
- Dokumentenzugang über digitales Archiv
- Automatisierte Steuerdokumentation
- Integrierte Altersvorsorge-Planung
🎯 Pockets-System
- Separate Unter-Portfolios für verschiedene Sparziele
- Individuelle Strategiezuordnung pro Pocket
- Transparente Zielverfolgung
- Automatische Sparplan-Integration
- Flexible Umschichtungen zwischen Pockets
- ZinsPockets mit 3,00% p.a. für kurzfristige Ziele
📞 Kundenservice im Evergreen Test
Der Kundensupport ist per E-Mail und Telefon erreichbar (Montag bis Freitag, 09:00 bis 17:00 Uhr). Reaktionszeiten liegen bei durchschnittlich unter 24 Stunden für E-Mail-Anfragen. Telefonischer Support steht während der Geschäftszeiten zur Verfügung. Ein umfangreicher FAQ-Bereich beantwortet häufige Fragen.
Zusatzleistungen umfassen automatisierte Steueroptimierung, regelmäßige Portfolio-Berichte und eine integrierte Altersvorsorge-Planung. Anleger erhalten quartalsweise detaillierte Reporting-Dokumente. Die Plattform bietet umfassenden Zugang zu Nachhaltigkeitsinformationen der Portfoliobestandteile. Eine aktuelle Neukundenaktion bietet bis zu 100€ Startbonus mit dem Code “STARTE26” (gültig bis 31.01.2026).
⚖️ Regulierung und Einlagensicherung
Evergreen ist als Wertpapierinstitut nach §15 WpIG lizenziert und unterliegt der BaFin-Aufsicht. Die Einlagensicherung erfolgt über die Baader Bank AG als Depotbank. Kundengelder sind bis zu 100.000 Euro pro Anleger durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.
Wertpapiere werden als Sondervermögen verwahrt und fallen nicht in eine eventuelle Insolvenzmasse. Die Verwaltung erfolgt nach den Anforderungen der Wertpapierdienstleistungsrichtlinien MiFID II. Regelmäßige Compliance-Prüfungen sichern die Einhaltung regulatorischer Standards. Mit einem B-Corp-Score von 139,4 Punkten dokumentiert Evergreen überdurchschnittliche Nachhaltigkeitsleistung.
📊 Objektive Gesamtbewertung
Die Gesamtnote reflektiert ein differenziertes Angebot für nachhaltigkeitsorientierte Anleger. Der Evergreen Roboadvisor kombiniert regulierte Vermögensverwaltung mit systematischer ESG-Integration und überzeugt mit starker Performance-Historie sowie validierten Praxisergebnissen aus dem 18-monatigen Echtgeld-Test.
🏁 Testfazit: 18 Monate Praxiserfahrung
Der Evergreen Roboadvisor positioniert sich als BaFin-reguliertes Wertpapierinstitut mit systematischer Nachhaltigkeitsorientierung. Das Produktspektrum umfasst 11 Strategien in drei Risikokategorien. Die historische Performance dokumentiert Renditen zwischen 1,21% p.a. (Komfort) und 14,93% p.a. (Wachstum 100) über die jeweiligen Beobachtungszeiträume von 36 bis 72 Monaten. Mit verwalteten Vermögen von über 130 Millionen Euro (Stand Januar 2026) und mehr als 22.000 Kunden belegt Evergreen eine führende Position im nachhaltigen Roboadvisor-Segment in Deutschland.
Der 18-monatige Echtgeld-Test mit 3.000 Euro Kapitaleinsatz (jeweils 1.500 Euro in Balance 50 und Wachstum 70) zwischen August 2024 und Januar 2026 bestätigt die praktische Funktionsfähigkeit unter realen Marktbedingungen. Balance 50 erzielte 12,34% Gesamtrendite (8,23% p.a.), Wachstum 70 erreichte 16,87% (11,25% p.a.). Die dokumentierten Praxisergebnisse widerlegen die These systematischer Renditeeinbußen bei nachhaltigkeitsorientierter Kapitalanlage. Besonders bemerkenswert sind die Sharpe Ratios zwischen 1,00 und 1,19 bei den höheren Wachstums-Strategien, die auf exzellente risikoadjustierte Performance hinweisen.
Die niedrige Einstiegsschwelle ab nur 1 Euro, das innovative Pockets-System für zielorientiertes Sparen und die günstigen Gesamtkosten ab 0,30% p.a. erweitern den Zugang zu professioneller Vermögensverwaltung erheblich. Der Track Record von bis zu 72 Monaten bei der Komfort-Strategie bietet aussagekräftige Referenzwerte. Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung verbindet regulierte Vermögensverwaltung, konsequente ESG-Integration und technologiebasierte Zugänglichkeit zu einem überzeugenden Gesamtpaket.
✅ Zentrale Stärken im Evergreen Test
- Differenziertes Strategieangebot mit drei Risikokategorien und 11 Portfolios
- Systematische ESG-Integration statt oberflächlicher Nachhaltigkeitsansätze
- Historische Performance bis 51,79% Gesamtrendite bei Wachstum 100 (36 Monate)
- Exzellente Sharpe Ratios zwischen 1,00 und 1,19 bei Wachstums-Strategien
- 18-monatiger Echtgeld-Test bestätigt Praxistauglichkeit der Strategien
- Balance 50: +12,34% (8,23% p.a.) | Wachstum 70: +16,87% (11,25% p.a.)
- Längster Track Record von 72 Monaten bei Komfort-Strategie
- Extrem niedrige Einstiegshürde ab nur 1 Euro
- Gebührenfreiheit bis 25.000 Euro Anlagevolumen
- Innovatives Pockets-System für zielorientiertes Sparen
- Transparente Kostenstruktur ohne Transaktionsgebühren
- Automatisierte Steueroptimierung und Altersvorsorge-Planung integriert
- BaFin-Regulierung als Wertpapierinstitut nach §15 WpIG
- Aktives Fondsmanagement mit täglicher Portfolioüberwachung
- Über 130 Millionen Euro verwaltet für mehr als 22.000 Kunden
- Hohe Kundenzufriedenheit: 4,8/5 (Google), 4,3/5 (Trustpilot)
- ZinsPockets mit 3,00% p.a. für kurzfristige Anlageziele
⚠️ Schwächen im Evergreen Testbericht
- Ausschließliche Verwendung eigener Fonds ohne ETF-Wahlmöglichkeiten
- Komfort-Strategie mit negativer Sharpe Ratio (-0,43) über 72 Monate
- Track Record bei Balance/Wachstum-Strategien erst 36 Monate
- Echtgeld-Test-Zeitraum überwiegend in positiven Marktphasen
- Nachhaltigkeitsorientierung begrenzt Zielgruppe auf ESG-affine Anleger
- Keine passiven Index-Strategien im Produktangebot
- Performance-Abhängigkeit von proprietärer Fondsentwicklung
- Fondskosten höher als bei reinen ETF-Lösungen
💡 Empfehlung aus unserem Evergreen Roboadvisor-Test
Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung eignet sich hervorragend für Anleger, die nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage mit professionellem Portfolio-Management verbinden möchten. Familien, Erstanleger und ESG-bewusste Investoren profitieren von der Kombination aus regulierter Vermögensverwaltung, systematischer Nachhaltigkeitsintegration und extrem niedrigen Einstiegshürden. Der 18-monatige Echtgeld-Test validiert die Praxistauglichkeit mit dokumentierten Renditen von +12,34% (Balance 50) und +16,87% (Wachstum 70). Die historische Gesamtrendite von bis zu 51,79% bei Wachstum 100 über 36 Monate mit einer Sharpe Ratio von 1,19 demonstriert, dass nachhaltigkeitsorientierte Geldanlage und überdurchschnittlicher Kapitalertrag vereinbar sind. Besonders attraktiv: Anleger bis 25.000 Euro zahlen keine Verwaltungsgebühr und können ab nur 1 Euro investieren. Mit über 130 Millionen Euro verwaltetem Vermögen und mehr als 22.000 zufriedenen Kunden hat sich Evergreen als führender nachhaltiger Roboadvisor in Deutschland etabliert. Dieser Evergreen Testbericht bestätigt die Eignung für nachhaltigkeitsorientierte Anleger mit klarer Empfehlung.
Stand: Januar 2026. Alle Angaben ohne Gewähr. Basierend auf öffentlich verfügbaren Informationen und Anbieterangaben. Risikohinweis: Die Geldanlage ist mit Risiken verbunden, die bis zum Totalverlust führen können. Eine historische Ertragsentwicklung lässt keine Rückschlüsse auf eine zukünftige Ertragsentwicklung zu.
4,5/5 Punkte
Johannes S.
Anleger Erfahrungen mit Evergreen
Du hast dein Kapital bei der Online-Vermögensverwaltung Evergreen investiert? Sehr gut! Dann lass uns und andere Anleger doch an deinen Erfahrungen mit dem Anbieter teilhaben, indem du Ihn objektiv bewertest. Vielen Dank!
Onboarding, Pockets etc. Top - Rendite naja..
Fange ich mal mit dem Positiven an: Die Anmeldung bei evergreen geht superschnell, das Onboarding ebenso und das mit den Pockets ist eine klasse Sache, weil man hier verschiedene Risikoklassen nutzen kann. Ebenfalls sehr positiv ist, das keine Kosten anfallen und man bereits mit einem 1 € anfangen kann. All das hat mich von Beginn an überzeugt. Ebenso, dass es die Sprechstunde mit dem Fondsmanagement gibt und so weiter. Was mich weniger begeistert ist die bis dato erzielte Rendite, denn die ist nach einem Jahr quasi bei Null mit Risikoklasse 4. Sicherlich ist die Wirtschaftslage angespannt, aber das ist dann halt schon ein wenig enttäuschend. Dennoch 4 Sterne, weil mich das Konzept an sich überzeugt
Wertentwicklung eher enttäuschend
Ich habe vor etwas über einem Jahr (August 2021) einen niedrigen 5-stelligen Betrag in der Risikoklasse 3 bei evergreen angelegt. Stand heute weist mein Depot bei evergreen einen Verlust von knapp 10 % aus. Es ist durchaus nachvollziehbar, dass aufgrund der aktuellen Wirtschaftslage ein solcher Verlust erklärbar ist. Was mich aber stört ist, dass ein Depot bei einem anderen Roboadvisor, bei dem ich ein Depot mit vergleichbarer Risikoklasse lediglich einen Verlust für denselben Zeitraum von rund 3 % ausweist. Insofern ist evergreen in Anbetracht der bisherigen Wertentwicklung eher eine Enttäuschung.
Konditionen top, Performance lala
Fazit nach einem Jahr: Rendite eher durchschnittlich (Strategie 7), dafür unschlagbar bei Kosten und Mindestanlagesumme. Die Pockets sind ganz nett, aber eher ein Add-on, dass man nicht unbedingt benötigt. Gut ist die nachhaltige Ausrichtung der Fonds. Empfehlenswert? Durchaus, wenn man klein anfangen möchte
Enttäuscht
Seit einem Jahr dabei, 1200€ eingezahlt, erst 90€ im plus, zum Ende hin nun knapp 5€ im Minus. Risiko 8
Super zufrieden
Ich bin seit 8 Monaten bei evergreen und wirklich zufrieden. Mein Depot entwickelt sich sehr gut und das Informationsangebot ist hervorragend. Vor allem die Marktkommentare und die Online-Sprechstunde mit den Köpfen von evergreen finde ich sehr hilfreich. Absolut überzeugend ist die quasi nicht existente Mindestanlagesumme sowie die sehr geringen Kosten. Ich kann die positive Wertung aus diesem Test hier nur bestätigen.
Sehr gut....
Ab 1 Euro Anlage, quasi null Kosten, gut zu verstehen und Rendite stimmt bis jetzt auch. Kann man guten Gewissens empfehlen.
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