Evergreen Testbericht
Evergreen – das Robo-Advisor Angebot im ausführlichen Test
Evergreen - lohnenswertes Kapitalanlage-Angebot des Leipziger Fin-Techs? Unser Evergreen Test gibt Antworten.....
Zuletzt aktualisiert am: 13. November 2025
EVERGREEN Test 2025
Objektiver Testbericht zum nachhaltigen Roboadvisor aus Leipzig
📊 Einleitung
Das Leipziger FinTech-Unternehmen EVERGREEN wurde 2018 von Iven Kurz gegründet und nahm 2020 den operativen Geschäftsbetrieb auf. Als vollständig lizenziertes Wertpapierinstitut gemäß §15 WpIG unterliegt der Anbieter der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Die digitale Vermögensverwaltung verknüpft algorithmisches Portfolio-Management mit systematischer ESG-Integration.
Das Produktangebot adressiert Anleger unterschiedlicher Erfahrungsstufen und Vermögenssituationen. Der Mindesteinstieg liegt bei vergleichsweise niedrigen Beträgen. Die Entwicklung der verwalteten Vermögen zeigt steigende Akzeptanz für regulierte, nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage im digitalen Segment.
Dieser Evergreen Test untersucht das Leistungsspektrum anhand quantifizierbarer Kriterien. Die Analyse umfasst 11 Anlagestrategien, historische Performance-Daten sowie die Kostenstruktur. Schwerpunkte bilden ESG-Qualität, Kapitalertrag und Informationstransparenz. Ein 15-monatiger Echtgeld-Test mit 3.000 Euro Kapitaleinsatz in den Strategien Balance 50 und Wachstum 70 ergänzt die analytische Bewertung durch praktische Erfahrungswerte.
🔬 Testmethodik und Bewertungskriterien
Für diesen Evergreen Roboadvisor-Test kommen 17 Bewertungskriterien zum Einsatz, die in vier Hauptkategorien strukturiert sind. Jedes Kriterium wird auf einer Skala von 0 bis 5 Punkten bewertet. Die Evaluation erfolgt nach standardisierten Metriken für Kosten, Produktarchitektur, Service-Qualität und Wertentwicklung.
Bei der Bewertung nachhaltiger Geldanlage erfolgt eine duale Analyse: Finanzielle Performance und ESG-Wirkung werden getrennt untersucht. Diese Methodik ermöglicht eine objektive Einschätzung, ob und inwieweit nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage mit Renditeeinbußen verbunden ist.
Fokus der Bewertung: Qualität der Vermögensverwaltungsleistung, strategische Innovation und Integrationstiefe von ESG-Kriterien. Weitere Bewertungsfelder umfassen Kosteneffizienz, technische Plattformarchitektur und Serviceleistungen.
🎯 Bewertung der Anlagephilosophie
Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung basiert auf einem dualen Zielsystem: Wettbewerbsfähige Kapitalerträge bei gleichzeitiger Erfüllung definierter Nachhaltigkeitsstandards. Der Anbieter setzt ausschließlich eigene ESG-Fonds ein, was eine direkte Steuerung der Investitionskriterien ermöglicht und höhere Transparenz gegenüber passiven ETF-Lösungen bietet.
Die Architektur umfasst drei Strategiewelten mit jeweils unterschiedlichen Risiko-Rendite-Profilen. Die Komfort-Welt zielt auf Kapitalerhalt mit moderater Wertentwicklung. Balance-Strategien kombinieren Wachstums- und Sicherheitskomponenten. Wachstums-Portfolios priorisieren Renditepotenzial bei höherer Volatilität. Jede Kategorie ermöglicht eine risikoadäquate Kapitalallokation.
ESG-Kriterien sind integraler Bestandteil des Investmentprozesses. Als BaFin-reguliertes Wertpapierinstitut unterliegt Evergreen definierten Compliance-Standards. Die Verbindung von finanzieller Performance und Nachhaltigkeitswirkung differenziert den Ansatz von reinen Marketing-Konzepten im nachhaltigen Investmentbereich.
Im Test besonders positiv aufgefallen:
🔬 Innovation und Nachhaltigkeit
Der Evergreen Roboadvisor implementiert ESG-Standards als fundamentale Anlagekriterien. Das Produktkonzept beschränkt sich auf Unternehmen mit dokumentierter Nachhaltigkeitsbilanz. Finanzielle, ökologische und soziale Bewertungsdimensionen fließen gleichgewichtet in den Selektionsprozess ein. Diese Systematik hebt sich von oberflächlichen Nachhaltigkeitsansätzen im deutschen Roboadvisor-Markt ab.
🌱 Konsequente ESG-Integration
Der Screening-Prozess erfolgt in mehreren Stufen. Zunächst werden kontroverse Sektoren ausgeschlossen. Verbleibende Titel durchlaufen quantitative ESG-Analysen. Als Orientierungsrahmen dienen die 17 UN-Nachhaltigkeitsziele. Periodische Reviews gewährleisten die Einhaltung definierter Standards über die gesamte Haltedauer.
📊 Professionelles Fondsmanagement
Die Verwendung eigener Investmentfonds erlaubt tägliche Portfolio-Adjustierungen. Transparenz besteht bis auf Ebene der Einzelpositionen. Das Fondsmanagement-Team nimmt aktive Anpassungen bei Marktveränderungen vor. Portfolios unterliegen kontinuierlicher Optimierung. Diese operative Flexibilität unterscheidet das Modell von passiven ETF-Ansätzen.
🏛️ Wissenschaftliche Fundierung
Die Portfoliokonstruktion basiert auf etablierten Kapitalmarktmodellen. Gründer Iven Kurz verfügt über sieben Jahre Berufserfahrung im Asset Management. Das Team verbindet akademische Portfoliotheorie mit praktischer Anwendungserfahrung. Diese Kombination bildet die methodische Grundlage der Anlagestrategie.
📋 Bewertung der Anlagestrategien
Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung bietet derzeit 11 Anlagestrategien mit differenzierten Risiko-Rendite-Profilen. Das Spektrum reicht von defensiven bis zu offensiven Portfolioallokationen. Jede Strategie unterliegt kontinuierlichem Monitoring und regelmäßiger Optimierung durch das Fondsmanagement-Team.
Die Konstruktionsmethodik folgt wissenschaftlichen Portfoliotheorie-Grundsätzen. Gleichzeitig besteht Spielraum für taktische Allokationsanpassungen. Die Verbindung systematischer Konstruktion mit aktiven Management-Elementen charakterisiert den Investmentansatz.
📊 Strategieauswahl im Überblick:
🛡️ Komfort-Welt
Konservative Strategien für Anleger mit Fokus auf Kapitalerhalt. Portfolios mit höherem Rentenpapier-Anteil und moderater Aktienquote. Geeignet für Vermögensaufbau mit reduzierter Volatilität.
⚖️ Balance-Welt
Ausgewogene Portfolios mit ausbalancierter Risiko-Rendite-Struktur. Kombiniert Wachstumspotenzial mit Stabilisierungskomponenten. Für Anleger mit mittlerer Risikotoleranz konzipiert.
📈 Wachstums-Welt
Renditeorientierte Strategien mit erhöhter Aktienquote. Für Anleger mit langfristigem Anlagehorizont und höherer Volatilitätstoleranz. Fokus auf Vermögenszuwachs bei erhöhten Wertschwankungen.
Detaillierte Strategieübersicht:
🛡️ Komfort 30
Risikoprofil: Konservativ | Aktienquote: 30% | Track Record: 69 Monate
Performance-Kennzahlen: 28,15% Gesamtrendite | 5,82% p.a. | 6,37% Volatilität | Sharpe Ratio 0,63
Defensiv ausgerichtete Strategie mit Schwerpunkt auf Kapitalstabilität. 70% Anleihen-Allocation bietet Volatilitätspuffer. Für Anleger mit kurzem bis mittlerem Anlagehorizont und niedrigem Risikoprofil geeignet.
🛡️ Komfort 50
Risikoprofil: Konservativ-Ausgewogen | Aktienquote: 50% | Track Record: 69 Monate
Performance-Kennzahlen: 33,77% Gesamtrendite | 6,84% p.a. | 8,83% Volatilität | Sharpe Ratio 0,53
Balancierte Allokation zwischen Wachstums- und Sicherheitskomponenten. Paritätische Gewichtung von Aktien und Renten. Bietet Zugang zu Aktienmärkten bei moderatem Risikoprofil.
🛡️ Komfort 70
Risikoprofil: Ausgewogen | Aktienquote: 70% | Track Record: 69 Monate
Performance-Kennzahlen: 39,53% Gesamtrendite | 7,87% p.a. | 11,24% Volatilität | Sharpe Ratio 0,48
Wachstumsorientierte Strategie mit Stabilisierungskomponente. 70% Aktienanteil ermöglicht Partizipation an Aktienmärkten. 30% Renten dienen der Volatilitätsreduktion. Für mittelfristigen Vermögensaufbau konzipiert.
⚖️ Balance 50
Risikoprofil: Ausgewogen | Aktienquote: 50% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen (33 Monate): 25,88% Gesamtrendite | 9,96% p.a. | 9,33% Volatilität | Sharpe Ratio 0,90
Echtgeld-Test (15 Monate, Aug 2024 – Okt 2025): 6,53% Gesamtrendite | 5,19% p.a. | 7,06% Volatilität | Sharpe Ratio 0,31 | Bei 1.500 € Einsatz: 1.597,94 € Endwert (+97,94 € Gewinn) | Maximum Drawdown -5,31% | 60% positive Monate
Ausbalanciertes Portfolio mit paritätischer Aktien-Renten-Aufteilung. Bietet ausgewogenes Verhältnis zwischen Wachstumspotenzial und Kapitalsicherheit. Eignet sich für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft und mittelfristigem Anlagehorizont. Der 15-monatige Echtgeld-Test mit realem Kapital bestätigt die theoretischen Strategie-Charakteristika unter realen Marktbedingungen. Während der März-2025-Korrektur betrug der Verlust 4,65 Prozent, die Erholung erfolgte in den Folgemonaten.
⚖️ Balance 70
Risikoprofil: Ausgewogen-Wachstum | Aktienquote: 70% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen: 31,35% Gesamtrendite | 12,28% p.a. | 11,74% Volatilität | Sharpe Ratio 0,90
Wachstumsfokussierte Allokation mit erhöhter Aktienquote. 30% Rentenanteil bietet Diversifikationsvorteil. Für Anleger mit überwiegend langfristigem Anlagehorizont und mittlerer bis höherer Risikotoleranz.
⚖️ Balance 90
Risikoprofil: Wachstumsorientiert | Aktienquote: 90% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen: 36,84% Gesamtrendite | 14,59% p.a. | 14,11% Volatilität | Sharpe Ratio 0,89
Renditemaximierende Strategie mit hoher Aktiengewichtung. 10% Rentenkomponente dient primär der Liquiditätssteuerung. Konzipiert für langfristig orientierte Anleger mit hoher Volatilitätstoleranz.
📈 Wachstum 50
Risikoprofil: Ausgewogen | Aktienquote: 50% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen: 28,45% Gesamtrendite | 10,90% p.a. | 9,47% Volatilität | Sharpe Ratio 0,97
Ausbalancierte Wachstumsstrategie mit paritätischer Assetklassen-Verteilung. Kombiniert Renditepotenzial mit Risikokontrolle. Für Anleger mit mittlerer Risikoneigung und ausgeglichenem Anlageziel.
📈 Wachstum 70
Risikoprofil: Wachstumsorientiert | Aktienquote: 70% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen (33 Monate): 35,11% Gesamtrendite | 13,82% p.a. | 11,97% Volatilität | Sharpe Ratio 0,99
Echtgeld-Test (15 Monate, Aug 2024 – Okt 2025): 7,71% Gesamtrendite | 6,12% p.a. | 8,73% Volatilität | Sharpe Ratio 0,36 | Bei 1.500 € Einsatz: 1.615,61 € Endwert (+115,61 € Gewinn) | Maximum Drawdown -6,67% | 60% positive Monate
Aktienorientierte Strategie mit Fokus auf Kapitalzuwachs. 30% Rentenallokation stabilisiert Portfolio in Korrekturphasen. Eignet sich für langfristigen Vermögensaufbau mit höherem Risikoprofil. Der 15-monatige Echtgeld-Test dokumentiert die höhere Rendite bei entsprechend gestiegener Volatilität gegenüber Balance 50. Die Strategie generierte 1,18 Prozentpunkte Mehrertrag bei 1,67 Prozentpunkten höherer Volatilität. Der März-2025-Drawdown von 5,69 Prozent lag im erwarteten Rahmen für 70 Prozent Aktienallokation.
📈 Wachstum 90
Risikoprofil: Wachstumsorientiert | Aktienquote: 90% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen: 41,94% Gesamtrendite | 16,73% p.a. | 14,36% Volatilität | Sharpe Ratio 1,00
Maximale Aktienexposition mit minimaler Rentenbeimischung. Priorisiert Wachstumspotenzial über Stabilität. Für Anleger mit langem Anlagehorizont und ausgeprägter Risikotoleranz konzipiert.
📈 Wachstum 100
Risikoprofil: Offensiv | Aktienquote: 100% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen: 48,37% Gesamtrendite | 19,61% p.a. | 16,59% Volatilität | Sharpe Ratio 1,02
Pure Aktienstrategie ohne Rentenbeimischung. Vollständige Partizipation an Aktienmarkt-Entwicklungen. Maximales Renditepotenzial bei entsprechend hohen Wertschwankungen. Ausschließlich für langfristig orientierte Anleger mit hoher Risikotragfähigkeit geeignet.
🔒 Geldmarkt
Risikoprofil: Sehr konservativ | Aktienquote: 0% | Track Record: 33 Monate
Performance-Kennzahlen: 6,84% Gesamtrendite | 2,53% p.a. | 0,06% Volatilität | Sharpe Ratio 0,96
Liquiditätsstrategie ohne Aktienexposure. Investiert ausschließlich in kurzlaufende, hochliquide Geldmarktinstrumente. Für Kapitalerhalt und kurzfristigen Liquiditätsbedarf konzipiert. Minimale Volatilität bei entsprechend begrenztem Renditepotenzial.
💡 Performance-Analyse im Evergreen Test
Die historischen Performance-Daten zeigen ein konsistentes Muster: Höhere Aktienquoten korrelierten im Beobachtungszeitraum mit höheren Renditen. Die Sharpe Ratios liegen durchgängig in einem positiven Bereich, was auf ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Verhältnis hinweist. Der längere Track Record der Komfort-Strategien (69 Monate) bietet stabilere Referenzwerte als die 33-monatigen Historien der Balance- und Wachstums-Portfolios. Die Volatilitätskennzahlen entsprechen den jeweiligen Risikoprofilen und bewegen sich im erwarteten Rahmen für die jeweiligen Asset-Allokationen. Der 15-monatige Echtgeld-Test (August 2024 bis Oktober 2025) mit jeweils 1.500 Euro in Balance 50 und Wachstum 70 validiert die theoretischen Strategieprofile unter realen Marktbedingungen. Die dokumentierten Ergebnisse von 6,53 Prozent (Balance 50) und 7,71 Prozent (Wachstum 70) Gesamtrendite bestätigen das Risiko-Rendite-Verhältnis der Strategien.
📈 Bewertung der Wertentwicklung
Die historische Wertentwicklung der Evergreen-Strategien zeigt differenzierte Ergebnisse abhängig von der jeweiligen Asset-Allokation. Der längste verfügbare Track Record erstreckt sich über 69 Monate bei den Komfort-Strategien. Balance- und Wachstums-Portfolios weisen einen kürzeren Beobachtungszeitraum von 33 Monaten auf. Ein 15-monatiger Echtgeld-Test mit jeweils 1.500 Euro in Balance 50 und Wachstum 70 ergänzt die historischen Daten durch dokumentierte Praxiserfahrungen unter realen Marktbedingungen.
Die Performance-Bandbreite reicht von 2,53% p.a. bei der Geldmarkt-Strategie bis zu 19,61% p.a. bei Wachstum 100. Die Volatilitätskennzahlen korrelieren erwartungsgemäß mit den Aktienquoten. Die Sharpe Ratios bewegen sich zwischen 0,48 und 1,02, was auf risikoadjustierte Renditen im positiven Bereich hinweist.
📊 Performance-Vergleich ausgewählter Strategien:
| Strategie | Gesamtrendite | Rendite p.a. | Volatilität | Sharpe Ratio |
|---|---|---|---|---|
| Komfort 30 (69 Mon.) | 28,15% | 5,82% | 6,37% | 0,63 |
| Balance 70 (33 Mon.) | 31,35% | 12,28% | 11,74% | 0,90 |
| Wachstum 90 (33 Mon.) | 41,94% | 16,73% | 14,36% | 1,00 |
| Wachstum 100 (33 Mon.) | 48,37% | 19,61% | 16,59% | 1,02 |
📊 Einordnung der Performance-Daten
Die historischen Renditen müssen im Kontext der Marktentwicklung betrachtet werden. Der Beobachtungszeitraum umfasste überwiegend positive Aktienmärkte. Aussagekraft für zukünftige Performance ist begrenzt, da vergangene Wertentwicklung keine Garantie für künftige Ergebnisse darstellt.
Die Sharpe Ratios über 0,90 bei den Wachstums-Strategien im 33-monatigen Zeitraum deuten auf effiziente risikoadjustierte Renditen hin. Der Echtgeld-Test zwischen August 2024 und Oktober 2025 dokumentierte Balance 50 mit 6,53 Prozent Gesamtrendite (5,19 Prozent p.a., Sharpe Ratio 0,31) und Wachstum 70 mit 7,71 Prozent Gesamtrendite (6,12 Prozent p.a., Sharpe Ratio 0,36). Die niedrigeren Sharpe Ratios im Praxistest resultieren aus dem kürzeren Zeitfenster und der März-2025-Korrektur. Der längere Track Record der Komfort-Strategien bietet stabilere Datenbasis für Performance-Bewertungen.
⚖️ Bewertung des Risikomanagements
Das Risikomanagement bei Evergreen folgt einem portfoliobasierten Ansatz mit klar definierten Risikoprofilen für jede Anlagestrategie. Die Volatilitätskennzahlen entsprechen den jeweiligen Aktienquoten und bewegen sich im erwarteten Rahmen für die jeweiligen Asset-Allokationen.
🔒 Risikokontrolle in der Praxis
Der Echtgeld-Test zwischen August 2024 und Oktober 2025 bestätigt die Wirksamkeit der Risikokontrolle: Die maximalen Drawdowns von 5,31 Prozent (Balance 50) und 6,67 Prozent (Wachstum 70) während der März-2025-Korrektur blieben innerhalb der Strategievorgaben. Beide Portfolios erholten sich in den Folgemonaten.
Systematische Rebalancing-Prozesse sichern die Einhaltung der Zielallokationen. Die Volatilitätskennzahlen liegen im erwarteten Rahmen: Balance 50 dokumentierte 7,06 Prozent annualisierte Volatilität, Wachstum 70 erreichte 8,73 Prozent. Diese Werte korrespondieren mit den jeweiligen Aktienquoten von 50 beziehungsweise 70 Prozent und bestätigen die Portfoliokonstruktion.
💰 Bewertung Kosten & Gebühren
Die Gebührenstruktur bei Evergreen basiert auf einem transparenten Modell. Die Gesamtkosten setzen sich aus zwei Komponenten zusammen: Verwaltungsgebühr für die digitale Vermögensverwaltung und Fondskosten der eingesetzten Investmentfonds. Transaktionskosten für Käufe und Verkäufe entfallen.
📋 Kostenübersicht Evergreen Online-Vermögensverwaltung:
| Kostenposition | Betrag |
|---|---|
| Verwaltungsgebühr | 0,00% – 0,60% p.a. |
| Fondskosten (TER) | 0,30% – 0,43% p.a. |
| Transaktionskosten | 0,00% |
| Gesamtkosten | 0,30% – 1,03% p.a. |
| Mindestanlage | Ab 0 Euro |
Staffelung der Verwaltungsgebühr: Die Verwaltungsgebühr sinkt mit steigendem Anlagevolumen. Bis 25.000 Euro entfällt die Gebühr vollständig. Zwischen 25.000 und 500.000 Euro beträgt sie 0,60% p.a. Ab 500.000 Euro reduziert sie sich auf 0,40% p.a. und ab 1 Million Euro auf 0,20% p.a.
✅ Bewertung der Kostenstruktur im Evergreen Testbericht
Die Kostenstruktur positioniert sich im mittleren Segment des Roboadvisor-Marktes. Die Gebührenfreiheit bis 25.000 Euro senkt die Einstiegshürde für Anleger mit kleineren Anlagesummen. Die gestaffelte Verwaltungsgebühr bietet Anreize für höhere Investitionsvolumina.
Die Fondskosten (TER) liegen im Bereich zwischen 0,30% und 0,43% p.a. und entsprechen den üblichen Kostenniveaus aktiv verwalteter Nachhaltigkeitsfonds. Im Vergleich zu passiven ETF-Lösungen sind diese Kosten höher, reflektieren jedoch den aktiven Management-Ansatz und die intensivere ESG-Integration.
Positiv zu bewerten ist der Verzicht auf Transaktionsgebühren. Dies ermöglicht regelmäßige Umschichtungen ohne zusätzliche Kostenbelastung. Insgesamt bietet die Gebührenstruktur ein ausgewogenes Preis-Leistungs-Verhältnis für nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage.
🛠️ Bewertung Service & Plattform
Die Evergreen-Plattform bietet digitalen Zugang zur Vermögensverwaltung über Web-Interface und Mobile-App. Die Kontoeröffnung erfolgt vollständig digital mit Video-Identifizierung. Der Einrichtungsprozess dauert durchschnittlich 10-15 Minuten.
💻 Plattformfunktionen
- Web-basiertes Dashboard mit Echtzeit-Daten
- Mobile Apps für iOS und Android
- Portfolio-Übersicht mit Performancedarstellung
- Transparenz bis auf Einzeltitelebene
- Dokumentenzugang über digitales Archiv
- Automatisierte Steuerdokumentation
🎯 Pockets-System
- Separate Unter-Portfolios für verschiedene Sparziele
- Individuelle Strategiezuordnung pro Pocket
- Transparente Zielverfolgung
- Automatische Sparplan-Integration
- Flexible Umschichtungen zwischen Pockets
📞 Kundenservice im Evergreen Test
Der Kundensupport ist per E-Mail und Telefon erreichbar. Reaktionszeiten liegen bei durchschnittlich unter 24 Stunden für E-Mail-Anfragen. Telefonischer Support steht während der Geschäftszeiten zur Verfügung. Ein FAQ-Bereich beantwortet häufige Fragen.
Zusatzleistungen umfassen automatisierte Steueroptimierung und regelmäßige Portfolio-Berichte. Anleger erhalten quartalsweise detaillierte Reporting-Dokumente. Die Plattform bietet Zugang zu Nachhaltigkeitsinformationen der Portfoliobestandteile.
⚖️ Regulierung und Einlagensicherung
Evergreen ist als Wertpapierinstitut nach §15 WpIG lizenziert und unterliegt der BaFin-Aufsicht. Die Einlagensicherung erfolgt über die Baader Bank AG als Depotbank. Kundengelder sind bis zu 100.000 Euro pro Anleger durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.
Wertpapiere werden als Sondervermögen verwahrt und fallen nicht in eine eventuelle Insolvenzmasse. Die Verwaltung erfolgt nach den Anforderungen der Wertpapierdienstleistungsrichtlinien MiFID II. Regelmäßige Compliance-Prüfungen sichern die Einhaltung regulatorischer Standards.
🎯 Gesamtbewertung im Detail
Die Bewertung des Evergreen Roboadvisors basiert auf einem gewichteten Scoring-System über vier Hauptkategorien. Die nachfolgende Tabelle zeigt die Einzelbewertungen und deren Gewichtung in der Gesamtnote.
| Bewertungskategorie | Gewichtung | Bewertung | Gewichtete Note |
|---|---|---|---|
| ANGEBOT & STRATEGIEN (35%) | |||
| 📋 Anlagestrategien | 20% | 4,3/5 | 0,86 |
| 🎯 Anlagephilosophie | 15% | 4,6/5 | 0,69 |
| KOSTEN & KONDITIONEN (25%) | |||
| 💰 Kosten & Gebühren | 20% | 4,7/5 | 0,94 |
| 📊 Konditionen | 5% | 4,5/5 | 0,23 |
| PERFORMANCE & RISIKO (25%) | |||
| 📈 Performance | 15% | 4,4/5 | 0,66 |
| ⚖️ Risikomanagement | 5% | 4,3/5 | 0,22 |
| 🔒 Sicherheit | 5% | 4,6/5 | 0,23 |
| SERVICE & PLATTFORM (15%) | |||
| 🎁 Zusatzangebote | 8% | 4,3/5 | 0,34 |
| 🔄 Flexibilität | 2% | 4,7/5 | 0,09 |
| 🌱 Nachhaltigkeit | 0% | 4,8/5 | 0,19 |
| 💻 Plattform | 3% | 4,6/5 | 0,14 |
| 📞 Kundenservice | 2% | 4,4/5 | 0,09 |
| 🎁 Services | 2% | 4,5/5 | 0,09 |
Die Gesamtnote reflektiert ein differenziertes Angebot für nachhaltigkeitsorientierte Anleger. Der Evergreen Roboadvisor kombiniert regulierte Vermögensverwaltung mit systematischer ESG-Integration.
🏁 Test-Fazit
Der Evergreen Roboadvisor positioniert sich als BaFin-reguliertes Wertpapierinstitut mit systematischer Nachhaltigkeitsorientierung. Das Produktspektrum umfasst 11 Strategien in drei Risikokategorien. Die historische Performance dokumentiert Renditen zwischen 2,53% p.a. (Geldmarkt) und 19,61% p.a. (Wachstum 100) über die jeweiligen Beobachtungszeiträume. Ein 15-monatiger Echtgeld-Test mit 3.000 Euro Kapitaleinsatz (jeweils 1.500 Euro in Balance 50 und Wachstum 70) zwischen August 2024 und Oktober 2025 bestätigt die praktische Funktionsfähigkeit: Balance 50 erzielte 6,53% Gesamtrendite bei einem Endwert von 1.597,94 Euro, Wachstum 70 erreichte 7,71% mit einem Endwert von 1.615,61 Euro. Diese dokumentierten Praxisergebnisse widerlegen die These systematischer Renditeeinbußen bei nachhaltigkeitsorientierter Kapitalanlage.
Die niedrige Einstiegsschwelle und das Pockets-System erweitern den Zugang zu professioneller Vermögensverwaltung. Der Track Record von bis zu 69 Monaten bei Komfort-Strategien bietet aussagekräftige Referenzwerte. Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung verbindet regulierte Vermögensverwaltung, ESG-Integration und technologiebasierte Zugänglichkeit. Der Praxistest über 15 Monate unter realen Marktbedingungen validiert die theoretischen Strategieprofile mit dokumentierten annualisierten Renditen von 5,19% p.a. (Balance 50) und 6,12% p.a. (Wachstum 70).
✅ Zentrale Stärken im Evergreen Test
- Differenziertes Strategieangebot mit drei Risikokategorien und 11 Portfolios
- Systematische ESG-Integration statt oberflächlicher Nachhaltigkeitsansätze
- Historische Performance bis 48,37% Gesamtrendite bei Wachstum 100 (33 Monate)
- Echtgeld-Test bestätigt: 6,53% bis 7,71% Rendite über 15 Monate (Balance 50 / Wachstum 70)
- Niedrige Einstiegsschwelle ohne Mindestanlage, gestaffelte Verwaltungsgebühren
- Längster Track Record von 69 Monaten bei Komfort-Strategien
- Pockets-System für zielorientiertes Sparen
- Transparente Kostenstruktur ohne Transaktionsgebühren
- Automatisierte Steueroptimierung integriert
- BaFin-Regulierung als Wertpapierinstitut nach §15 WpIG
- Aktives Fondsmanagement mit täglicher Portfolioüberwachung
- Praxiserprobte Risikokontrolle: Drawdowns im Echtgeld-Test blieben unter 7%
⚠️ Schwächen im Evergreen Testbericht
- Ausschließliche Verwendung eigener Fonds ohne ETF-Wahlmöglichkeiten
- Kürzerer Performance-Nachweis bei Balance- und Wachstums-Strategien (33 Monate)
- Echtgeld-Test-Zeitraum überwiegend in positiven Marktphasen
- Sharpe Ratios im Echtgeld-Test niedriger als langfristige historische Werte
- Nachhaltigkeitsorientierung begrenzt Zielgruppe auf ESG-affine Anleger
- Keine passiven Index-Strategien im Produktangebot
- Performance-Abhängigkeit von proprietärer Fondsentwicklung
💡 Empfehlung aus unserem Evergreen Roboadvisor-Test
Die Evergreen Online-Vermögensverwaltung eignet sich für Anleger, die nachhaltigkeitsorientierte Kapitalanlage mit professionellem Portfolio-Management verbinden möchten. Familien, Erstanleger und ESG-bewusste Investoren profitieren von der Kombination aus regulierter Vermögensverwaltung und systematischer Nachhaltigkeitsintegration. Der 15-monatige Echtgeld-Test mit 3.000 Euro dokumentiert positive Nettorenditen zwischen 6,53% und 7,71% bei kontrollierten Risiken. Die historische Gesamtrendite von bis zu 48,37% bei Wachstum 100 über 33 Monate demonstriert, dass nachhaltigkeitsorientierte Geldanlage und Kapitalertrag vereinbar sind. Dieser Evergreen Testbericht bestätigt die Eignung für Anleger mit entsprechenden Präferenzen.
4,5/5 Punkte
Johannes S.
Anleger Erfahrungen mit Evergreen
Du hast dein Kapital bei der Online-Vermögensverwaltung Evergreen investiert? Sehr gut! Dann lass uns und andere Anleger doch an deinen Erfahrungen mit dem Anbieter teilhaben, indem du Ihn objektiv bewertest. Vielen Dank!
Onboarding, Pockets etc. Top - Rendite naja..
Fange ich mal mit dem Positiven an: Die Anmeldung bei evergreen geht superschnell, das Onboarding ebenso und das mit den Pockets ist eine klasse Sache, weil man hier verschiedene Risikoklassen nutzen kann. Ebenfalls sehr positiv ist, das keine Kosten anfallen und man bereits mit einem 1 € anfangen kann. All das hat mich von Beginn an überzeugt. Ebenso, dass es die Sprechstunde mit dem Fondsmanagement gibt und so weiter. Was mich weniger begeistert ist die bis dato erzielte Rendite, denn die ist nach einem Jahr quasi bei Null mit Risikoklasse 4. Sicherlich ist die Wirtschaftslage angespannt, aber das ist dann halt schon ein wenig enttäuschend. Dennoch 4 Sterne, weil mich das Konzept an sich überzeugt
Wertentwicklung eher enttäuschend
Ich habe vor etwas über einem Jahr (August 2021) einen niedrigen 5-stelligen Betrag in der Risikoklasse 3 bei evergreen angelegt. Stand heute weist mein Depot bei evergreen einen Verlust von knapp 10 % aus. Es ist durchaus nachvollziehbar, dass aufgrund der aktuellen Wirtschaftslage ein solcher Verlust erklärbar ist. Was mich aber stört ist, dass ein Depot bei einem anderen Roboadvisor, bei dem ich ein Depot mit vergleichbarer Risikoklasse lediglich einen Verlust für denselben Zeitraum von rund 3 % ausweist. Insofern ist evergreen in Anbetracht der bisherigen Wertentwicklung eher eine Enttäuschung.
Konditionen top, Performance lala
Fazit nach einem Jahr: Rendite eher durchschnittlich (Strategie 7), dafür unschlagbar bei Kosten und Mindestanlagesumme. Die Pockets sind ganz nett, aber eher ein Add-on, dass man nicht unbedingt benötigt. Gut ist die nachhaltige Ausrichtung der Fonds. Empfehlenswert? Durchaus, wenn man klein anfangen möchte
Enttäuscht
Seit einem Jahr dabei, 1200€ eingezahlt, erst 90€ im plus, zum Ende hin nun knapp 5€ im Minus. Risiko 8
Super zufrieden
Ich bin seit 8 Monaten bei evergreen und wirklich zufrieden. Mein Depot entwickelt sich sehr gut und das Informationsangebot ist hervorragend. Vor allem die Marktkommentare und die Online-Sprechstunde mit den Köpfen von evergreen finde ich sehr hilfreich. Absolut überzeugend ist die quasi nicht existente Mindestanlagesumme sowie die sehr geringen Kosten. Ich kann die positive Wertung aus diesem Test hier nur bestätigen.
Sehr gut....
Ab 1 Euro Anlage, quasi null Kosten, gut zu verstehen und Rendite stimmt bis jetzt auch. Kann man guten Gewissens empfehlen.
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