truevest Roboadvisor Test
Truevest - der Roboadvisor im Test
TRUEVEST positioniert sich mit seinem digitalen Vermögensverwalter als smarte Lösung für eine werteorientierte Geldanlage. Doch hält der Anbieter, was er verspricht? Wir haben das Angebot unter die Lupe genommen....
Zuletzt aktualisiert am: 23. September 2025
truevest Test 2025
Umfassender Robo-Advisor Test mit hybridem Managementansatz
📊 Einleitung
truevest ist ein hybrider Robo-Advisor der Patriarch Multi-Manager GmbH, der sich auf die Kombination aus algorithmischer Vermögensverwaltung und menschlicher Expertise spezialisiert hat. Das Unternehmen wurde 2017 als digitaler Arm der bereits seit 2004 etablierten Patriarch Multi-Manager GmbH gestartet und ist eine Tochtergesellschaft der Frankfurter FinLab AG. truevest verfügt über eine entsprechende Gewerbeerlaubnis und positioniert sich als innovativer Anbieter für eine aktive, online-basierte Vermögensanlage.
Das Unternehmen mit Sitz in Frankfurt am Main richtet sich an selbst-bestimmte Privatanleger, die eine professionelle, aber flexible Vermögensverwaltung mit bewährten Strategien suchen. Mit der einzigartigen “Trend 200”-Systematik und der Zusammenarbeit mit renommierten Vermögensverwaltern wie DJE Kapital AG und StarCapital AG hat sich truevest als Premium-Alternative im deutschen Robo-Advisor-Markt etabliert.
Der folgende truevest Test analysiert das Angebot von truevest objektiv anhand aller relevanten Kriterien für hybride Vermögensverwaltung.
🔬 Testmethodik und Bewertungskriterien
Unser truevest-Testbericht basiert auf einer systematischen Analyse von 17 Bewertungskriterien, die in vier Hauptkategorien unterteilt sind. Jedes Kriterium wird anhand objektiver Faktoren wie Kostenstruktur, Produktqualität, Serviceumfang und Performance auf einer Skala von 0 bis 5 bewertet. Dabei stellen sich die Gewichtungen der einzelnen Test-Kategorien wie folgt dar:
Fokus der Bewertung: Der unabhängig durchgeführte truevest Test konzentriert sich vor allem auf die Qualität der hybriden Vermögensverwaltung, die Kostenstruktur, die Performance-Aussichten und die Servicequalität von truevest als Premium-Anbieter.
🎯 Bewertung der Anlagephilosophie
4,7/5 ⭐
Das Roboadvisor-Angebot truevest verfolgt eine einzigartige hybride Anlagestrategie, die technische Marktanalyse mit menschlicher Investment-Expertise kombiniert. Die Anlagephilosophie basiert auf der proprietären “Trend 200”-Systematik, die auf der 200-Tage-Linie als Timing-Indikator aufbaut. Das Unternehmen verzichtet auf reine Buy-and-Hold-Strategien und setzt stattdessen auf aktives Risikomanagement.
Die Anlage-Portfolios werden nach dem Prinzip des Markt-Timings konstruiert, wobei Investitions- und Desinvestitionsentscheidungen auf Basis technischer Signale getroffen werden. Ein systematisches Risikomanagement sorgt für die Absicherung des Kapitals in fallenden Märkten durch Umschichtung in Geldmarkt- oder Anleihen-Fonds.
Im Test besonders positiv aufgefallen:
🤖 Innovative Hybridtechnologie
Die Anlagephilosophie von truevest überzeugt durch die einzigartige Kombination aus algorithmischer Effizienz und menschlicher Expertise. Anders als reine Robo-Advisor oder traditionelle Vermögensverwalter verbindet truevest das Beste aus beiden Welten – automatisierte Timing-Entscheidungen mit erfahrenen Fondsmanagern von DJE Kapital AG und StarCapital AG.
📈 Bewährte Trend 200-Systematik
Besonders hervorzuheben ist die seit 2020 verbesserte “Trend 200 Antizyklik”-Systematik. Diese nutzt nicht nur große Trends zur Kapitalabsicherung, sondern auch Marktübertreibungen für Gewinnmitnahmen und günstigere Einstiege. Diese Weiterentwicklung zeigt die kontinuierliche Innovation des Anbieters.
🏆 Renommierte Partnerschaft
Die Zusammenarbeit mit der DJE Kapital AG (einer der größten unabhängigen Vermögensverwalter Deutschlands) und StarCapital AG verleiht truevest eine besondere Glaubwürdigkeit. Diese Partner bringen jahrzehntelange Expertise und bewährte Anlagestrategien mit ein.
⚡ Aktives Risikomanagement
truevest führt konsequentes Timing-basiertes Risikomanagement durch. Bei negativen Marktsignalen erfolgt eine komplette Desinvestition aus risikobehafteten Anlagen. Dies unterscheidet truevest fundamental von passiven Buy-and-Hold-Strategien der meisten Wettbewerber.
📋 Bewertung der Anlagestrategien
4,5/5 ⭐
truevest bietet acht verschiedene Anlagestrategien, die von konservativ bis hochdynamisch reichen und sowohl mit aktiv gemanagten Fonds als auch mit ETFs umgesetzt werden.
📊 Strategieauswahl im Überblick:
Detailbewertung der Strategien:
🎯 Strategievielfalt und Präzision
Die acht Strategien decken das komplette Risikospektrum ab – von der defensiven “Ertrag”-Strategie bis zur 100%-Aktien-VIP-Strategie. Besonders innovativ ist die ETF Trend 200-Strategie, die nach dem GDP-Ansatz (Bruttoinlandsprodukt) gewichtet wird und jährlich an die Wirtschaftsleistung angepasst wird.
⚡ Einzigartige Trend 200-Systematik
Die Trend 200-Strategien stellen ein Alleinstellungsmerkmal dar. Bei positivem Trend ist das Portfolio voll investiert, bei negativen Signalen erfolgt eine komplette Umschichtung in Geldmarkt- oder Anleihen-Fonds. Dies bietet aktiven Schutz vor größeren Markteinbrüchen.
🌍 Globale Diversifikation mit GDP-Ansatz
Die ETF-Strategie orientiert sich am Bruttoinlandsprodukt der weltweit leistungsstärksten Volkswirtschaften. Diese Gewichtung wird jährlich überprüft und angepasst, was für eine dynamische und realitätsnahe Allokation sorgt.
🏛️ Professionelle Fondsauswahl
Die aktiven Strategien nutzen sorgfältig ausgewählte Zielfonds der DJE Kapital AG, die nach der bewährten FMM-Methode (fundamentale, monetäre und markttechnische Indikatoren) gemanagt werden. Dies gewährleistet professionelle Einzeltitelauswahl.
📈 Wertentwicklung im Marktvergleich
4,6/5 ⭐
truevest kann auf eine überdurchschnittliche Performance seit 2017 zurückblicken und hat verschiedene Marktphasen erfolgreich durchlaufen. Die aktuelle Performance der Strategien liegt deutlich über den Erwartungen passiver Indexstrategien und zeigt die Wirksamkeit des hybriden Ansatzes.
⏱️ Beeindruckende Trackrecord seit 2017
Mit über 8 Jahren Trackrecord und aktuellen Renditen zwischen 3,87% bis 9,53% p.a. nach Kosten (Stand 31.03.2025) hat truevest seine Leistungsfähigkeit eindrucksvoll unter Beweis gestellt. Das verwaltete Vermögen ist auf über 70 Millionen Euro angewachsen.
Performance-Analyse im Detail:
🏆 Überdurchschnittliche Renditen
Die Renditerange von 3,87% bis 9,53% p.a. nach Kosten zeigt die Qualität des Managements. Historisch lagen die Renditen zwischen 5,97% und 7,41% p.a. Diese Werte liegen deutlich über den meisten passiven Benchmarks und rechtfertigen die höheren Gebühren.
📊 Krisenresistenz durch Trend-System
Die Trend 200-Systematik hat sich in der Coronakrise 2020 und anderen Marktturbulenzen bewährt. Durch rechtzeitige Desinvestition bei negativen Signalen konnten größere Verluste vermieden werden, was die langfristige Performance positiv beeinflusst.
⚡ Timing-Vorteile nachgewiesen
Studien zeigen, dass die Trend 200-Systematik im Zeitraum 2007-2011 exakt 32,73% mehr Wertsteigerung als Buy-and-Hold-Strategien erzielte. Diese Outperformance bestätigt die Wirksamkeit des Timing-Ansatzes.
💰 Starke Alpha-Generierung
truevest generiert konsistent positive Alpha-Werte gegenüber passiven Benchmarks. Die Kombination aus aktivem Management und systematischem Timing führt zu nachhaltiger Outperformance nach Kosten.
🛡️ Bewertung des Risikomanagements
4,8/5 ⭐
Das Risikomanagement von truevest ist einzigartig im Robo-Advisor-Markt und basiert auf der aktiven Trend 200-Systematik mit Antizyklik-Komponente:
Trend 200-System
Kontinuierliche Überwachung der 200-Tage-Linie für Ein- und Ausstiegssignale
Antizyklik-Systematik
Erweiterte Systematik seit November 2020 für Gewinnmitnahmen
Risikomanagement im Detail:
⚡ Aktive Kapitalabsicherung
Das wichtigste Risikomanagement-Tool ist die konsequente Desinvestition bei negativen Trends. Fällt der Tageskurs unter die 200-Tage-Linie, erfolgt eine komplette Umschichtung in sichere Geldmarkt- oder Anleihenfonds. Dies verhindert größere Verluste in Bärenmärkten.
🔍 Fehlsignal-Vermeidung
Um Fehlsignale zu minimieren, gilt bei Investitions- und Desinvestitionsentscheidungen eine Toleranz von 3% zur Signalbestätigung. Dies reduziert unnötige Transaktionen und verbessert die Timing-Qualität erheblich.
🎯 Professionelle Fondsauswahl
Das Einzeltitelrisiko wird durch die Verwendung breit diversifizierter Fonds und ETFs minimiert. Die DJE Kapital AG und StarCapital AG sorgen für professionelle Selektion und kontinuierliche Überwachung der verwendeten Instrumente.
🌐 Globale Diversifikation
Die Strategien investieren global diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Märkte und Währungen. Dies reduziert Klumpenrisiken und sorgt für eine stabile Risikoverteilung.
💰 Kostenstruktur und Gebühren
3,8/5 ⭐
truevest verwendet eine transparente Kostenstruktur mit strategie-abhängigen Managementgebühren:
💎 Strategie-spezifische Gebühren
Kostenanalyse im Detail:
✨ Kostentransparenz
Die Kostenstruktur ist vollständig transparent. Keine versteckten Gebühren, keine Depotführungskosten, keine Ausgabeaufschläge. Die jährlichen Managementgebühren werden automatisch aus dem Fondsvermögen entnommen.
⚖️ Premium-Positioning
Mit 1,49% bis 1,73% p.a. positioniert sich truevest im Premium-Segment. Diese Gebühren sind durch die Kombination aus aktivem Management, Timing-Expertise und renommierten Partnern gerechtfertigt.
💡 Leistung rechtfertigt Kosten
Die Performance nach Kosten von 3,87% bis 9,53% p.a. zeigt, dass die Gebühren durch Mehrwert gerechtfertigt sind. Die Alpha-Generierung übersteigt die Kostenbelastung deutlich.
📊 Wettbewerbsvergleich
Im Vergleich zu anderen Premium-Robo-Advisors und aktiven Vermögensverwaltungen ist truevest preislich wettbewerbsfähig, bietet aber eine einzigartige Kombination aus Timing und aktivem Management.
🔐 Depotbank und Sicherheit
4,6/5 ⭐
🏛️ Augsburger Aktienbank AG
Depotführung bei der etablierten Augsburger Aktienbank AG mit BaFin-Regulierung und vollständigem Sondervermögen-Schutz für alle Kundenassets.
Sicherheitsmerkmale im Detail:
🛡️ Regulierung und Lizenzierung
truevest verfügt über eine Gewerbeerlaubnis gemäß § 34f GewO und unterliegt damit den deutschen Finanzaufsichtsbestimmungen. Die Patriarch Multi-Manager GmbH ist seit 2004 erfolgreich am Markt tätig.
💰 Einlagensicherung
Barguthaben sind bis 100.000 Euro durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Die Augsburger Aktienbank AG ist eine etablierte deutsche Bank mit entsprechenden Sicherungsverfahren.
📋 Sondervermögen-Status
Alle Kundenvermögen werden als Sondervermögen verwaltet und sind rechtlich vollständig vom Gesellschaftsvermögen getrennt. Dies bietet maximalen Schutz auch bei theoretischen Insolvenzfällen.
🏢 Erfahrener Hintergrund
Mit der Patriarch Multi-Manager GmbH (seit 2004) und der FinLab AG als Muttergesellschaft verfügt truevest über einen stabilen und erfahrenen Unternehmenshintergrund.
📊 Objektive Gesamtbewertung
Die Gesamtnote spiegelt ein herausragendes und innovatives Angebot für anspruchsvolle Privatanleger mit Fokus auf aktivem Risikomanagement wider.
🏁 Test-Fazit
truevest bietet eine einzigartige und hochqualitative Lösung für anspruchsvolle Privatanleger, die eine professionelle Vermögensverwaltung mit aktivem Risikomanagement suchen. Als hybrider Robo-Advisor mit über 8 Jahren Markterfahrung hat das Unternehmen seine Innovationskraft und Leistungsfähigkeit eindrucksvoll bewiesen.
✅ Zentrale Stärken
- Einzigartige Trend 200-Systematik mit Antizyklik-Komponente
- Herausragende Performance: 3,87% bis 9,53% p.a. nach Kosten
- Renommierte Partner: DJE Kapital AG und StarCapital AG
- Aktives Risikomanagement mit Kapitalabsicherung
- 8 verschiedene Strategien für alle Anlegertypen
- Über 70 Millionen Euro verwaltetes Vermögen
- Bewährte Trackrecord seit 2017
⚠️ Schwächen
- Höhere Kosten (1,49% bis 1,73% p.a.)
- Hohe Mindestanlage (10.000 Euro)
- Keine mobile App verfügbar
- Website teilweise unübersichtlich
- Kundenservice nur zu Geschäftszeiten
💡 Empfehlung
truevest eignet sich hervorragend für vermögendere Privatanleger, die eine innovative, professionelle und aktiv gemanagte Vermögensverwaltung mit bewährtem Risikomanagement suchen. Besonders Anleger, die Wert auf Timing-basierte Strategien und etablierte Finanzpartner legen, profitieren von der einzigartigen Kombination aus Technologie und menschlicher Expertise.
4,4/5 Punkte
Markus G.
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