Question 1

Was versteht man unter Total Expense Ratio?

Accepted Answer

Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) ist ein Maß für die Gesamtkosten, die mit der Verwaltung und dem Betrieb eines Investmentfonds verbunden sind. Diese Kosten bestehen in erster Linie aus Verwaltungsgebühren und zusätzlichen Ausgaben, wie beispielsweise den Handelsgebühren, Rechtskosten, Wirtschaftsprüfergebühren und anderen betrieblichen Ausgaben.

Question 2

Wie wird die Total Expense Ratio berechnet?

Accepted Answer

Die Formel für die Kostenquote wird berechnet, indem die Betriebskosten des Fonds durch den durchschnittlichen Wert des Fondsvermögens geteilt werden. Hierzu werden nur die reinen Betriebskosten in der Gleichung verwendet. Verkaufsprovisionen und Belastungen werden nicht berücksichtigt.

Question 3

Wozu ist die Total Expense Ratio nötig?

Accepted Answer

Die Total Expense Ratio soll Kostentransparenz schaffen und die Vergleichbarkeit der jährlich anfallenden Kosten von Fonds ermöglichen. Die Kenntnis der Kosten spielen bei der Anlageentscheidung eine besonders wichtige Rolle. Denn hohe Kosten schmälern die Rendite.

Schlagwort: Gesamtkostenquote

Robo-Advisor Grundlagen: die Total Expense Ratio (TER)

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