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Aktien statt ETF’s: Neuer Markt für Aktien Robo-Advisor?

Um Ihr Kapital gewinnbringend zu investieren, stehen Sie nicht nur vor der Frage Ihrer Risikobereitschaft, sondern auch vor der Entscheidung über die geeigneten Anlageinstrumente. Der Kerngedanke dabei ist, wie Sie bei akzeptablem Risiko respektable Renditen erzielen können. Diese Frage wird zunehmend von sogenannten Robo-Advisorn aufgegriffen. Diese innovativen Plattformen bieten nicht nur weit verbreitete Anlageinstrumente wie ETFs an, sondern ermöglichen auch direkte Aktieninvestitionen. Ihr Ziel ist es, das Argument der “überdurchschnittlichen Renditen” zu nutzen und neue Anlegergruppen anzuziehen.

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Oliver S.

Zuletzt aktualisiert am: 07/08/2023

RoboAdvisor - Aktien statt ETF

6. Februar 2018

Keine Frage: Der Aktienmarkt bietet immer noch die beste Möglichkeit, um mit einem Investment in vielversprechende Unternehmen auf Dauer eine überdurchschnittliche Rendite zu erzielen. Doch in Folge der Finanzkrise 2008, der fortschreitenden digitalen Entwicklung beim Thema Geldanlage als auch dem rasanten Aufstieg der Exchange Traded Funds (ETFs) haben sich zunehmend sogenannte Robo-Advisor in das Bewusstsein zahlreicher Anleger rufen können. Diese Roboadvisor haben dabei im Grunde zwei wesentliche „Sorgen“ potenzieller Anleger, die als Folge der bereits genannten Finanzkrise 2008 gelten, zu einem Geschäftsmodell gemacht.

Zum einen sollte die Geldanlage leicht verständlich, sowie günstig und vor allem mit einem kalkulierbaren Risiko verbunden werden. Entstanden sind hierbei zahlreiche Anbieter, die im Grunde vorgefertigte, nach 4-5 verschiedenen Risikoneigungen, mit vorwiegend günstigen ETFs umgesetzte Anlagestrategien anbieten.

Klingt gut, hat aber einen Haken: Das erzielen überdurchschnittlicher Renditen ist allein durch die Verwendung von ETFs, die in der Regel lediglich einen ihm zugrunde liegenden Index abbilden, nahezu ausgeschlossen.

Was also, wenn man auf der einen Seite den Komfort eines digitalen Investmentservice, was einem Roboadvisor entspricht, nutzen, aber gleichzeitig eine überdurchschnittliche Rendite, gern auch mit einem erhöhten Anlagerisiko erreichen möchte? Die Antwort hierauf? Man nutzt einen sogenannten „Aktien-Roboadvisor“. Was es hiermit auf sich hat, klären wir im Folgenden. Doch fangen wir mit den Basics an.

Aktien vs. ETFs: die wesentlichen Unterschiede zwischen diesen Anlageklassen

Aktien und ETFs sind zwei verschiedene Anlageinstrumente, die im Aktienmarkt weit verbreitet sind. Aktien repräsentieren den Besitz eines Anteils an einem Unternehmen und ermöglichen es Anlegern, direkt von Kurssteigerungen und Dividendenzahlungen zu profitieren. ETFs hingegen sind Investmentfonds, die einen bestimmten Index wie beispielsweise den DAX oder den S&P 500 nachbilden. Sie bieten Anlegern eine breite Diversifizierung und ermöglichen es ihnen, in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen. ETFs sind daher besonders bei Anlegern beliebt, die eine breit gestreute Anlagestrategie verfolgen möchten.

Die Rolle von Robo-Advisor Anbietern im Aktienmarkt

Robo-Advisors sind digitale Plattformen, die mithilfe von Algorithmen und automatisierten Prozessen Anlageempfehlungen und Portfoliomanagementdienstleistungen anbieten. Sie analysieren die finanzielle Situation, die Risikotoleranz und die Anlageziele der Anleger und schlagen maßgeschneiderte Portfolios vor. Traditionell waren Robo-Advisor hauptsächlich auf ETFs fokussiert, da sie eine kostengünstige und effiziente Möglichkeit bieten, in den breiten Markt zu investieren. Mit dem wachsenden Interesse der Anleger an Einzelaktien haben jedoch einige Robo-Advisor begonnen, auch die Möglichkeit anzubieten, in Aktien zu investieren und maßgeschneiderte Portfolios aufzubauen.

Aktien Robo-Advisor: Eine innovative Lösung für Anleger?

Die “Einführung” von Aktien Robo-Advisorn wie

 

eröffnet Anlegern eine neue Dimension der individuellen Aktieninvestition. Diese Plattformen bieten eine benutzerfreundliche Oberfläche, die es Anlegern ermöglicht, gezielt Aktien auszuwählen und Portfolios basierend auf ihren individuellen Präferenzen und Anlagezielen aufzubauen. Die Algorithmen der Robo-Advisor analysieren dabei eine Vielzahl von Informationen, darunter historische Daten, Unternehmensberichte und Markttrends, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Sie berücksichtigen auch die individuelle Risikotoleranz, um ein ausgewogenes und diversifiziertes Portfolio zusammenzustellen.

Vorteile von Aktien Robo-Advisorn

Aktien Robo-Advisor bieten eine Reihe von Vorteilen gegenüber traditionellen Anlageformen. Erstens ermöglichen sie Anlegern den direkten Kauf und Verkauf von Aktien, ohne einen persönlichen Broker einschalten zu müssen. Dies führt zu niedrigeren Gebühren und schnelleren Transaktionen. Zweitens bieten Robo-Advisor eine Vielzahl von Anlagestrategien und Portfolios, die auf die individuellen Bedürfnisse der Anleger zugeschnitten sind.

Anleger können ihre Präferenzen hinsichtlich bestimmter Branchen, Unternehmen oder Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigen. Drittens ermöglichen Aktien Robo-Advisor eine bessere Kontrolle über das Portfolio, da Anleger direkte Einblicke in die enthaltenen Aktien haben und Anpassungen vornehmen können, wenn sich die Marktbedingungen ändern. Zudem bieten sie eine benutzerfreundliche Erfahrung und machen den Aktienhandel auch für Anfänger zugänglich.

Herausforderungen und Risiken

Trotz der vielen Vorteile, die Aktien Robo-Advisor bieten, gibt es auch Herausforderungen und Risiken, die Anleger berücksichtigen sollten. Erstens basieren die Empfehlungen der Robo-Advisor auf historischen Daten und Algorithmen. Es besteht immer das Risiko, dass vergangene Ergebnisse keine zuverlässige Vorhersage zukünftiger Gewinne darstellen. Zweitens können technische Fehler oder Systemausfälle zu Verzögerungen oder Fehlern bei Transaktionen führen. Anleger sollten sich daher bewusst sein, dass die Automatisierung auch ihre Tücken haben kann. Schließlich ist der Aktienmarkt mit Risiken verbunden, und Anleger sollten ihre Risikotoleranz sorgfältig abwägen und ihre Portfolios entsprechend diversifizieren, um mögliche Verluste zu minimieren.

Fazit – Aktien Roboadvisor

Die Einführung von Aktien Robo-Advisor eröffnet Anlegern neue Möglichkeiten, in den Aktienmarkt einzusteigen und ihr Portfolio individuell aufzubauen. Durch die Kombination von Technologie und Finanzexpertise bieten diese Plattformen eine benutzerfreundliche und personalisierte Erfahrung. Dennoch sollten Anleger die potenziellen Risiken verstehen und ihre Anlageentscheidungen sorgfältig abwägen. Aktien Robo-Advisor stellen eine innovative Lösung für Anleger dar, die gezielt in Einzelaktien investieren möchten, dabei aber auch von den Vorteilen der automatisierten Vermögensverwaltung profitieren wollen.

Wie bei jeder Anlageentscheidung ist es ratsam, eine fundierte Entscheidung zu treffen und sich gegebenenfalls von einem Finanzberater beraten zu lassen. Mit dem zunehmenden Interesse an Aktien Robo-Advisor werden wir voraussichtlich weitere Innovationen und Verbesserungen in diesem Bereich sehen. Die Zukunft des Aktienmarktes und der digitalen Anlageberatung verspricht spannend zu sein, und Aktien Robo-Advisor könnten eine wichtige Rolle spielen, um Anlegern dabei zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

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Oliver S.

Oliver S.

Oliver ist der Journalist im Team. Ausgebildeter Banker (Hypo Vereinsbank), hat hohes Maß an spezifischem Finanzwissen und ist einer der bekanntesten Schreiberlinge in der Finanz-Szene. Er das Thema Finanzen in einer Leichtigkeit, die seinesgleichen sucht. Nicht ohne Grund hat Oliver unter anderem auch für die Huffington Post geschrieben. Zudem ist er bis heute auch als Redakteur für FTD.de (ex Financial Times Deutschland) als auch auf Unternehmerhandbuch.de tätig. Kümmert sich hier um alles, was mit dem Thema Finanzwissen, Interviews und News zu tun hat.

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