ICM Suite - Roboadvisor
ICM Suite – das Robo-Advisor Angebot der ICM Investmentbank
Alle relevanten Infos, die Anleger zur ICMSuite der ICM Investmentbank als Entscheidungsgrundlage wissen sollten!
Zuletzt aktualisiert am: 8. Oktober 2025
Inhaltsverzeichnis
ICM Investmentbank: Vorstellung der hybriden Vermögensverwaltung aus Berlin
Stand Juli 2025
Einführung
ICM Investmentbank etabliert sich als innovativer hybrider Vermögensverwalter im deutschen Markt und kombiniert seit über 25 Jahren bewährte Kapitalmarktexpertise mit modernster digitaler Technologie. Als vollständig BaFin-regulierte Wertpapierhandelsbank mit Hauptsitz in Berlin verbindet das Unternehmen persönliche Beratung mit digitaler Effizienz durch die ICMsuite. Mit der Philosophie “Professionell. Individuell. Strukturiert.” richtet sich ICM an Anleger aller Vermögensklassen, die maßgeschneiderte Vermögensverwaltung mit über 216 Anlagestrategien ab bereits 1.000€ nutzen möchten.
Unternehmensvorstellung
Hinter dem Investment-Angebot ICMSuite steht die ICM Investmentbank AG, eine vollständig BaFin-regulierte Wertpapierhandelsbank mit Fokus auf aktive Vermögensverwaltung und individuelle Anlagestrategien. Das Unternehmen wurde 1999 als Management-Buyout der HypoVereinsbank-Gruppe gegründet und hat sich als konzernunabhängiger, interessenskonfliktfreier Vermögensverwalter etabliert. Hinter dem Unternehmen steht ein erfahrenes Team aus 50 weltweit vernetzten Mitarbeitern mit langjähriger Kapitalmarktexpertise.
Wichtige Unternehmensdetails:
- Anbieter: ICM Investmentbank AG
- Gründung: 1999 als Buyout der HypoVereinsbank-Gruppe
- Hauptsitz: Berlin, Deutschland
- CEO: Dr. Norbert Hagen (Vorstandsvorsitzender mit langjähriger Kapitalmarkterfahrung)
- Vorstand Markt: Tobias Zenker
- Regulierung: BaFin Deutschland (Wertpapierhandelsbank-Lizenz)
- Depotführende Bank: DAB BNP Paribas, UBS und weitere renommierte Institute
- Einlagensicherung: 100.000€ (deutsche) + höhere freiwillige Sicherung
- Besonderheit: 216 individuelle Strategien, hybride Digital-Beratung ab 1.000€
- Assets under Management: Über 500 Millionen Euro
- Mitarbeiteranzahl: 50 weltweit vernetzte Experten
- Niederlassungen: Berlin, Dresden, Düsseldorf, Kassel, Nürnberg
Das Roboadvisor-Angebot im Überblick
ICM unterscheidet sich fundamental von anderen deutschen Robo-Advisor-Anbietern durch ihre einzigartige hybride Herangehensweise, die persönliche Beratung mit digitaler Effizienz verbindet. Das ICMsuite-Angebot basiert auf über 216 individuellen Anlagestrategien mit aktivem Management und quantitativem Research von BCA Research Montreal für maßgeschneiderte Vermögensverwaltung.
Kernmerkmale des Angebots:
- Niedrige Einstiegshürde: Mindestanlage ab 1.000€ mit professioneller Vermögensverwaltung
- Einzigartige Strategievielfalt: Über 216 individuelle Anlagestrategien statt standardisierter Portfolios
- Hybrides Beratungsmodell: Kombination aus persönlicher Betreuung und digitaler Plattform
- Nachhaltiges Investieren: ESG-konforme Strategien mit überragender Performance
- Aktives Management: Professionelle Portfoliosteuerung mit kontinuierlicher Marktanpassung
- Themeninvestments: Individuelle Akzente in Spezialthemen wie Wasser, Cybersicherheit, etc.
- Mehrfach ausgezeichnet: WirtschaftsWoche Top-5 Geldmanager über 5 Jahre
Investment-Philosophie
ICM verfolgt eine wissenschaftlich fundierte aktive Investment-Philosophie mit dem primären Ziel der individuellen Vermögensoptimierung bei professionellem Risikomanagement. Der Ansatz kombiniert menschliche Expertise mit quantitativen Methoden und digitalem Komfort für optimale Anlageentscheidungen bei maximaler Transparenz.
Kernelemente der Anlagestrategie:
- Aktives Management: Kontinuierliche Portfolioanpassung durch erfahrene Portfoliomanager
- Individuelle Strategien: Maßgeschneiderte Lösungen aus über 216 Anlageoptionen
- Quantitatives Research: Wissenschaftlich fundierte Analysen von BCA Research Montreal
- Interessenskonfliktfrei: Konzernunabhängige Entscheidungen ohne versteckte Provisionen
Anlagestrategien im Detail
ICM bietet über 216 individuelle Anlagestrategien, die sich an der jeweiligen Risikoneigung, Anlagevolumen und spezifischen Zielen des Anlegers orientieren. Statt standardisierter Musterportfolios erstellt das erfahrene Wealth Management Team für jeden Kunden eine maßgeschneiderte Anlagestrategie mit aktivem Risikomanagement.
Das ICMsuite® – Technologie-Kern
Hybride Beratung
- Persönliche Betreuung: Direkter Kontakt zu erfahrenen Portfoliomanagern
- Digitale Plattform: 24/7 Zugriff auf Portfolio-Daten via investify-TECH
- Mobile App: Vollständige Transparenz über verwaltete Gelder
- Omnichannel-Fähigkeiten für optimale Kundenerfahrung
Aktive Strategien
- 216 Strategien: Individuell angepasste Portfoliolösungen
- ETF-Management: Seit 2008 aktives ETF-Portfolio (einzigartig in Deutschland)
- Themeninvestments: Spezialisierte Investments in Zukunftsthemen
- Kontinuierliche Marktanpassung durch Expertenteams
Nachhaltige Ansätze
- ICM Green Strategy: ESG-konforme Investmentlösungen
- Überragende Performance: +10% vs. MSCI World (2020-2023)
- Leonardo UI: 5-Sterne-Morningstar-Rating für nachhaltigen Mischfonds
- Beweis: Nachhaltigkeit schmälert Performance nicht
Verwendete Anlageprodukte
ICM setzt bewusst auf eine vielfältige Mischung aus verschiedenen Anlageinstrumenten, um optimale Diversifizierung und Performance zu erreichen. Im Gegensatz zu reinen ETF-Robo-Advisors nutzt ICM auch aktiv gemanagte Fonds, Einzelaktien und alternative Investments für maximale Flexibilität:
Produktuniversum:
- ETFs: Kostengünstige passive Indexfonds seit 2008 aktiv gemanagt
- Globale Aktien-ETFs: Entwickelte und Emerging Markets mit geringer Volatilität
- Anleihen-ETFs: Staats- und Unternehmensanleihen für Portfoliostabilität
- Aktiv gemanagte Fonds: Spezialisierte Expertise mit institutionellen Konditionen
- Einzelaktien: Direkte Investments in sorgfältig ausgewählte Titel
- Alternative Assets: Rohstoffe, Devisen und spezialisierte Investments
LEONARDO UI – Flaggschiff-Fonds:
- Mehrfach ausgezeichneter Mischfonds (WirtschaftsWoche 2017-2019)
- 5-Sterne-Rating bei Morningstar
- Kategorie-Rang 1 von 512 über 10 Jahre (€URO 2019)
- Nachhaltigster Investmentfonds am Markt
Besonderheiten:
- Institutionelle Tranchen: Zugang zu günstigeren Fondstranche
- Bestandsprovisionen-Rückgabe: Kostenvorteile für Kunden
- Keine Ausgabeaufschläge: Kosteneinsparung bei aktiven Fonds
- Quantitatives Research: BCA Research Montreal als Partner
- Redundante Investmentausschüsse: Mehrfache Kontrolle für alle Assetklassen
Abgedeckte Anlageklassen
Die ICM-Portfolios investieren strategisch in alle wichtigen Anlageklassen plus spezialisierte Themeninvestments durch hybride Produktauswahl und aktives Management:
Hauptanlageklassen:
- Aktien: Globale Diversifikation über ETFs, Fonds und Einzelaktien
- Anleihen: Staats- und Unternehmensanleihen verschiedener Laufzeiten und Ratings
- Alternative Investments: Rohstoffe, Devisen und spezialisierte Assets
- Themeninvestments: Wasser, Cybersicherheit, Nachhaltigkeit, etc.
Portfolio-Diversifikation:
- Aktive Allokation: Professionelle Portfoliooptimierung durch Expertenteams
- Globale Streuung: Weltweite Diversifikation nach quantitativen Modellen
- Performance-orientiert: WirtschaftsWoche Top-5 Geldmanager über 5 Jahre
- Kontinuierliches Rebalancing: Aktive Anpassung an Marktveränderungen
Onboarding-Prozess
Der Einstieg bei ICM erfolgt über einen hybriden Ansatz, der persönliche Beratung mit digitaler Effizienz verbindet. Der Prozess beginnt mit einer individuellen Bedarfsanalyse und mündet in eine maßgeschneiderte Strategieauswahl aus über 216 Optionen.
Schritt 1: Persönliche Bedarfsanalyse
Individuelle Beratung:
- Anlageziele: Definition der gewünschten Rendite und des Anlagehorizonts
- Risikotoleranz: Ermittlung der persönlichen Verlustbereitschaft und Risikoklasse
- Finanzielle Situation: Bewertung des verfügbaren Kapitals und Cashflow-Bedürfnissen
- Nachhaltigkeitspräferenzen: Berücksichtigung von ESG-Kriterien und Werten
Schritt 2: Strategieentwicklung
Maßgeschneiderte Portfolio-Konfiguration:
- 216 Strategien: Auswahl aus umfangreichstem Strategieangebot Deutschlands
- Individuelle Allokation: Keine Standardportfolios, sondern maßgeschneiderte Lösungen
- Themeninvestments: Zusätzliche Spezialisierung nach persönlichen Interessen
- Track-Record-Analyse: Historische Performance-Daten über mindestens 12 Monate
Schritt 3: Digitale Depoteröffnung
Hybride Umsetzung:
- Persönliche Begleitung: Digitale Depoteröffnung mit menschlicher Unterstützung
- Investify-TECH-Plattform: Modernste digitale Infrastruktur
- Multi-Banking: Depoteröffnung bei DAB BNP Paribas, UBS oder anderen Partnern
- BaFin-Compliance: Erfüllung aller deutschen Regulierungsanforderungen
Schritt 4: Portfolio-Management
Aktive Vermögensverwaltung:
- Mindestanlage: Bereits ab 1.000€ professionelle Vermögensverwaltung
- Sofortige Umsetzung: Schnelle Investition nach individueller Strategieabstimmung
- Kontinuierliches Monitoring: Aktive Überwachung durch Portfoliomanager-Teams
- Laufende Anpassungen: Proaktive Portfoliooptimierung bei Marktveränderungen
Kostenstruktur im Detail
ICM arbeitet mit einer transparenten und leistungsorientierten Kostenstruktur ohne versteckte Gebühren. Die Kosten setzen sich aus einer Vermögensverwaltungsgebühr und transaktionsbezogenen Kosten zusammen, wobei Bestandsprovisionen an die Kunden zurückgegeben werden.
Vermögensverwaltungsgebühr
Transparente Kostenstruktur:
- Vermögensverwaltungsgebühr: Staffelbasiert je nach Depotvolumen
- Keine Performance Fee: Transparent ohne erfolgsabhängige Zusatzgebühren
- Provision zurückgegeben: Bestandsprovisionen fließen an Kunden zurück
- Keine Ausgabeaufschläge: Kosteneinsparung bei aktiven Fonds
Transaktionskosten
Faire Transaktionsgebühren:
- Aktien-Transaktionen: 0,5% bis 1,0% je nach gewähltem Modell
- Anleihen-Transaktionen: 0,25% bis 0,5% je nach gewähltem Modell
- ICM Alternatives: 37,50€ pro Transaktion für Rohstoffe & Devisen
- Depotführung kostenfrei: Keine zusätzlichen Bankgebühren
Kostenvorteil-Beispiel
Durch institutionelle Tranchen, Bestandsprovisionen-Rückgabe und fehlende Ausgabeaufschläge entstehen erhebliche Kostenvorteile. Ein 50.000€-Portfolio profitiert von professioneller Vermögensverwaltung mit deutlich günstigeren Gesamtkosten als bei traditionellen Wealth Management-Lösungen – bei überragender Performance durch 25 Jahre Expertise.
Zusätzliche Angebote
Themeninvestments
Spezialisierte Zukunftsthemen:
- Wasser-Investments: Investition in globale Wasserknappheit und -technologie
- Cybersicherheit: Schutz vor digitalen Bedrohungen als Wachstumsmarkt
- Nachhaltige Technologien: ESG-konforme Innovationen und Zukunftstechnologien
- Demografischer Wandel: Investments in Gesundheit, Pflege und Altersvorsorge
Digitale Services
ICMsuite® Plattform-Features:
- Mobile App: Vollständige Transparenz über Portfolio-Entwicklung
- Real-time Reporting: Kontinuierliche Übersicht über Vermögensentwicklung
- Digitales Onboarding: Komplette Depoteröffnung mit persönlicher Begleitung
- Marktkommentare: Regelmäßige Einschätzungen von Dr. Norbert Hagen
Weitere Services
- Individuelle Beratung: Persönliche Betreuung in 5 deutschen Niederlassungen
- Institutionelle Lösungen: Spezielle Angebote für Unternehmen und Stiftungen
- Research-Kooperationen: Zusammenarbeit mit BCA Research Montreal
- Regulatorische Services: Unterstützung bei Compliance und Reporting
Kundenservice
Kontaktmöglichkeiten
Persönlicher Service:
- Telefon-Support: Montag bis Freitag 9-18 Uhr direkte Beratung
- Niederlassungsbesuche: Persönliche Termine in 5 deutschen Städten
- E-Mail-Kontakt: Schriftliche Anfragen mit schneller Bearbeitung
- Digitale Kanäle: ICMsuite-App mit direkter Kommunikation
Service-Features
Kompetente Expertise:
- Kapitalmarkt-Beratung: Beratung durch erfahrene Portfoliomanager
- Portfolio-Optimierung: Regelmäßige Überprüfung und Anpassungsvorschläge
- Markt-Insights: Zugang zu professionellen Marktanalysen und Research
- Nachhaltigkeits-Beratung: Spezialisierte ESG-Expertise für grüne Investments
Service-Qualität
- 25 Jahre Expertise: Langjährige Erfahrung seit 1999
- Ausgezeichneter Service: Mehrfach von Fachpresse gelobt
- Persönliche Betreuung: Direkter Draht zu Portfoliomanagern
- Hybride Betreuung: Optimale Kombination aus digital und persönlich
Sicherheit und Regulierung
Rechtlicher Rahmen
Vollständige deutsche Finanzregulierung:
- BaFin-Regulierung: ICM Investmentbank AG als lizenzierte Wertpapierhandelsbank
- MiFID II-Compliance: Einhaltung aller europäischen Wertpapierdienstleistungsrichtlinien
- WpHG-konform: Vollständige Erfüllung des Wertpapierhandelsgesetzes
- Konzernunabhängigkeit: Interessenskonfliktfreie Dienstleistung ohne Vertriebsdruck
Einlagensicherung
Maximaler Schutz:
- Multi-Banking: Depotführung bei DAB BNP Paribas, UBS und weiteren etablierten Instituten
- Deutsche Einlagensicherung: 100.000€ pro Kunde nach EU-Standard
- Freiwillige Sicherung: Höhere Absicherung durch Banken-Sicherungsfonds
- Sondervermögen-Status: Alle Wertpapiere gehören direkt dem Anleger
IT-Sicherheit und Datenschutz
Bank-Grade-Security:
- Investify-TECH-Plattform: Modernste digitale Sicherheitsinfrastruktur
- Deutsche Server: Sichere Datenverarbeitung in Deutschland
- DSGVO-konform: Vollständiger europäischer Datenschutz
- Regulatorische Digitalisierung: Automatisierte Compliance-Prozesse
Vor- und Nachteile des Angebots
✓
Vorteile
Einzigartige Strategievielfalt
- 216 individuelle Strategien: Umfangreichste Auswahl in Deutschland statt Einheitsportfolios
- Aktives ETF-Management: Seit 2008 einzigartiger Langzeit-Leistungsnachweis
- Themeninvestments: Spezialisierte Zukunftsthemen wie Wasser, Cybersicherheit
- Maßgeschneiderte Lösungen: Individuelle Anpassung statt standardisierter Musterportfolios
Herausragende Performance
- WirtschaftsWoche Top-5: Platz 5 der performancestärksten Geldmanager über 5 Jahre
- Leonardo UI Auszeichnungen: Mehrfach prämiert 2017-2019, 5-Sterne-Morningstar
- Nachhaltigkeits-Performance: +10% vs. MSCI World (2020-2023)
- ICMsuite Performance: 8,8% seit Mai 2023
Hybride Betreuung
- Persönliche Beratung: Direkter Zugang zu erfahrenen Portfoliomanagern
- Digitale Effizienz: Modernste investify-TECH-Plattform für 24/7 Transparenz
- 5 Niederlassungen: Persönliche Betreuung in Berlin, Dresden, Düsseldorf, Kassel, Nürnberg
- 25 Jahre Expertise: Bewährte Kapitalmarktexpertise seit 1999
✗
Nachteile
Höhere Kostenstruktur
- Transaktionskosten: 0,5-1% bei Aktien höher als reine ETF-Robo-Advisors
- Vermögensverwaltungsgebühr: Staffelbasierte Kosten ohne genaue Transparenz
- Aktive Strategie-Prämium: Höhere Gesamtkosten für aktives Management
- Komplexere Kostenstruktur: Schwieriger vergleichbar als simple All-in-Gebühren
Höhere Einstiegshürden
- Mindestanlage 1.000€: Höher als viele reine Robo-Advisor-Lösungen
- Komplexität: 216 Strategien können überfordernd wirken
- Beratungsintensiv: Höherer Zeitaufwand für individuelle Strategieauswahl
- Regionale Beschränkung: Persönliche Beratung nur in 5 deutschen Städten
Technologie-Abhängigkeit
- Drittanbieter-Plattform: Abhängigkeit von investify-TECH für digitale Services
- Hybride Komplexität: Koordination zwischen persönlicher und digitaler Betreuung
- Neuere digitale Sparte: ICMsuite erst seit 2020, weniger Erfahrung als Kerngeschäft
- App-Abhängigkeit: Digitale Transparenz erfordert kontinuierliche Tech-Nutzung
Marktpositionierung
- Nischenzielgruppe: Weniger massentauglich als einfache Robo-Advisor
- Traditionelle Ausrichtung: Weniger innovativ als reine FinTech-Lösungen
- Begrenzte Skalierung: Personalisierte Beratung limitiert Wachstumspotenzial
- Regulatorischer Overhead: BaFin-Compliance erhöht operative Komplexität
Kurzes Fazit
ICM Investmentbank positioniert sich als einzigartiger hybrider Vermögensverwalter, der die Vorteile persönlicher Beratung mit digitaler Effizienz verbindet und dabei auf über 25 Jahre Kapitalmarktexpertise zurückgreift. Als BaFin-regulierte Wertpapierhandelsbank bietet ICM mit über 216 individuellen Anlagestrategien die umfangreichste Auswahl am deutschen Markt – weit entfernt von standardisierten Robo-Advisor-Lösungen.
Das revolutionäre ICMsuite-Konzept demokratisiert den Zugang zu institutioneller Vermögensverwaltungsqualität bereits ab 1.000€ und ermöglicht es auch kleineren Anlegern, von der WirtschaftsWoche-Top-5-Performance und der mehrfach ausgezeichneten Expertise zu profitieren. Die Kombination aus aktivem ETF-Management seit 2008, nachhaltigen Strategien mit +10% Outperformance und innovativen Themeninvestments schafft einzigartige Mehrwerte.
Besonders beeindruckend ist die Balance zwischen menschlicher Expertise und digitaler Innovation: Während die investify-TECH-Plattform maximale Transparenz und 24/7-Zugriff gewährleistet, sorgen erfahrene Portfoliomanager in fünf deutschen Niederlassungen für individuelle Betreuung. Die interessenskonfliktfreie Positionierung als konzernunabhängiger Vermögensverwalter mit Bestandsprovisionen-Rückgabe unterstreicht das kundenorientierte Geschäftsmodell.
Für anspruchsvolle Anleger, die individuelle Strategien statt Standardlösungen suchen und dabei von bewährter Performance-Expertise profitieren möchten, bietet ICM Investmentbank mit der ICMsuite eine konkurrenzlose Kombination aus traditioneller Vermögensverwaltungsqualität und modernster FinTech-Innovation. Die Möglichkeit zur Nachhaltigen Geldanlage und spezialisierten Themeninvestments rundet das Premium-Angebot perfekt ab.
Stand: Juli 2025. Alle Angaben ohne Gewähr. Basierend auf öffentlich verfügbaren Informationen und Anbieterangaben. Risikohinweis: Die Geldanlage ist mit Risiken verbunden, die bis zum Totalverlust führen können. Eine historische Ertragsentwicklung lässt keine Rückschlüsse auf eine zukünftige Ertragsentwicklung zu.
Markus G
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