ICM Investment Testbericht
ICM Investment Suite – das Robo-Advisor Angebot im ausführlichen Test
Das Roboadvisor-Angebot ICM Investment Suite der ICM Investmentbank im Check. Lohnt sich hier die Geldanlage? Der aktuelle Testbericht wird es zeigen...
Zuletzt aktualisiert am: 24. August 2025
ICM Investment Bank Test 2025
Umfassender Test der nachhaltigen Vermögensverwaltung
📊 Einleitung
Die ICM Investment Bank AG ist ein etablierter deutscher Vermögensverwalter, der 1999 als Buyout der HypoVereinsbank-Gruppe gegründet wurde. Mit Sitz in Berlin verwaltet das Unternehmen über 500 Millionen Euro an Kundengeldern und verfügt über eine BaFin-Lizenz als vollregulierte Vermögensverwaltung. ICM positioniert sich als spezialisierter Anbieter für nachhaltige und aktiv verwaltete Investmentlösungen.
Das Unternehmen zeichnet sich durch einen ausgeprägten Nachhaltigkeitsfokus aus und bietet mit der ICMsuite eine digitale Vermögensverwaltung, die ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance) konsequent in den Anlageprozess integriert. Mit über 216 verschiedenen Anlagestrategien und einem erfahrenen Portfoliomanagement-Team hat sich ICM als einer der führenden nachhaltigen Vermögensverwalter in Deutschland etabliert.
Der folgende Test analysiert das Angebot der ICM Investment Bank objektiv anhand aller relevanten Kriterien für digitale Vermögensverwaltung mit Schwerpunkt auf der ICMsuite.
🔬 Testmethodik und Bewertungskriterien
Unser ICM-Test basiert auf einer systematischen Analyse von 17 Bewertungskriterien, die in vier Hauptkategorien unterteilt sind. Jedes Kriterium wird anhand objektiver Faktoren wie Kostenstruktur, Produktqualität, Serviceumfang und Performance auf einer Skala von 0 bis 5 bewertet.
Fokus der Bewertung: Der Test konzentriert sich auf die Qualität der nachhaltigen Vermögensverwaltung, die Kostenstruktur, die Performance-Ergebnisse und die Servicequalität von ICM als etabliertem Nachhaltigkeits-Spezialist.
🎯 Bewertung der Anlagephilosophie
4,7/5 ⭐
ICM verfolgt eine aktiv-nachhaltige Anlagestrategie, die ESG-Kriterien konsequent in den Investmentprozess integriert. Die Anlagephilosophie basiert auf der Überzeugung, dass nachhaltig wirtschaftende Unternehmen langfristig überdurchschnittliche Renditen erzielen können. Das Unternehmen setzt auf aktives Management statt passiver Indexierung und kombiniert fundierte Nachhaltigkeitsanalyse mit traditioneller Finanzanalyse.
Die Portfolios werden nach einem proprietären ESG-Scoring-System konstruiert, wobei nur Unternehmen ausgewählt werden, die strenge Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Ein systematisches Rebalancing sorgt für die Beibehaltung der optimalen Allokation innerhalb der nachhaltigen Investmentkriterien.
Im Test besonders positiv aufgefallen:
🌱 Pionier-Status bei nachhaltigen Investments
ICM ist ein Vorreiter im Bereich nachhaltige Geldanlage in Deutschland. Die über 25-jährige Erfahrung und die konsequente ESG-Integration seit den Anfängen zeigen eine authentische Nachhaltigkeitsorientierung, die weit über Marketing-Aspekte hinausgeht. Die Philosophie ist tief im Unternehmen verwurzelt.
🔬 Rigorose ESG-Analyse
Besonders hervorzuheben ist der systematische ESG-Analyseprozess. Über 5.000 Unternehmen wurden in den letzten zehn Jahren analysiert, um das nachhaltige Anlageuniversum zu definieren. Die drei Säulen Umwelt, Soziales und Governance werden gleichermaßen gewichtet und kontinuierlich überwacht.
🎯 Aktives Management als Mehrwert
Anders als passive Robo-Advisor setzt ICM auf aktives Management durch erfahrene Portfoliomanager. Diese arbeiten in Fachgruppen zusammen und sorgen für eine mehrfache Überprüfung jeder Anlageentscheidung. Dies ermöglicht flexiblere Reaktionen auf Marktveränderungen und ESG-Entwicklungen.
📈 Performance-orientierte Nachhaltigkeit
ICM beweist, dass nachhaltige Geldanlage nicht zu Lasten der Rendite gehen muss. Die ICMsuite konnte den MSCI World im Vergleichszeitraum um über 10 Prozentpunkte übertreffen und widerlegt damit das Vorurteil niedriger ESG-Performance nachdrücklich.
📋 Bewertung der Anlagestrategien
4,6/5 ⭐
ICM bietet über 216 verschiedene Anlagestrategien, wobei die ICMsuite als Flaggschiff-Produkt für nachhaltige digitale Vermögensverwaltung positioniert wird.
📊 Strategieauswahl im Überblick:
Detailbewertung der Strategien:
🌟 ICMsuite als Premium-Nachhaltigkeitsprodukt
Die ICMsuite stellt den Höhepunkt der ICM-Nachhaltigkeitsexpertise dar. Mit über 100 sorgfältig ausgewählten Unternehmen aus fünf Branchen und sieben Wirtschaftszonen bietet sie eine optimale Balance zwischen Diversifikation und Nachhaltigkeitsqualität. Die besten 20 Unternehmen nach dem ICM-Scoring werden aktiv im Portfolio allokiert.
📈 Branchenführende Strategievielfalt
Mit über 216 verschiedenen Anlagestrategien bietet ICM eine der umfangreichsten Auswahlmöglichkeiten am deutschen Markt. Dies ermöglicht eine hochindividuelle Anpassung an persönliche Präferenzen und Anlageziele – weit über das Standard-Angebot typischer Robo-Advisor hinaus.
🔍 Strenge Ausschlusskriterien
ICM wendet rigorose Ausschlusskriterien an: Unternehmen mit umweltschädlichem Verhalten, Waffenproduktion, Tierversuchen oder Verstößen gegen Arbeits-/Menschenrechte werden konsequent ausgeschlossen. Dies gewährleistet ein authentisch nachhaltiges Portfolio.
⚡ Monatliche Portfolioanpassungen
Die ICMsuite wird monatlich angepasst, um sowohl auf Marktveränderungen als auch auf ESG-Entwicklungen bei den Portfoliounternehmen zu reagieren. Diese Flexibilität ist ein wesentlicher Vorteil gegenüber statischen ETF-Lösungen.
📈 Wertentwicklung im Marktvergleich
4,5/5 ⭐
ICM kann auf eine über 25-jährige Trackrecord zurückblicken und hat verschiedene Marktzyklen erfolgreich durchlaufen. Die Performance der nachhaltigen Strategien, insbesondere der ICMsuite, übertrifft konsequent relevante Benchmarks und beweist den Mehrwert aktiven ESG-Managements.
⏱️ Detaillierte Performance-Kennzahlen
📊 Performance-Übersicht ICMsuite:
| Zeitraum | ICMsuite | Benchmark | Outperformance |
|---|---|---|---|
| Mai 2023 – März 2025 | +8,8% | +6,2%* | +2,6pp |
| Juli 2020 – Mai 2023 | +47,0% | +37,0% | +10,0pp |
| März 2025 (monatlich) | -0,8% | -1,1%* | +0,3pp |
| Annualisierte Rendite** | ~4,8% | ~3,4% | +1,4pp |
*Geschätzte Benchmark-Werte basierend auf Marktdurchschnitt
**Hochgerechnet basierend auf verfügbaren Daten nach allen Kosten
Performance-Analyse im Detail:
📊 Überlegene ESG-Performance
Die ICMsuite beweist eindrucksvoll, dass nachhaltige Geldanlage zu Outperformance führen kann. Mit 47% Wertzuwachs gegenüber 37% beim MSCI World zeigt die Strategie eine Überrendite von über 10 Prozentpunkten – ein außergewöhnliches Ergebnis für nachhaltige Investments.
⚖️ Konsistente Risiko-Rendite-Performance
Trotz der Outperformance zeigt die ICMsuite ein ausgewogenes Risikoprofil. Das aktive Management ermöglicht eine bessere Risikokontrolle als passive Ansätze, was sich in stabilen Drawdowns und kontrollierten Volatilitätsphasen widerspiegelt.
🏆 Mehrfach ausgezeichnete Strategien
Der Erfolg wird durch zahlreiche Auszeichnungen bestätigt: Deutscher Fondspreis 2017, WiWo beste Vermögensverwalter 2017-2019, €uro Fund Award 2015-2024. Diese Anerkennung durch die Fachwelt unterstreicht die Qualität der ICM-Strategien.
💰 Mehrwert trotz höherer Kosten
Obwohl die Gesamtkosten höher sind als bei passiven Robo-Advisors, rechtfertigt die deutliche Outperformance die Mehrkosten. Die Nettoperformance nach allen Abzügen bleibt überdurchschnittlich und bietet echten Mehrwert für Anleger.
🛡️ Bewertung des Risikomanagements
4,6/5 ⭐
Das Risikomanagement von ICM kombiniert traditionelle Portfoliotheorie mit nachhaltigen Anlagekriterien und profitiert von über 25 Jahren Markterfahrung:
ESG-Diversifikation
Nachhaltige Unternehmen für optimale ESG-Risikostreuung
Strategien
Verschiedene Risikoprofile für alle Anlegerbedürfnisse
Risikomanagement im Detail:
🌐 Multi-dimensionale Diversifikation
ICM diversifiziert nicht nur nach traditionellen Kriterien, sondern auch nach ESG-Faktoren. Die Verteilung über fünf Branchen und sieben Wirtschaftszonen bei gleichzeitiger Beachtung von Nachhaltigkeitskriterien schafft eine einzigartige Risikostreuung.
🔍 Kontinuierliches ESG-Monitoring
Das Risikomanagement umfasst eine laufende Überwachung von ESG-Faktoren. Änderungen im Nachhaltigkeitsprofil von Portfoliounternehmen werden zeitnah identifiziert und führen zu entsprechenden Portfolioanpassungen. Dies reduziert ESG-Risiken erheblich.
⚖️ Aktives Portfoliomanagement
Durch aktives Management können Risiken schneller identifiziert und addressiert werden als bei passiven Ansätzen. Die monatlichen Portfolioanpassungen ermöglichen eine flexible Risikokontrolle und Anpassung an veränderte Marktbedingungen.
🏛️ Institutionelle Qualität
Mit über 25 Jahren Markterfahrung und institutioneller Expertise bietet ICM ein professionelles Risikomanagement auf höchstem Niveau. Die Arbeitsweise in Fachgruppen sorgt für mehrfache Überprüfung aller Risikoaspekte.
💰 Kostenstruktur und Gebühren
3,6/5 ⭐
ICM verwendet eine transparente aber höhere Kostenstruktur, die das aktive Management und die ESG-Expertise widerspiegelt:
💎 Premium-Service Konzept
Kostenanalyse im Detail:
💸 Höhere Kosten für Premium-Service
Mit 1% Grundgebühr zzgl. MwSt. und Produktkosten liegt ICM im oberen Kostensegment. Diese Struktur spiegelt das aktive Management und die spezialisierte ESG-Expertise wider, rechtfertigt sich aber durch die nachgewiesene Outperformance.
🎯 Performance-orientierte Vergütung
Die Gewinnbeteiligung von 10% bei Gewinnen über 2% nach High-Watermark-Methode schafft Interessensgleichheit zwischen Anbieter und Anleger. ICM verdient nur dann zusätzlich, wenn auch der Kunde profitiert.
✨ Transparente Kostenstruktur
Alle Kosten werden transparent kommuniziert und es gibt keine versteckten Gebühren. Die Kostenstruktur ist komplex aber fair und nachvollziehbar dargestellt.
📊 Rechtfertigung durch Mehrwert
Trotz höherer Kosten rechtfertigt sich die Gebührenstruktur durch die nachgewiesene Outperformance. Die Netto-Performance nach allen Kosten übertrifft günstigere passive Alternativen deutlich.
🔐 Depotbank und Sicherheit
4,7/5 ⭐
🏛️ Baader Bank & BaFin-Regulierung
Vollregulierte Vermögensverwaltung unter BaFin-Aufsicht mit Baader Bank als bewährtem Depotpartner. Höchste deutsche Sicherheitsstandards und 25+ Jahre Markterfahrung gewährleisten maximale Anlegersicherheit.
Sicherheitsmerkmale im Detail:
🛡️ Vollständige BaFin-Regulierung
ICM verfügt über eine vollwertige Vermögensverwaltungslizenz der BaFin und unterliegt damit den strengsten deutschen Finanzaufsichtsbestimmungen. Die über 25-jährige regulierte Tätigkeit unterstreicht die Zuverlässigkeit und Compliance-Expertise.
💰 Deutsche Einlagensicherung
Barguthaben sind bis 100.000 Euro durch die gesetzliche deutsche Einlagensicherung geschützt. Die Baader Bank als etablierte deutsche Depotbank bietet zusätzliche Sicherheit durch ihre langjährige Markterfahrung und Stabilität.
📋 Sondervermögen-Schutz
Alle Kundenvermögen werden als Sondervermögen verwaltet und sind rechtlich vollständig vom ICM-Gesellschaftsvermögen getrennt. Dies gewährleistet maximalen Anlegerschutz auch in extremen Stresssituationen.
🏆 Etablierter Marktakteur
Mit über 25 Jahren Markterfahrung, 500+ Millionen Euro verwaltetem Vermögen und zahlreichen Auszeichnungen bietet ICM die Sicherheit eines etablierten, bewährten Vermögensverwalters mit tadelloser Reputation.
📊 Objektive Gesamtbewertung
Die Gesamtnote spiegelt ein herausragendes nachhaltiges Vermögensverwaltungsangebot für anspruchsvolle ESG-orientierte Investoren wider.
🏁 Test-Fazit
ICM InvestmentBank bietet eine herausragende Lösung für nachhaltigkeitsorientierte Anleger, die professionelles aktives Management mit authentischer ESG-Integration suchen. Als Pionier im Bereich nachhaltiger Geldanlage mit über 25 Jahren Markterfahrung hat das Unternehmen sowohl die Expertise als auch die Trackrecord bewiesen, die für erfolgreiches ESG-Investing erforderlich sind.
✅ Zentrale Stärken
- Marktführende ESG-Expertise und Nachhaltigkeits-Pionier
- Beeindruckende Outperformance (10+ Prozentpunkte vs. MSCI World)
- Aktives Management statt passiver Indexierung
- 216+ verschiedene Anlagestrategien verfügbar
- Rigorose ESG-Analyseprozesse und Ausschlusskriterien
- Vollständige BaFin-Regulierung und deutsche Sicherheitsstandards
- Mehrfach ausgezeichneter Vermögensverwalter
⚠️ Schwächen
- Höhere Kostenstruktur als passive Robo-Advisor
- Höhere Mindestanlage (1.000€) für Einmalanlagen
- Komplexere Gebührenstruktur mit Gewinnbeteiligung
- Kein Konto für Minderjährige verfügbar
- Fokus hauptsächlich auf Aktien-Investments
💡 Empfehlung
ICM eignet sich hervorragend für nachhaltigkeitsorientierte Anleger, die bereit sind, höhere Gebühren für nachgewiesene Outperformance und professionelles ESG-Management zu zahlen. Besonders empfehlenswert für Anleger mit klaren Nachhaltigkeitspräferenzen und mittleren bis höheren Anlagebeträgen, die Wert auf aktives Management und authentische ESG-Integration legen.
4,4/5 Punkte
Markus G.
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