easyinvesto Testbericht
easyinvesto – das Robo-Advisor Angebot im Test
Das Roboadvisor Angebot easyinvesto der DWS: Lohnt es es sich für Anleger hier Kapital anzulegen? Unser folgender Testbericht gibt passende Antworten........
Zuletzt aktualisiert am: 5. September 2025
easyInvesto Test 2025
Umfassender Robo-Advisor Test mit DWS-Expertise
📊 Einleitung
easyInvesto ist ein deutscher Anbieter digitaler Vermögensverwaltung, dessen Entstehung auf eine strategische Partnerschaft zwischen drei namhaften Akteuren der Finanzbranche zurückgeht: dem Maklerpool Fonds Finanz, der MorgenFund GmbH mit Sitz in Luxemburg sowie der DWS Group, einem der führenden Vermögensverwalter Deutschlands. Seit dem offiziellen Marktstart im Jahr 2018 bündelt easyInvesto die digitale Vertriebsstärke von Fonds Finanz mit der regulatorischen Infrastruktur von MorgenFund und der Investmentkompetenz der DWS – einem Unternehmen, das über 600 Investmentexperten weltweit beschäftigt.
Diese enge Verzahnung mit der DWS verleiht easyInvesto eine besondere Stellung im deutschen Robo-Advisor-Markt. Anders als viele Wettbewerber agiert easyInvesto nicht als rein technologische Plattform, sondern als Schnittstelle zwischen digitaler Zugänglichkeit und institutioneller Expertise. Die Verbindung zu einem der größten Asset Manager Europas schafft Vertrauen und ermöglicht eine professionelle Umsetzung der digitalen Vermögensverwaltung auf höchstem Niveau.
Im Rahmen des folgenden easyinvesto Testberichts betrachten wir das Unternehmen als Anbieter digitaler Kapitalanlagen und analysieren seine Positionierung in diesem Kontext – objektiv, strukturiert und unabhängig.
🔬 Testmethodik und Bewertungskriterien
Die Analyse und der darauf basierende Testbericht von easyInvesto erfolgt auf Basis eines eigens entwickelten Bewertungsmodells, das eine vielschichtige Betrachtung des Anbieters ermöglicht. Insgesamt 17 Einzelkriterien bilden das Fundament dieses Testberichtes, systematisch gegliedert in vier zentrale Bewertungsdimensionen. Jeder Aspekt wird anhand messbarer und nachvollziehbarer Faktoren beurteilt – darunter die Struktur und Transparenz der Kosten, die Qualität der Investmentlösungen, die Breite und Tiefe des Serviceangebots sowie die historische Leistungsfähigkeit. Die Bewertung erfolgt punktgenau auf einer Skala von null bis fünf und erlaubt so eine differenzierte Einordnung der Stärken und Potenziale von easyInvesto im Kontext der digitalen Vermögensverwaltung.
🎯 Bewertung der Anlagephilosophie
Die Online-Vermögensverwaltung easyInvesto setzt auf eine aktiv gesteuerte ETF-Investmentstrategie, die sich auf das umfassende Know-how von über 600 Investmentprofis der DWS stützt. Die zugrunde liegende Philosophie verbindet fundierte Erkenntnisse der modernen Portfoliotheorie mit einem dynamischen Managementansatz. Für die strategische Ausrichtung der Portfolios greift das Unternehmen auf die Einschätzungen des DWS Chief Investment Office (CIO View) zurück, das regelmäßig globale Markttrends und makroökonomische Entwicklungen analysiert.
Die Zusammenstellung der Portfolios erfolgt auf Basis der aktuellen DWS-Hausmeinung und wird in regelmäßigen Abständen – typischerweise quartalsweise – sowie bei außergewöhnlichen Marktbewegungen überprüft und angepasst. Ein strukturierter Rebalancing-Prozess stellt sicher, dass die angestrebte Risikostruktur kontinuierlich gewahrt bleibt und flexibel auf Veränderungen im Marktumfeld reagiert werden kann.
Im Test besonders positiv aufgefallen:
🔬 DWS-Expertise als Differenzierungsmerkmal
Die Anlagephilosophie von easyInvesto überzeugt durch die Kombination aus wissenschaftlicher Fundierung und aktivem Expertenwissen. Anders als rein algorithmische Roboadvisor setzt easyInvesto auf menschliche Expertise der DWS-Analysten, was in volatilen Marktphasen Vorteile bringen kann.
🌍 Integration der DWS Chief Investment Office View
Besonders hervorzuheben ist die Integration der DWS Chief Investment Office View, die Marktanalysen von über 600 Experten an 35 Standorten weltweit bündelt. Dies unterscheidet easyInvesto von vielen algorithmischen Konkurrenten.
🌱 Nachhaltigkeitsintegration
Positiv ist die Integration von Nachhaltigkeitspräferenzen in den Anlageprozess. Kunden können ihre ESG-Präferenzen angeben und erhalten entsprechend ausgerichtete Portfolios.
⚖️ Aktives Rebalancing-Konzept
easyInvesto führt ein aktives Rebalancing alle drei Monate oder bei besonderen Marktereignissen durch. Dies ist häufiger als bei vielen passiven Konkurrenten und ermöglicht eine dynamische Anpassung an Marktveränderungen.
📋 Bewertung der Anlagestrategien
easyInvesto stellt Anlegern eine breite Auswahl von 19 individuell konzipierten Anlagestrategien zur Verfügung. Jede dieser Strategien ist darauf ausgelegt, unterschiedliche Bedürfnisse und Prioritäten zu bedienen – sei es in Bezug auf das persönliche Risikoverständnis, die angestrebten finanziellen Ziele oder die Berücksichtigung nachhaltiger Investitionskriterien.
Diese Vielfalt ermöglicht es, maßgeschneiderte Lösungen zu finden, die sowohl zur Lebenssituation als auch zur Wertehaltung der Anleger passen.
📊 Strategieauswahl im Überblick:
Detailbewertung der Strategien:
📈 Strategievielfalt und Zielgruppen
Die 19 Strategien ermöglichen eine sehr differenzierte Zuordnung je nach individuellen Präferenzen. Dies ist deutlich mehr als bei vielen Konkurrenten und ermöglicht eine präzisere Passgenauigkeit.
🌱 Systematische Nachhaltigkeitsintegration
Besonders positiv ist die systematische Integration von Nachhaltigkeitspräferenzen. Kunden können zwischen verschiedenen ESG-Ansätzen wählen oder diese komplett ausschließen.
🌍 ETF-Auswahl und Qualität
easyInvesto verwendet kostengünstige ETFs renommierter Anbieter wie Xtrackers, iShares, ComStage und SPDR. Die ETF-Kosten liegen bei durchschnittlich 0,30% p.a., was wettbewerbsfähig ist.
⚠️ Kritik an fehlender Transparenz
Ein wesentlicher Kritikpunkt ist die fehlende Transparenz bei historischen Performance-Daten. Kunden können nicht nachvollziehen, wie sich die einzelnen Strategien in der Vergangenheit entwickelt haben.
📈 Wertentwicklung im Marktvergleich
easyInvesto kann auf mehrere Jahre Markterfahrung zurückblicken, seit der Auflegung der Portfolios im ersten Quartal 2018. Allerdings stellt das Unternehmen keine detaillierten historischen Performance-Daten zur Verfügung, was eine objektive Bewertung der Wertentwicklung erschwert und dementsprechend eine geringe Bewertung in unserem Test zur Folge hat.
⚠️ Fehlende Performance-Transparenz
Ein wesentlicher Kritikpunkt ist die mangelnde Transparenz bei historischen Performance-Daten. Während andere Roboadvisor umfassende Trackrecords veröffentlichen, lässt easyInvesto potenzielle Kunden bei diesem wichtigen Kriterium im Unklaren.
Performance-Analyse im Detail:
📊 Mangelnde Benchmark-Vergleiche
Ohne verfügbare Performance-Daten lässt sich kein direkter Benchmark-Vergleich durchführen. Dies ist ein erheblicher Nachteil für potenzielle Kunden, die fundierte Anlageentscheidungen treffen möchten.
💰 Kosten-Performance-Relation unklar
Bei Gesamtkosten von 1,32% p.a. ist die Kostenbelastung im oberen Bereich der Roboadvisor-Landschaft. Ohne Performance-Daten lässt sich nicht beurteilen, ob diese Mehrkosten durch bessere Ergebnisse gerechtfertigt sind.
🏢 DWS-Expertise als Argument
easyInvesto argumentiert mit der Expertise der DWS und deren jahrzehntelanger Erfahrung in der Vermögensverwaltung. Ob sich dies in besserer Performance niederschlägt, bleibt jedoch unbelegt.
📅 Markterfahrung seit 2018
Mit der Auflegung im ersten Quartal 2018 haben die Portfolios verschiedene Marktphasen durchlaufen, inklusive der Corona-Krise 2020 und der Inflation 2021-2022. Die Ergebnisse dieser Phasen werden jedoch nicht kommuniziert.
🛡️ Bewertung des Risikomanagements
Das Risikomanagement von easyInvesto basiert auf der DWS-Expertise und umfasst mehrere professionelle Komponenten:
Diversifikation
Aktien, Anleihen, Rohstoffe für effektive Risikostreuung
Strategien
Verschiedene Portfolios für alle Risikobereitschaften
Risikomanagement im Detail:
🌐 Professionelle Diversifikation
Breite Streuung über verschiedene Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Rohstoffe), Regionen und Sektoren. Die Portfolios investieren global und sorgen für eine effektive Risikostreuung entsprechend der DWS-Markteinschätzungen.
📋 Detaillierte Risikoprofil-Ermittlung
Umfassende Ermittlung der Risikobereitschaft durch einen strukturierten Online-Fragebogen, der finanzielle Situation, Anlageerfahrung, Kenntnisse und Risikobereitschaft abfragt.
⚖️ Aktives Risikomanagement
Im Gegensatz zu rein passiven Ansätzen überwachen DWS-Experten im Rahmen des Portfoliomanagements die Portfolios kontinuierlich und können bei Bedarf aktiv eingreifen. Dies kann in Krisenzeiten Vorteile bringen.
🔍 Stresstest-Analysen
Als Teil der DWS-Gruppe profitiert easyInvesto von professionellen Stresstest-Verfahren und Risikomanagement-Systemen, die auch für institutionelle Kunden verwendet werden.
💰 Kostenstruktur und Gebühren
easyInvesto setzt auf ein transparentes und leicht verständliches Gebührenmodell, das als sogenannte All-in-Fee ausgestaltet ist. Diese pauschale Kostenstruktur umfasst sämtliche wesentlichen Gebührenbestandteile – von der Vermögensverwaltungsgebühr über die Fondskosten bis hin zur laufenden Betreuung – und erleichtert Anlegern die Kalkulation ihrer Investitionskosten.
Im Vergleich zu anderen Anbietern im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung bewegt sich die Preisgestaltung von easyInvesto allerdings im oberen Segment. Das bedeutet: Während die Einfachheit der Gebührenstruktur für Klarheit sorgt, sollten Anleger die Gesamtkosten im Verhältnis zur gebotenen Leistung sorgfältig abwägen.
💎 Premium-Kostenstruktur
Kostenanalyse im Detail:
❌ Hohe Kosten im Wettbewerbsvergleich
Mit 1,32% p.a. effektiven Gesamtkosten liegt easyInvesto deutlich über dem Marktdurchschnitt. Scalable Capital (0,75%), bevestor (0,80%) und andere Anbieter sind signifikant günstiger.
⚠️ Versteckte Zusatzkosten
Die zusätzlichen Transaktionskosten von 0,12% p.a. werden nicht immer prominent kommuniziert und erhöhen die effektiven Gesamtkosten erheblich.
🏢 DWS-Expertise als Rechtfertigung
Die hohen Kosten werden mit der DWS-Expertise begründet. Ob diese Mehrkosten durch bessere Performance gerechtfertigt sind, lässt sich ohne historische Daten bei der Wertentwicklung der angebotenen Portfolios / Anlagestrategien nicht beurteilen.
🔄 Keine Kostenstaffelung
Positiv anzumerken: Es gibt keine Kostenstaffelung nach Anlagesumme. Alle Kunden zahlen den gleichen Prozentsatz, was für Großanleger nachteilig ist.
🔐 Depotbank und Sicherheit
🏛️ Deutsche Bank-Gruppe
MorgenFund (Luxemburg) als Depotführer mit DWS als Portfolio-Advisor – Teil der etablierten Deutsche Bank-Gruppe mit höchsten Sicherheitsstandards.
Sicherheitsmerkmale im Detail:
🛡️ Duale Regulierung
MorgenFund GmbH (Zweigniederlassung Luxemburg) verfügt über eine Vermögensverwaltungslizenz und wird von der CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) in Luxemburg reguliert. Die DWS als Portfolio-Advisor ist BaFin-reguliert.
💰 Einlagensicherung
Barguthaben sind bis 100.000 Euro durch die luxemburgische Einlagensicherung geschützt. Die Sicherheitsstandards entsprechen europäischen Anforderungen.
📋 Sondervermögen-Status
Alle Kundenvermögen werden als Sondervermögen verwaltet und sind rechtlich vollständig vom Gesellschaftsvermögen getrennt. Dies bietet maximalen Schutz bei Insolvenz.
🔒 IT-Sicherheit und Datenschutz
Die Plattform erfüllt höchste IT-Sicherheitsstandards und ist DSGVO-konform. Kundendaten werden verschlüsselt übertragen und gespeichert.
📊 Objektive Gesamtbewertung
Die Gesamtnote spiegelt ein gemischtes Angebot wider, das durch DWS-Expertise punktet, aber bei Kosten, Service und Transparenz deutliche Schwächen zeigt.
🏁 Test-Fazit
easyInvesto eröffnet Privatanlegern den Zugang zu der umfassenden Investmentexpertise der DWS – einem der renommiertesten Vermögensverwalter Deutschlands mit jahrzehntelanger Erfahrung und globaler Präsenz. Diese institutionelle Anbindung verleiht dem Anbieter ein hohes Maß an Glaubwürdigkeit und fachlicher Tiefe, das im Markt der digitalen Vermögensverwaltungen eher selten zu finden ist. Die Portfolios basieren auf fundierten Analysen und werden von einem professionellen Investmentteam aktiv betreut, was insbesondere sicherheitsorientierte Anleger ansprechen dürfte.
Allerdings zeigt sich iin unserem Test, dass easyInvesto in mehreren zentralen Bereichen nicht vollständig überzeugen kann. Die Kostenstruktur liegt deutlich über dem Durchschnitt vergleichbarer Robo-Advisor-Angebote, was die Attraktivität für preissensible Anleger einschränkt. Auch beim Kundenservice und der Transparenz der Informationen bestehen spürbare Defizite, die das Nutzererlebnis trüben und Fragen zur langfristigen Kundenbindung aufwerfen.
Insgesamt richtet sich easyInvesto an eine klar definierte Zielgruppe: Anleger, die bewusst auf die Expertise und das Renommee eines institutionellen Partners setzen und bereit sind, dafür höhere Gebühren in Kauf zu nehmen. Für diese Klientel kann easyInvesto eine interessante Lösung darstellen – vorausgesetzt, die Erwartungen an Service und Kommunikation sind nicht allzu hoch angesetzt.
✅ Zentrale Stärken
- Zugang zur renommierten DWS-Expertise mit über 600 Experten weltweit
- Aktives Management durch professionelle Investmentexperten
- 19 differenzierte Anlagestrategien für präzise Zuordnung
- Umfassende Integration von Nachhaltigkeitspräferenzen
- Hohes Sicherheitsniveau durch etablierte Regulierung
- Professionelles Onboarding mit detaillierter Risikoklassifizierung
- Globale Diversifikation über alle wichtigen Anlageklassen
⚠️ Schwächen
- Sehr hohe Kosten (1,32% p.a. effektiv) im Marktvergleich
- Keine historischen Performance-Daten verfügbar
- Minimaler Kundenservice trotz Premium-Positionierung
- Praktisch keine Bildungsangebote oder Zusatzservices
- Steuerliche Komplexität durch Luxemburger Depot
- Versteckte Zusatzkosten (Transaktionsgebühren 0,12% p.a.)
- Veraltete Plattform-Technologie mit begrenzter Funktionalität
💡 Empfehlung
easyInvesto eignet sich für qualitätsbewusste Anleger, die die DWS-Marke schätzen und bereit sind, für institutionelle Expertise einen deutlichen Aufpreis zu zahlen. Besonders nachhaltigkeitsorientierte Anleger mit differenzierten ESG-Präferenzen können von dem Angebot profitieren. Die fehlende Performance-Transparenz ist jedoch für einen Premium-Anbieter inakzeptabel.
3,6/5 Punkte
Markus G.
Anleger Erfahrungen mit easyinvesto
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